2015年7月18-19日北京信用证和独立保函法律和实务年会

8:30-9:00

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9:00-10:30

信用证实务热点话题

· 开证人及受益人在信用证项下兑付及支取部分款项有何影响？即使开证人被排除权利？

· SWIFT MT700新格式文本及其信用证法律与实务上的含义 (Swiss Singapore 案例[HK])

· 中国铜案例：议付行何时受到保护？(ANZ Bank [China]案例)

· 贴现与议付有何关系？(Grains [Singapore]).

· 议付信用证下承兑问题探讨，议付银行的善意和非善意问题；仓单欺诈和信用证欺诈和刑事犯罪问题（青岛港案）（江阴信用证欺诈案件）

· 福费庭/贴现/出口押汇和信用证议付的异同（最高法院再审审查东亚银行案）

· 背对背信用证的措辞：首份及第二份信用证

· 转让信用证：（洛阳中院案）

· 其他来自中国实务界感兴趣的话题

· 国内信用证结算办法修改和讨论

（苏志成，James Byrne，金赛波，查忠民，马申，徐珺，付聪，李永宏，仲昕，张兆杰，杨敏）

10:30-10:50

茶歇：与顶尖信用证专家的非正式交流

10:50-12:30

最新ICC意见的回顾

· 专家组将讨论并分析ICC银行委员会在2015年春季和2014秋季会议争议较大问题和确定的若干答复意见

· 意见TA806（在信用证背面背批通知的必要性）

· 意见TA810（打字错误：是否是不符点？）

· UCP600不适合备用信用证的更多证据：国际商会未出具意见TA798（审核副本发票时UCP600第18条是否适用）2015年国际商会银行委员会最终官方意见

· 意见TA814（“$”代表什么）

· 意见TA817（“CY/CY”是否满足“整箱”集装箱的要求？）

· 意见TA822（UCP600下是否有可能由两家银行对同一份信用证全额加保？“双重保兑”？）

· 意见TA826（早交单是否是有效不符点？）

(马申，苏志成，李永宏，贾浩，仲昕，夏霖)

12:30-13:30

午餐

13:30-14:30

信用证欺诈与反洗钱与法律合规及刑事犯罪问题回顾

· 美国监管当局日益增长的期望：贸易运营操作可一定程度上完成反洗钱自动监控与制裁筛查同步（哪些国家需要关注、哪些当事人需要关注、做哪些业务可能会被处罚）

· 欧盟及美国对俄罗斯的制裁---国际银行业面临的叠加制裁问题的处理.评估交易环节部分而非产品的反洗钱风险所面临的困难（实务中，涉及俄罗斯的信用证业务如何把握）

· 国际商会关于制裁条款使用的意见书.

· 降低风险——当“安全胜于抱歉”趋于过分时

· 投保保险：是否是银行可选择的一种规避违反制裁法规处罚的方式？

· 国际结算及清算业务中反洗钱等合规审查造成的付款延误问题探讨

· 已承兑信用证受制裁例外原则影响到期拒付的问题探讨

· 合成信用证（Synthetic LC）案例分析

· 信用证欺诈和洗钱之关系

· 全国人大2006年刑法修订案（六）对信用证和国际国内贸易融资业务的影响

· 洗钱罪的构成和上游犯罪中金融诈骗罪和违反金融管理秩序罪之间的关系.

（王腾，苏志成，James Byrne，Vincent O’Brien，金赛波，马申，王申，张兆杰）

14:30-15:30

UCP700修改愿望清单及令人苦恼的趋势

· UCP700中应加入什么内容？议付、备用证、ISBP、转让&让渡、偿付、承付、汇票-禁止汇票、受理还是不予理睬？这是法律还是信用证实务规则？信用项下的汇票承兑，议付和贴现和出票问题，议付转让的扩展，法律及法院的选择；UCP 700 –在信用证中对银行责任的简化及强化

· 如卖方未交货而买方需要货，买方/申请人事先应该做些什么？(NVK Spinning [US]) 如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后再偿付，则其是否已承付？(Swiss Singapore [HK]) 贸易术语&合规：“钢材等级”？ (Chiyoda Steel [HK])指定银行可以在交单后再加具保兑吗？开证行是否必须确定货代是承运人的代理人？[Abani Trading Pte Ltd v. BNP Paribas, [2014] SGHC 111 [Singapore]

· 信用证发送给通知行时是否即开立了？或者，开证行是否可以撤回该信用证？

· UCP700是否应增加DOCDEX解决纠纷机制或者增加管辖权和准据法规则？

（苏志成，James Byrne，Vincent O’Brien，徐珺，仲昕，夏霖）

15:30-15:45

茶歇

15:45-17:30

中国和世界其他地方的重要信用证案件带来的启示

中国法院最新已决和未决案件回顾：

· 舟山中院和南京中院信用证止付令案件：离岸业务中可能涉及的洗钱和刑事犯罪问题，福费庭和议付的异同问题

· 深圳中院和安徽合肥中院的案件：信用证和押汇的异同

· 洛阳中院信用证一审判决案件：转让信用证问题

· 最高法院东亚银行信用证案件的再审审查裁定涉及出口押汇和信用证议付法律上的异同

· 中国法院对有关租船提单的认识和判决意见

· 最高法院张大标案判决：银行对保证金的质押优先权的完善

· 最高法院和全国各地法院的判决：走单走钱不走货

境外法院对中国银行界有影响的法院案例回顾：

· 所有涉及青岛港仓单和信用证欺诈的银行都应该了解的英国高院最新判决讨论：境外REPO交易的性质，信用证议付，融资交易的虚假性，仓单和货物对应问题，受益人和议付行的明知虚假问题，英国法的立场（Citi v. Mercuria）

· 当买方坚持要求开证行拒付时，受益人应该如何做?(Good Luck [US]

· 如果合同要求信用证对已转让的信用证的可接受性不做规定，买方可以提交一份吗? (CEP [HK])

· 如果指定银行交单延误该怎么办？(Grains )

· 转让信用证下联合受益人的权利是什么？(Taurus Petroleum [England])

· 通知行除了通知信用证以外还有什么义务？(Den Danske [Mauritius])

· 如一家银行迟开立信用证，可控告申请人吗？? (Amfinance [Malaysia])

• 发票中与湿度、价格调整相关的不符点是否成立？如果开证行对信用证措辞给予一个狭窄的解释该怎么办？（Tokyo Boeki Steel & Materials Ltd. v. Bank of Communications Co. Ltd）

• 可以口头保兑吗？受益人称指定银行电话中同意保兑. (Grains)

• 为什么当信用证条款与合同不一致并将导致不符时受益人/卖方没有坚持修改信用证？(Swiss Singapore [HK])

• 如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后在偿付，则其是否已承付？ (Swiss Singapore [HK])

（金赛波， James Byrne，高晓力，杨敏，邵青，王申，徐珺，仲昕）

17:30-18:00

对当日讨论及结论进行总结及回顾及其他

（苏志成, James Byrne）

8:30

注册

9:00-10:30

最高人民法院起草的独立保函司法解释：

现状和争议问题

• 目前起草的状况：主要争议的问题是什么？

• 涉外保函业务适用国外法律下保函独立性判断的标准是什么？

• 备用信用证是否纳入？保函撤销的难题如何解决？

• 最高院对于各地法院在保函止付令的指导标准是什么？

• 在保函纠纷业务中，最高法院对于维护担保银行的国际声誉的态度？

• 如果国内保函不能纳入，国内银行在国内保函项下担保责任如何认定？

• 在受交易合同影响产生纠纷时，最高院对于担保银行有何司法救济手段或其他解决方式？

• 什么时间起草结束？什么时间上会？最高法院审判委员会能否通过？

• 条款的多少？简化条款还是复杂结构？

（金赛波、沈红雨、朱宏生，侯昀，杨敏，仲昕，James Byrne, Vincent O’Brien）

10:30-10:45

茶歇：与顶尖保函及备用证专家的非正式交流

10:45-12:30

中国法院重点的独立保函判例回顾：那些你应该知道的影响业务操作和风险的最新案例

· 案例1：国内独立保函有效吗？担保人在受益人提交相符索赔的情形下必须付款吗？（成都中院一审、四川高院二审、最高法院再审）。

· 案例2：独立保函独立性的欺诈例外原则是什么？如何判定保函项下欺诈的成立？基础合同项下纠纷及受益人违约行为是否为欺诈？明知欺诈的标准是什么？法院对于独立保函项下商业纠纷的态度是什么？（江苏省高级人民法院“上诉人江苏太湖锅炉股份有限公司诉被上诉人卡拉卡托工程有限公司（PT. KARAKTAU ENGINEERING）、第三人中国银行股份有限公司无锡分行保函欺诈纠纷案”二审民事判决（2013-2014年））

· 案例3：独立保函独立性的欺诈例外中欺诈证明和成立的条件？何为对基础合同的有限审查？（天津市高级人民法院“上诉人格里布瓦尔水泥有限公司诉被上诉人中材装备集团有限公司、被上诉人中国工商银行股份有限公司天津分行保函欺诈纠纷案二审民事判决书（2013年11月4日）最高人民法院申请再审裁定（2014年7月21日）

· 案例4：担保函和反担保函的关系应如何理解？谁有权解释反担保函中的条款？何种情况下可申请签发保函项下止付令？银行应如何对待客户申请保函止付？签发止付令对担保银行将带来哪些问题？如何理解善意第三人保护？保函和反担保函的管辖权如何判定？（洛阳市中级人民法院“洛阳XX公司诉韩国现代建筑公司、UBAF银行香港银行、第三人中国银行洛阳分行见索即付保函索赔纠纷案”（2011年受理）（上海美特幕墙有限公司诉建设银行上海分行案Shanghai Mei Te Curtain Wall LTD. V.China Construction Bank Shanghai Branch）

· 案例5：一个建设项目项下的多个保函可以合并审理吗？（最高法院河南高院管辖权案裁定）（山东高院止付令案）

· 案例6：海事法院的受理保函案件的管辖权是什么在？海事法院有发出止付令的权力吗？海事法院有发出全球止付令的权力吗？（青岛海事法院“原告荣成市西霞口船业有限公司诉被告瓦锡兰发动机(上海)有限公司、芬兰瓦锡兰集团(Wartsila Finland Oy)、西特福船运公司(SPLIETHOFF’S BVRACHTINGSKANTOOR B.V.)船舶设备买卖合同纠纷案”一审民事裁定书（2011年9月14日））

· 案例7：保函的生效要件是什么？保函生效需遵循独立性原则吗？保函的生效受担保银行和申请人之间的约定因素的影响吗？在认定受益人是否进行欺诈性索赔时，法院对于基础合同的审查范围是什么？（上海市高级人民法院“上诉人上海美特幕墙有限公司、上海华联天脉涂镀钢板有限公司诉被上诉人中国建设银行股份有限公司上海闸北支行、中国建设银行股份有限公司上海市分行担保追偿权纠纷案”二审民事判决书（2012年10月8日）（最高人民法院再审审查裁定）

· 案例8：保函项下款项让渡受让渡人有权在保函项下索赔吗？法院判定保函项下欺诈及滥用索赔权的标准是什么？担保银行在保函项下处理款项让渡业务时应注意哪些风险防范事项？（上海市高级人民法院“上海振华诉印度海外银行（Shanghai Zhenhua Port Machinery v. Indian Overseas Bank ）（最高法院持裁定）

· 案例9：宁夏天元锰业保函止付案（宁夏高院）

· 案例10：上海贝尔股份公司独立保函纠纷管辖权异议案（最高法院）

(金赛波, 沈红雨、侯昀，徐珺，邵青，王申，王桂杰)

12:30-13:30

午餐

13:30-14:15

URDG758实施中问题和独立保函实务中的棘手问题

· 船舶建造退款保函操作中应该注意哪些问题？

· 国内独立保函的有效性如何判定？

· 银行如何掌握政府性保函的标准化问题？ISP98 Form 11.1、ISP98 Form 11.2: (政府规定格式的备用证)

· 保兑与备用证有区别吗？预期的受益人可以行使其权利吗？非展期备用证下支取款项：政府部门应该如何处理？

· MT760格式的重要变化及挑战

· URDG758: 担保银行或反担保银行对受益人的相符索赔付款还是相符交单付款？

· URDG758项下：何为相符交单？何为相符索赔？

· 叙利亚项目保函的展期、索赔和止付问题：内战或战争及其证明，不可抗力和国际制裁

（杨智，马申，周红军，朱宏生，苏志成，James Byrne，王桂杰）

14:15-14:30

茶歇

14:30-16:30

世界其他地区的保函典型案件带来的启示

· 英国高院上诉庭案例：如何区分独立保函和从属性保函？ Aria Inc. v. Credit Agricole Corporate & Investment Bank

· 新加坡法院有关利比亚保函颁发止付令的案例：

· 担保银行的员工涉嫌受贿是否构成担保银行的抗辩？Kingsley Capital Management v. Shy

· 备用证项下支取841,000美元是否可偿清540万美元索赔？Legendary Investors Group No. 1 v. Niemann

· 法院是否可以命令个人邮寄备用信用证？Montano v. Morales-Ramires, Riverside Warehouse Partners, LLC v. Principal Global Inv., LLC,

· 保函或备用证声明“可让渡”的效力为何？见索即付保函受让渡人是否可以正当地在保函项下索赔？Seele Middle East FZE v. Raiffeisenlandesbank Oberosterreich Aktiengesellschaft Bank

· 法院就颁发止付救济的自由裁量权是否受制于显失公平原则？CKR Contract Services Pts. Ltd. Asplenium Land Pte. Ltd., Beyfield Pty Ltd v. Northbuild Construction Sunshine Coast Pty Ltd, Lend Lease Services Proprietary Ltd. v. Sugar Australia Proprietary Ltd., Siemens Ltd. v. Forge Group Power Party Limited (in liquidation) (Receivers and Managers Appointed), Walton Construction Pty Ltd. v. Pintes Living Pty Ltd., Universal Publishers Pty Ltd. v. Australian Executor Trustees Ltd.

· 什么是“无法付款信用证”？ Cruise Connections Charter Management 1 v. Ag of Can.

· 银行开立备用信用证的义务如何？Bluebonnet Hotel Ventures, L.L.C v. Wells Fargo Bank, N.A.,

· 管辖权和排他性争议解决条款JTG Management Services Ltd. V. Bank of Nanjiing Co., Mago International LLC v. LHB, Slade Gorton & Co. v. HSBC Bank of Canada,

· 保函项下索赔权的滥用的判定标准是什么？Shanghai Zhenhua Port Machinery v. Indian Overseas Bank

· 山东乳山船厂保函全球止付令案对伦敦船舶建造合约仲裁程序和保函法院诉讼程序的影响是什么？

（金赛波、James Byrne、苏志成，王申，杨敏，邵青，朱宏生，杨智）

16:30-17:00

对当日讨论及结论进行总结及回顾

（苏志成, James Byrne）

付款账户一、

户 名：北京宏丰佳和国际管理咨询有限公司

开户行：工商银行北京海淀支行营业部

账 号：02000 49609 20069 7428

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户 名:中金国融（北京）信息技术研究院

开户行:工行北京翠微路支行金四季分理处

帐 号:0200 2962 0920 0079 448

付款账户三：

户 名：北京鸿丰智博企业管理咨询中心

开户行：中国工商银行北京珠市口支行

账 号：0200 0031 0920 0052 201

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中金国融（北京）信息技术研究院

北京鸿丰智博企业管理咨询中心

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