洗钱风险自评估实务分享｜「合规三人行」12月12日下午2:30-4:30

当前全球金融风险复杂交织，洗钱、恐怖融资等违法犯罪手段不断翻新，呈现跨行业、跨区域、隐蔽化特征，对金融行业合规治理构成严峻挑战。作为反洗钱监管核心部门，中国人民银行近年来持续强化监管力度，以《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版）为核心，联动《金融机构反洗钱监督管理办法》《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》等配套文件，明确要求银行、证券、保险、支付机构等各类金融机构建立“常态化、全流程、可量化”的反洗钱自评估机制——不仅需定期排查客户身份识别、交易监测、风险分类等核心环节的合规漏洞，更要结合业务特性量化风险等级、优化内控制度，实现从“被动应对监管”向“主动前置风控”的转型。这一要求既是监管合规的硬性约束（直接与机构监管评级、业务准入挂钩），更是金融机构防范法律风险、维护行业声誉、保障金融体系安全的核心举措。

与此同时，不同金融业态在自评估实践中面临差异化痛点：银行机构受限于客户基数大、交易场景复杂，存在高风险客户精准识别难、跨分支机构数据协同不畅等问题；证券、期货机构聚焦资金划转与产品交易，易在私募产品投资者穿透核查、异常交易模型优化上遇阻；保险机构则在长期保单客户身份持续识别、退保/理赔环节风险监测等方面存在短板；支付机构因交易高频小额、跨平台流转，面临交易真实性核验与合规成本平衡的难题。多数机构还普遍存在评估指标与业务场景适配性不足、内控制度落地成效难以量化、跨部门（合规、业务、技术）协同机制不畅等共性问题，导致自评估流于形式，未能充分发挥风险预警与防控作用。

为帮助各类金融机构精准对接监管要求、破解实操痛点，“合规三人行”聚焦《反洗钱法》修订核心要点与不同业态差异化监管规则，特推出本次讲座，助力金融机构夯实反洗钱合规基础，提升自评估工作的专业性与实效性。

欢迎参加我们于12月12日于上海举办的《洗钱风险自评估实务分享》，您可以在下方扫描二维码报名。

培训嘉宾

苗郑青 高级顾问

    大成苏州办公室高级顾问、曾担任近10年全国性股份制银行一级分行内控合规部负责人、具有人民银行反洗钱资格，在反洗钱、内控合规、稽核审计、案件防控，法律合规等合规管理方面有十年以上的工作经验。

    为浙商银行苏州分行、浦发银行苏州分行、建设银行新区支行、建设银行园区支行、建设银行吴中支行、建设银行城中支行、渤海银行苏州分行、兴业银行苏州分行、北京银行苏州分行、华夏银行苏州分行、民生银行苏州分行等多家金融机构提供反洗钱、内控合规、创新业务法律咨询及文本审核等非诉法律服务或信贷清收诉讼法律服务。

陈立彤 合伙人

大成上海律师办公室高级合伙人。陈立彤律师为中国律师、美国纽约州律师，曾担任福特汽车公司亚太区合规总监。

陈立彤律师领导大成律师团队成功辅导某银行通过ISO 37301合规管理体系认证辅导项目，成为国内首家通过ISO 37301认证的农商行，为金融机构如何开展合规管理体系建设以及通过合规管理提升合规管理水平提供了有益的借鉴。业绩 | 大成成功辅导某银行通过ISO 37301合规管理体系认证

大成研究 | 陈立彤等：金融机构为什么要贯标ISO 37301合规管理体系标准

陈立彤律师作为ISO/TC 309中国注册专家参与相关反洗钱标准制定。

林声达 律师

大成上海办公室律师，林声达律师国内某知名金融科技独角兽集团前法务副总监，哥伦比亚大学法学硕士、华东政法大学法学学士，主要从事数据隐私合规、经济制裁与贸易管制合规。

林声达律师将从金融科技工具适用、金融机构应对反洗钱相关的长臂管辖应对角度与大家分享洗钱风险自评。

朱帅 合伙人

大成上海办公室合伙人。朱帅处理的业务包括合规与监管、企业合规管理体系建设、多边银行制裁合规等。朱帅律师成功辅导某银行通过ISO 37301合规管理体系认证辅导项目，成为国内首家通过ISO 37301认证的农商行，为金融机构如何开展合规管理体系建设以及通过合规管理提升合规管理水平提供了有益的借鉴。业绩 | 大成成功辅导某银行通过ISO 37301合规管理体系认证

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