随着金融市场的深化和实体经济结构的调整，产业链金融/供应链金融以其独特的视角和模式，成为连接金融与实体经济的桥梁，为实体经济的发展注入了新的活力。更进一步来看，产业链金融供应链金融以间接融资为核心出发点，致力于解决新兴市场主体在融资过程中遇到的诸多问题。
万向区块链副总经理、产品研发负责人张盛在接受《贸易金融》记者采访时指出，在银行业务风险可控、稳健发展基础上，需要兼顾国家战略行业的金融支持，需要供应链金融中的核心企业联合金融机构对新群体融资需求“扶上马、送一程”，利用核心企业在产业中的主导角色和业务风险控制能力，与金融机构联合对产业链、供应链的金融服务对象，开展融资服务。逐步随着业务模式成熟和信用体系的建设，推动从主体信用为核心的供应链金融演进到基于物的信用和数据信用等新金融高质量发展模式。
公开资料显示，万向创建于1969年，致力于清洁能源和动行智控的前沿研究、技术开发和应用制造，实现全球化运营。2015年，万向金融板块中国万向控股有限公司在区块链技术领域开始了战略性布局，成立了国内较早的区块链技术研究机构——万向区块链实验室。2017年，在万向区块链实验室的基础上整合资源、深化平台建设，上海万向区块链股份公司正式成立。
万向区块链致力于构建一个充满活力的全球化区块链生态圈，从技术、资金、资源等方面全力推动中国区块链行业的发展和落地。目前，万向区块链在区块链领域累计投入超过10亿人民币，万向区块链生态在全球投资的优质区块链项目已超过500个。
在供应链金融领域，万向区块链深化了对低成本业务上线的应用实现，充分利用AIGC、低代码、规则引擎、BPM等先进技术，对其科技产品进行持续升级和优化，确保在为企业提供稳定、高效服务的同时，能够大幅度降低业务上线的成本。这种创新模式使得万向区块链能够在短时间内快速搭建并上线供应链金融平台，为金融机构和核心企业提供了灵活、高效的解决方案。
在实践过程中，万向区块链的“低成本业务上线”模式取得了显著成果。通过试单和直连两种方案的灵活应用，万向区块链能够满足不同客户的需求，确保项目的质量和稳定性。这一模式不仅加速了业务的推进速度，也为金融机构和核心企业带来了实实在在的经济效益。
可以说，万向区块链依托强大的科技能力，为业务、营销和风控等关键领域提供一整套完善的业务运营、系统上线、营销方案及业务风控措施，确保满足法律、会计等法规的严格要求。该解决方案尤其适用于中小型银行等缺乏技术和产品经验的机构，助力其实现高效、安全的业务运营。
据记者了解，目前，万向区块链已经与江西银行、江阴银行、江西建工等多家客户建立了紧密的合作关系，并在他们的项目中实现了快速上线。这些成功案例不仅验证了万向区块链的技术实力和服务能力，也为整个供应链金融行业树立了良好的示范效应。
在数字化浪潮的推动下，供应链金融领域正迎来一场深刻的变革。其中，“脱核”成为行业内的热门话题，它代表着通过技术和服务的优化，减轻核心企业在金融服务流程中的成本和风险负担。这一趋势不仅为供应链金融注入了新的活力，也为整个行业带来了创新与风控并行的行业新篇章。
在供应链金融中，核心企业扮演着至关重要的角色。它们不仅需要提供场景营销、数据服务和信用服务，还要承担大量的成本和风险。然而，随着“脱核”趋势的兴起，行业正朝着降低核心企业成本和风险的方向迈进。
具体而言，脱核旨在通过技术手段实现供应链金融的智能化、自动化和标准化。通过引入先进的企业标签与关系发现工具，可以快速推送精准的客户名单给核心企业和银行，提高目标客户筛选效率。同时，利用科技手段验证贸易背景的真实性和有效性，减轻核心企业数据校验的负担。此外，通过构建全方位的风控体系，可以有效防范融资过程中的风险。
张盛表示，在脱核趋势中，创新与风控成为行业发展的双刃剑。一方面，创新为供应链金融带来了更多的可能性。通过引入新技术、新模式和新应用，可以优化业务流程、提高服务效率和降低运营成本。例如，区块链技术可以实现贸易背景信息的透明化和可追溯性，为融资过程提供更加可靠的保障。另一方面，风控则是保障供应链金融稳健发展的基石。在创新过程中，必须充分考虑风险因素，确保业务合规性和风险可控性。通过构建全面的风控体系，可以对潜在风险进行预警和应对，保障整个供应链的稳健运行。
值得一提的是，在与某银行的合作中，万向区块链成功地将区块链技术应用于供应链金融领域。针对电子债权凭证中的收款账户风险，利用区块链技术实现了收款账户变动与资金到账的实时提醒。这一创新应用不仅提高了融资过程的安全性和透明度，还为供应链金融平台的风险控制提供了重要支持。通过这一实践案例，可以看到区块链技术在供应链金融领域具有巨大的潜力和应用价值。
在探讨场景与数据在供应链金融中的重要性时，张盛强调了几点关键策略。首先，在风险控制方面，万向区块链聚焦于电子债权凭证以及其他供应链金融产品，从确保合同、发票等贸易背景的真实性和时效性出发，不断提升风控规则的可配置性和智能化水平。同时，万向区块链还将风控的触角逐步扩展至财务和业务经营稳定性的评估与预警，以此来增强融资主体和核心企业的信用保障。
其次，在深度营销方面，相较于过去供应链金融平台主要围绕银行或核心企业的传统模式，万向区块链创新地利用企业公开数据、非授权合规数据，并结合其自有平台的融资关系网络，为银行和核心企业精准地识别和挖掘有融资需求且具备融资能力的潜在客户。
关于供应链金融的下一步发展，张盛认为，未来供应链金融的发展将呈现出日益加速和普惠化的趋势。这一变化不仅将覆盖大型银行，还将逐步渗透到农商行及非银机构，从而成为对公业务和普惠金融的重要基础设施。另外，供应链金融与五篇大文章的融合将变得愈发频繁和紧密。这种融合体现在主体融合、技术融合和产品融合上。
在主体方面，金融机构、核心企业、区域政府与企业之间的协作将加速，各方将充分利用各自的主体信用，推动供应链金融的快速发展和落地实施；在技术层面，金融机构的核心系统、信贷系统等将与核心企业的业务、财务系统，以及区域政府的政务系统和数据交易系统等实现深度融合。这一过程将关注如何合法、合规地实现数据互通和系统直连，从而提升整个供应链金融的效率和安全性；产品融合方面，供应链金融产品将不再局限于传统的间接融资服务，而是逐步与直接融资、一二级市场的投融资服务实现充分协同。这将为供应链金融提供更为丰富的产品选择和更广阔的市场空间。
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