自去年“金税三期系统”正式上线以来，跨境电商企业在关税、出口退税、电商消费税等系列财税规则中压力倍增，一旦出现任何纰漏，都将使企业的经营成果付之东流。
跨境电商平台卖家在经营过程中会受到三部门的监督：一是市场监督管理部门，报送平台内经营者的身份信息；二是税务部门，报送平台内经营者的身份信息和与纳税有关的信息；三是自然人，提示登记、提示报税。若以上三点出现有未报送的情况下，企业将面临罚款、停业整顿等处罚。
跨境电商企业面临哪些“税痛”？
1. 收款不合规
2. 付款不合规
3. 国外资金回流国内不合规
4. 物流、报关不合规
5. 未合理缴纳员工个税和社保
6. 未取得增值税进项发票
跨境电商企业一旦违反税法，需要承担刑事责任和非刑事责任两个方面。非刑事责任第一要补税，第二要罚款，第三要交滞纳金，滞纳金是年化18.25%，罚款是0.5倍-5倍。另外是刑事责任，根据刑法第201-205条，最高可以判无期徒刑。
因此，为了让跨境电商企业能够长远又更好地发展，财税合规化既是大势所趋，也同样是势在必行的。
跨境电商企业如何走好财税合规之路？
跨境电商企业想要走得远，合规化运营必然是要走的一条路。
跨境电商企业的合规化主要体现在财务合规上，包括了销售与收款合规、税务合规、货币资金合规等。不同阶段的卖家需要做的财税工作不同：
起步不久的中小型卖家：各公司发展前期，可以零申报，后续多少报些税，然后把社保分到对应公司，以保证国内的正常运转。
想融资贷款的大卖家：这个阶段，重点在于做好财务方面的完善统计，采购、发票采购、出口退税、清晰订单流、回款到对公账号。
准备上市的超级卖家：做资产清点，调整负债结构和股权架构、做好业务所在国的VAT申报
财税合规可以给跨境电商企业带来哪些利润？
很多跨境电商企业认为合规就代表着不赚钱，且合规化进程还有一段路程要走。其实不然，合规一样可以赚钱，企业也可以稳定长期运营，而一旦不合规，在越来越规范、合规的跨境电商环境下，卖家面临的或将是账号的冻结，且无可挽回的境地。
那财税合规之后，跨境电商企业可以从中获得哪些利润？
第一，企业的财税合规后，税务的风险势必会大大降低。
第二，很多老板个人账上都是几千万，这些收入就会变得透明化、合法化。
第三，企业能够充分享受国家的优惠政策和税收优惠。全国各地每个地方政府都出台鼓励跨境电商的政策，如果跨境电商企业熟读这些政策并掌握，赚的钱产生的收益远远比合规化产生的纳税多得多。
第四，企业可以为未来的溢价并购重组打下坚实的基础。并购重组是未来电商的趋势。
个人银行收款高于这个数就要小心了
企业还需要注意的是：公对公、公对私的大额转账也会被重点监控！
简单来说，9种情况的企业容易被盯上！
1.现金交易额超过5万
2.公转超200万
3.私户转账金额过大（境内转账超50万、境外转账超20万）
4.规模小但流水巨大
5.转入转出异常（分批转入集中转出、现金交易额超5万）
6.资金流向与经营无关
7.公户私户频繁互转
8.频繁开销户
9.闲置账户大量交易