《反洗钱大家谈》1-6期回顾

为进一步加强义务机构反洗钱履职能力，人行营业管理部依靠现代媒体技术，设计制作了反洗钱系列宣教节目《反洗钱大家谈》。节目第一期以《凝聚金融力量，斩断跨境赌博和电信网络诈骗利益链条》为主题，邀请人民银行、民生银行、财付通支付科技公司等机构反洗钱专家就监管部门、商业银行、支付机构如何有效打击跨境赌博和电信网络诈骗开展讨论。

《反洗钱大家谈》第二期节目开播啦！

继第一期《反洗钱大家谈：凝聚金融力量斩断跨境赌博、电信网络诈骗的利益链条》得到广泛认可后，中国人民银行营业管理部推出了第二期反洗钱专题节目，本期节目主题为——强化监测分析能力建设，提升打击洗钱犯罪成效。

随着社会以及经济金融的发展，反洗钱监测分析工作承载的内涵越来越丰富，承担的任务越来越艰巨，面临的挑战越来越大，本期《反洗钱大家谈》邀请了中国人民银行营业管理部、中国银行北京市分行、北京银丰新融科技开发有限公司的专家，聊一聊反洗钱监测分析工作面临的难点和挑战

《反洗钱大家谈》第三期节目开播了！

2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院 最高人民检察院等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，将加强洗钱违法犯罪源头治理，依法严惩洗钱违法犯罪活动。本期《反洗钱大家谈》邀请了中国人民银行营业管理部刘丽洪、北京市东城区人民检察院汪珮琳、（原）中国民生银行反洗钱管理部王欣老师等三位嘉宾，以近年来判决的部分典型非法集资案、帮助信息网络犯罪活动案以及洗钱案为例，对“建立业务关系管理”“金融产品洗钱风险评估”“监测分析能力建设”“以案倒查”“打击洗钱犯罪的意义”等反洗钱履职中的热点难点问题进行了剖析和指导。

《反洗钱大家谈》第四期节目开播了！

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三章金融治理对银行业金融机构、非银行支付机构如何履行义务提出了明确要求，并规定了“建立客户尽职调查制度、建立开立企业账户异常情形的风险防控机制、建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制”等措施，而这些法定措施亦是反洗钱履职的核心内容。本期《反洗钱大家谈》节目就谈一谈“反洗钱和反电诈”的关系,聊一聊反电诈工作中的“那些事儿”，从反洗钱与反电诈工作互促角度来增强银行业金融机构、非银行支付机构反电诈工作能力。

本期《反洗钱大家谈》由中国人民银行北京市分行刘丽洪、北京市东城区人民检察院汪珮琳、中国邮政储蓄银行内控合规部沈可生三位嘉宾共同主持，同时邀请了商业银行客户经理、厅堂主管、窗口业务办理人员等一线员工以及老年朋友，共同就如何防范和打击电信网络诈骗来一场别开生面的大家谈。

时光荏苒，自2020年第一期《反洗钱大家谈》播出以来，在各位领导的关怀、指导下，在大家的关注、信任、支持与参与下，《反洗钱大家谈》已经成为中国人民银行北京市分行精心打造的专业反洗钱宣教品牌。五年来，《反洗钱大家谈》一直以为各金融机构从业人员、社会大众提供更具专业性、有效性、通俗性的培训宣传为宗旨，不断创新节目形式，紧跟热点问题，围绕实践难点答疑解惑，每一期都得到了广泛的好评。

现在，第五期《反洗钱大家谈》与大家见面了，本期的主题是“防范非法集资活动，守护老百姓钱袋子”。近年来，非法集资类案件占到北京市金融犯罪案件总量的80%以上，涉及人数多，追赃挽损难度高，社会危害性大。非法集资亦是洗钱罪上游犯罪，二者的风险预防和管控工作可以一体推进，所以非常有必要对金融机构如何防范非法集资活动，以及社会大众如何避免掉入非法集资陷阱进行宣教。

本期《反洗钱大家谈》由中国人民银行北京市分行刘丽洪、北京市人民检察院第三检察部叶萍、中国农业银行反洗钱中心邓伟三位嘉宾共同主持，同时邀请了辖内商业银行的对公客户经理、厅堂主管、柜面人员、可疑交易甄别人员等不同一线岗位工作人员，就如何做好非法集资风险防控和监测分析介绍了各自的工作经历和经验。节目尾声，更是为非法集资易受害群体老年朋友们，奉献了一部生动有趣的防范非法集资宣传小品，精彩不容错过。

2025年1月1日，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行，法律明确规定了金融机构以及社会公众的权利和义务。该法的有效落实，需要金融机构，办理金融业务的单位或个人积极参与和协同配合。

本期《反洗钱大家谈》以“平衡三对关系”为主线：金融机构与客户的关系、管理洗钱风险和优化金融服务的关系、风险防控与交易自由的关系。节目创新性地采用“情景再现+理论探讨”的表现形式，通过《恪尽职守》《您别嫌我们话多》《账户里的温度》三部微电影，从多角度探讨了反洗钱工作各参与方如何配合，才能保护各方的合法权益。

本期节目由中国人民银行北京市分行反洗钱处处长刘丽洪主持，主讲嘉宾分别是中国人民银行反洗钱局张怡副处长、北京金融法院廖钰法官、交通银行内控合规部戴浩然副总经理。