点击上方「蓝字」关注我们
洗钱是什么?洗钱是一种经济犯罪活动，意在将通过非法途径获得的资金「清洗」成合法的收益。这一过程涵盖了多个阶段，目的是让非法所得的资金在法律和监管机构眼中看似来源正当。根据财务行动特别组织（FATF）的估计，每年全球有大量的黑钱被洗白，数额估计达到8000亿至2万亿美元，相当于全球经济增长的2%至5%。
为何需要法定秘书公司？
自2018年3月1日起，香港对信托或公司服务提供者实施严格的发牌制度。根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，任何在香港提供公司服务的机构，必须向公司注册处申领牌照，并透过“适当人选”的审核，方可合法营运。
这意味着，选择公司秘书服务机构时，必须甄选持有正式牌照的合规供应商，否则将直接影响公司的合规状况与正常运营。
此外，依据《香港公司条例》，所有在香港注册成立的公司，都必须委任一名法定秘书，此为强制性规定。若无此任命，公司将无法完成注册程序。
简而言之，法定秘书是公司合法合规运营的守护者，其通过专业服务为公司构建规范的治理框架，是公司稳健发展的基石。
秘书公司对洗钱有什么职责
秘书公司在防范洗钱活动中扮演着关键的角色，特别是在国际金融中心如香港。这些公司负责为客户提供公司设立、管理和合规服务，因此他们在识别、预防和报告可疑活动方面有重要责任。以下是秘书公司在洗钱防范中的主要责任：
客户尽职调查（KYC）
秘书公司需要执行严格的客户尽职调查，确认客户的身份、业务性质和资金来源。这包括收集和验证客户的个人资料、业务文件和其他相关信息。此措施有助于确保他们不会无意中协助或促成洗钱活动。
持续监控
除了初步的KYC程序，秘书公司还必须持续监控客户的交易和业务行为，尤其是那些涉及大额交易或非典型业务模式的情况。这有助于及时发现任何异常或可疑行为，并采取必要的报告和处理措施。
可疑交易报告（STR）
当秘书公司发现任何可疑交易或洗钱的迹象时，他们有法定责任报告这些信息给相关的监管机构或金融情报单位（FIU）。在香港，这通常指的是向联合情报组（JFIU）报告。
内部政策和培训
秘书公司需制定和维护一套有效的内部政策，以防范洗钱和资助恐怖主义的风险。这包括定期对员工进行洗钱防范的培训，确保他们了解相关法律法规并能有效识别和处理可疑活动。
法律和法规遵守
秘书公司必须遵守所有适用的本地和国际洗钱防范法律、法规和指南。这包括定期审查和更新其合规程序，以符合监管要求的变化。
参与洗钱有什么后果
在香港，洗钱是一项严重的犯罪行为，受到法律的严格制裁。香港特别行政区政府通过多项立法来打击洗钱活动，主要依据的法律包括《有组织及严重罪行条例》（Cap. 455）和《毒品（追讨得益）条例》（Cap. 405）。以下是洗钱定罪后在香港可能面临的后果：
刑事处罚
长期监禁：根据《有组织及严重罪行条例》，一旦被定罪，洗钱的最高刑罚可达14年监禁。
高额罚款：涉及洗钱的个人可能会被处以高额罚款，有时这些罚款可高达洗钱金额的数倍。
资产没收
香港法律允许对犯罪所得及相关资产进行没收。这意味着任何由犯罪活动获得或用于犯罪活动的资产都可能被法院没收。
商业和职业影响
声誉损害：对于企业来说，一旦涉及洗钱行为，无论是直接或间接，都可能对其商业声誉造成严重损害，影响与银行和其他商业合作伙伴的关系。
国际影响
涉及国际洗钱活动可能导致跨国法律问题，包括国际刑事警察组织的追捕和国际间的法律协助。
个人影响
旅行限制：洗钱定罪者可能会在某些国家和地区面临入境限制。
职业限制：特定职业，如律师、会计师或金融服务从业者，一旦被定罪，可能会被永久禁止执业。
在香港，洗钱的后果非常严重，不仅包括刑事处罚，还有可能对个人和企业的未来产生长远的影响。这些严格的法律和规定体现了香港作为国际金融中心，对于维护金融秩序和打击犯罪的坚定立场。。
洗钱是一项全球性问题，对经济和社会秩序带来严重影响。在香港，政府透过严格的法律和严厉的刑罚来打击这一行为，包括长期监禁和高额罚款。洗钱不仅威胁到金融系统的稳定，还影响个人和企业的声誉，并限制其业务和职业机会。因此，了解和遵守相关法律极为重要，以保护个人和企业免受其负面后果。透过持续的监督和合规，我们可以有效减少洗钱活动，确保社会和经济的安全。
注：本平台摘录或转载于第三方的信息（包括文章）如权利人认为内容侵犯其著作权，请书面告知，本平台将及时审查并删除被侵权的内容。其他任何媒体、网站或个人如需转载本平台内容，请注明信息来源。
免责声明：政策随时变化，注意文章时效性，本文刊载所有内容仅供提供信息交流和业务探讨而非提供法律建议目的使用，不代表任何监管机构的立场和观点。不承担任何由于内容的合法性及真实性所引起的争议和法律责任。
羊哥出海企业管理咨询
扫码关注 了解更多
点个在看 你最好看
