真正的资本市场开放，没有人民币国际化是走不通的。上海自贸区金融开放创新，主要围绕人民币国际化的目标，在不同的维度进行探索与尝试。例如，扩大人民币跨境使用，可扩大人民币的国际流通规模；推进利率市场化，可探索人民币市场化的定价；外汇管理的改革可增强人民币与外币的可兑换性。
上海自贸区分账核算 （FT账户）业务细则5月下旬“落地”，标志着央行支持上海自贸区金融改革的七项细则全部出齐，以及“央行30条”中创新有利于风险管理账户体系的政策框架成型。
在日前由上海国际金融中心研究院、中国（上海）自由贸易试验区协同创新中心共同主办的“2014金融推进中国（上海）自由贸易试验区发展论坛”上，各界围绕金融改革与创新的话题展开热议。
自贸区不是做单纯离岸金融
上海自贸区财政和金融服务局副局长曹艳文表示，上海自贸区金融领域改革创新的路径，大致可分两大阶段，第一阶段主要是制度框架设计的阶段，第二阶段是细则落地、政策实施的阶段。其中，第二个阶段的重要“分水岭”是自由贸易账户的出台。
曹艳文介绍说，上海自贸区运行已有8个月，引入银行、保险、证券、期货、基金等金融机构达54家。若加上264家金融企业，以及金融信息服务、投资和资产管理等企业，与金融相关的企业占比达到自贸区新入驻企业的四分之一左右。
上海自贸区目前集聚了1．7万家企业，其中贸易类企业占绝大多数，服务业的企业比重居第二位，航运物流类企业占约12％，还有少量加工产业。总部型企业在上海自贸区发展较快，地区总部与自贸区认证的营运中心、亚太营运商等有300多家，世界财富500强企业中有142家在自贸区投资了268个项目。
曹艳文称，这些企业的聚集产生了较大的金融需求，包括跨境资金结算、境内境外资金集中管理等。自贸区企业的业务国际化程度高，跨境金融需求强烈，是金融能够在自贸区先行先试与创新的基础。
她认为，从中央对上海自贸区的目标设定来看，自贸区不是做单纯的离岸金融，因为单纯的离岸金融不具有借鉴与推广意义。自贸区的金融开放创新，不是宏观、整体的金融体系的改革，因为宏观的金融体系改革很难在一个小的特定区域内操作。自贸区金融开放创新，主要围绕着人民币国际化的目标，在不同的维度进行探索与尝试。例如，扩大人民币跨境使用，可扩大人民币的国际流通规模；推进利率市场化，可探索人民币市场化的定价；外汇管理的改革可增强人民币与外币的可兑换性。
“真正的资本市场开放，没有人民币国际化是走不通的。”上海国际金融中心研究院副院长丁剑平称，只要监管到位，不用担心离岸资金池出现问题。可以通过金融的负面清单、事中事后监管的提高等来推动人民币国际化。
他建议，首先对跨境人民币业务松绑，开辟一个绿色通道，扩大人民币资金池。上海自贸区有平台，尽量用人民币定价，因为跨境业务靠人民币升值来推动。人民币真正的国际化要捆绑大宗商品，才能保持其不受价格波动的影响。
推动金融机构融入全球市场
平安银行副行长冯杰在论坛上表示，自贸区的创新服务，对商业银行既是一项重大挑战，又是一个发展商机。商业银行满足客户金融服务的需求，需要设计和创新产品，提升客户服务的渠道和手段，不断改进运营系统，建立与完善相关联的制度，有效控制经营风险。商业银行在自贸区的改革发展中，将推动自身与国际金融市场的快速接轨，提升品牌和服务能力。
他举例说，FT账户的创新与超前的力度非常大。这个系统的接口不是只对着自贸区内的金融机构，而是对着所有金融机构的上海分行，可在上海“区外”的银行开设FT账户。从另一个角度来看，整个上海银行业可提供自贸区的结算功能，体现出自贸区金融创新的可复制性和可辐射性。
冯杰认为，自贸区的金融发展有广阔的前景。自贸区引领金融改革的创新，将推进利率市场化和人民币项目的可兑换、人民币跨境使用，并形成可复制的经验加以推广，将帮助金融机构快速融入全球金融市场。金融机构在改革和竞争中，人才储备、产品创新、系统支持、风险管理等方面会不断提高。
他还说，自贸区金融有望出现三方面的发展趋势。其一，离岸金融市场打通对外开放的渠道。自贸区的金融离岸市场将越来越发达，短期内规模有很大的提升。其二，自贸区的金融开放政策，一旦与互联网金融紧密结合，将发挥巨大的潜力。其三，随着与国际金融市场的快速接轨，金融服务将体现出综合化、混业融合的发展趋势。
=====又见神奇的分割线======
当前，中国对外贸易的快速发展，对外贸易的主体将向多层次扩展，内外贸、本外币、境内外一体化的趋势更加显现，国际国内贸易结算工具将也呈现出多样化且新业务不断推出，与之相应的国际国内贸易融资方式亦将呈现出前所未有的多样化、复杂性和专业化，其潜在的风险也在不断的增长和变化。对于中国中外资商业银行、城商行、企业来说，如何把握机遇，扩大国际国内贸易融资、最大限度地获取融资效益和中间业务，同时，又能有效地防范和控制风险，也是值得关注的问题。
贸易金融计划于2014年7月在北京、上海两地举办《贸易融资》专题培训讲座”及《国际贸易融资产品组合》专题培训讲座。知名信用证专家，擅长贸易融资设计、信用证惯例与法律等领域，为您带来中国外贸形势和人民币国际化、跨境人民币前的组合、流贷贸易融资化、国内证融资等方面内容。
有意报名可通过微信发送“培训报名+姓名(务必)+手机号+电子邮箱”或致电咨询张老师：18600329996；徐老师：13651099377。
求关注：
更多精彩文章：
1001 陈四清：人民币国际化趋势下的贸易金融发展走向
1002 警惕出口来证欺诈
1003 已承兑信用证涉嫌欺诈案启示
1004 人民币国际化不能过于依赖离岸市场
1005 BPO助力贸易融资
1006 田国立：提升中国银行业全球服务能力
1007 订单融资：从“价值链”到“大数据”
1008 警惕虚假贸易死灰复燃
1009 不合理国际货币体系倒逼人民币国际化
1010 2013年中国八大供应链创新案例
1011 自由贸易金融 考验商业银行国际化经营能力
1012 商业银行国际贸易融资风险防范策略
1013 商务部：预计全年进出口总额首超4万亿美元
1014 中国超过美国成为多数国家最大贸易伙伴
1015 商务部：建好上海自贸区 推进更高层次对外开放
1016 大宗商品三年下跌 经济与供需博弈主导市场
1017 TTIP谈判融合美欧：跨大西洋统一监管影响深远
1018 与电商对接 银行发力线上供应链金融
1019 银行付款责任统一规则（URBPO）初探
1020 TPP和TTIP新进展年终盘点
1021 农行孙梅玉：银行国际业务经营转型新思考
1022 重磅推出：云南沿边金融综合改革试验区起航
1023 林建煌：贸易融资图变论
1024 离岸中心“锦标赛”十大选手 香港坐不住 美国没兴趣
1025 工行变阵：总行启动组织架构大规模整合——没有终点的赛跑
1026 信用证套现乱象背后：谁助推了“劣胜优汰”
1027 央行货政二司司长李波剧透今年跨境人民币业务将发生哪些事儿
1028 自贸区扩大跨境人民币使用细则出炉（附全文及银行高管独家解读）
1029 出口贸易:警惕海外华人买方信用风险
1030【政策发布】国家外汇管理局关于印发《外债转贷款外汇管理规定》的通知
1031【干货】供应链金融探秘——民生银行商业模式研究
1032【干货细读】人民币贬值：关于离岸人民币市场必须知道的事情
1033 保理：商业银行利润增长点及风险防范
1034【重磅推荐】贸易融资2013-2014年度展
1035 “内保外贷”套利隐忧
1036 【重磅推荐】林建煌：为什么看好贸易融资？（全文点评版）上
1037 【重磅推荐】林建煌：为什么看好贸易融资？（全文点评版）中
1038 【重磅推荐】林建煌：为什么看好贸易融资？（全文点评版）下
1039 【银行】今年，银行的日子会非常难过：不能出一单不良
如果有您感兴趣的文章，可回复文章去前相应的代码，即可获得。
如果想获取往期全部内容，则在关注“贸易金融”微信号后，点击“查看历史消息”即可。
==============================
关于我们：
专注于贸易金融、跨境金融及交易银行的平台
每天提供若干条精选内容，锁定中国商务贸易金融人群，立足经济前沿，创造理念价值，我们的口号是：分享贸易金融资讯，每天了解贸易金融多一点
如果您对贸易金融相关方面有独特的理解，可与我刊主编个人微信号tradefinance联系，也可投稿至邮箱22210433@qq.com，一旦我们选用，将在内容中对您的推荐分享表示感谢， 也请您推荐更多的朋友关注我们。
24小时回复HD＋联系方式即可获赠
《贸易金融》杂志一本
注：请您详细注明您的联系方式（姓名、电话、邮寄地址、邮编、邮箱、工作单位）以便能够准确的寄到您的手中。
说明:请您按照上述格式填写，方便我们为您寄送。
更多精彩请登录中国贸易金融网
http://www.sinotf.com/