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个人养老金全面实施,中欧沪深300指数、中欧中证A500指数增设Y份额!

个人养老金全面实施,中欧沪深300指数、中欧中证A500指数增设Y份额! 中欧基金
2024-12-12
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今日人社部宣布,个人养老金制度将于12月15日正式全面实施,所有参加城镇职工基本养老保险或城乡居民基本养老保险的人都可以加入。


早在2022年11月,北上广等36个城市和地区已率先启动个人养老金制度。截至2024年6月,已有6000万人开通个人养老金账户,可享受最高12000元/年的税优优惠额度(数据来源:人社部)


此次新政策主要有三大变化


  实施区域扩大:36个试点城市(地区)扩大至全国


  增设新产品:在现有理财产品、储蓄存款、商业养老保险、公募基金等产品基础上,新增将国债、指数基金、特定养老储蓄等纳入个人养老金产品目录。


  新增领取情形:在达到领取基本养老金年龄、完全丧失劳动能力、出国(境)定居等情形的基础上,参加人患重大疾病领取失业保险金达到一定条件或者正在领取最低生活保障金的,可以申请提前领取个人养老金。


伴随此次新政落地,中欧基金新增2只宽基指数入选个人养老金产品名录,分别为中欧沪深300指数发起(Y类代码022899)中欧中证A500指数发起(Y类代码022898)。截至目前,中欧基金共有11只产品入选个人养老金基金名录。


个养制度试点实施两周年以来

取得了哪些进展和成绩?

让我们一起来看看~

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数据来源:基金定期报告,截至2024/09/30。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。中欧预见养老2035三年持有(FOF) Y的成立以来涨跌幅-2.17%,同期业绩比较基准4.77%。2023年基金涨跌幅和同期基准表现为-8.4%/-3.29%。近6个月业绩基准涨跌幅5.75%。历任基金经理:桑磊20181010-管理至今。本产品于2020/10修改投资范围,增加存托凭证为投资标的。本基金于2023/11修改投资范围,增加公募REITS为投资标的。详阅法律文件。中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y的成立以来涨跌幅-7.46%,同期业绩比较基准6.31%。2023年基金涨跌幅和同期基准表现为-15.99%/-8.71%。近6个月业绩基准涨跌幅11.07%。历任基金经理:桑磊20190510-管理至今。本产品于2020/10 修改投资范围,增加存抨凭证为投资标的。本基金于2023/11 修改投资范围,增加公募REITS为投资标的详阅法律文件。中欧预见积极养老目标五年持有混合发起 (FOF) Y的成立以来涨跌幅14.46%同期业绩比较基准11.37%。近6个月业绩基准涨跌幅10.54%。历任基金经理:邓达20221230-管理至今。


基金有风险,投资需谨慎。以上内容仅供参考,不预示未来表现,也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点,今后可能发生改变。未经同意请勿引用或转载。基金管理人承诺以诚实信用、勒勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同,基金招慕说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。中欧2025/2035/2045/2050/2055为混合型基金中基金,基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,从而逐步降低整体组合的波动性,并实现风险分散的目标。相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险和预期收益较小,但高于债券基金和货币市场基金。中欧预见积极养老、中欧预见平衡养老、中欧预见稳健养老、中欧颐享平衡养老为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。上述产品存在封闭期/最短持有期限,在封闭期/最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。中欧沪深300指数基金/中欧中证A500指数基金均属于股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数基金,主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数相似的风险收益特征。如投资港股通标的股票,还可能面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。上述Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守基金法律文件和关于个人养老金账户管理的相关规定投资于Y类份额的特有风险,包括基金在运作过程中可能被移出个人养老金可投基金名录导致投资者无法继续申购的风险等:上述基金不保证本金、不保证收益、追求长期收益。产品"养老的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。上述基金可投资于港股通标的股票。除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。



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