6亿元资金已经全部收回，但伪造的印章尚未被公安机关收缴，涉及的犯罪嫌疑人也未全部到案。
来源：信托圈(ID:xintuoquan)综合整理
金融江湖不太平。
今日网络上流传了一份来自银监会办公厅的“加急”通知——银监办法[2016]69号，“关于防范不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票贴现转贴现风险提示的通知”。
发文时间是4月6日。
通知要求，各银行业金融机构应对所持有的商业承兑汇票立即展开排查，若发现票据背书前手之一有龙江银行或其分支机构的，应立即向属地银监局报告。
该份通知发送给了各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构。
通知透露，近日，发生了一起不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票贴现、转贴现风险事件。截止日前，龙江银行未开展过商业承兑汇票贴现、转贴现业务，但近期发现有不法分子伪造龙江银行牡丹江分行汇票专用章和负责人名章，加盖于所持的商业承兑汇票之上，盗用该行名义办理虚假贴现，之后又冒用龙江银行牡丹江分行名义与其他银行办理转贴现业务。
目前已知涉及商业承兑汇票9张，金额合计6亿元。该6亿元资金已经全部收回，但伪造的印章尚未被公安机关收缴，涉及的犯罪嫌疑人也未全部到案。
龙江银行是经银监会于2009年批准，在重组原大庆市商业银行、齐齐哈尔市商业银行、牡丹江市商业银行和七台河市城市信用社的基础上，引进黑龙江省大正投资集团、中粮集团、黑龙江交通发展公司、上海（上实）集团等战略投资者，组建成立的股份制商业银行，总行设在哈尔滨市。
金融圈人士应该都知道，龙江银行近年来由于个别高管出现问题，外部声誉受到了很大的影响，加之经济下行，经营压力较大，曾处于内忧外患当中。
前述银监会通知明确要求，各银行业金融机构要“提高警惕”，要高度重视商业承兑汇票业务风险，依法合规开展业务，认真核验票据真伪、跟单资料及交易对手信息，加强风险防控。
对于通知的真实性，彭博新闻社致电龙江银行寻求置评，但未获接听。中国银监会也没有立即回复彭博新闻寻求置评的传真。
坊间传言，不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票，商票主体是“中铁港航”。不过，4月5日，中铁港航局发布了一份关于澄清”中铁港航局牡丹江分公司“有关事宜的声明：
近日，中铁港航局集团有限公司在全国企业信用信息公示系统（黑龙江）中查到注册号/统一社会信用代码为231000100148820，名称为“中铁港航局集团有限公司牡丹江分公司”的一家有限责任公司分公司。该分公司的登记机关为牡丹江市工商行政管理局，成立时间为2013年12月16日，营业场所为黑龙江省牡丹江市西安区西一条路平安街市总工会办公楼四楼。
经我司核实，中铁港航局集团有限公司并未授权任何单位或个人在黑龙江省牡丹江地区设立分公司，我司认定有人假冒中铁港航局集团有限公司名义设立了“中铁港航局集团有限公司牡丹江分公司”。
我司了解到该分公司已经违法开展了物资贸易、工程承包、金融票据等经济活动，为维护我方合法权益，我司已向相关执法机关举报该违法行为，对该分公司已经开展的各种经营行为我司不予追认并不承担任何法律责任。现在本网站上公开声明，提请社会各界注意，在政府执法机关做出处理决定前谨慎与该分公司发生经济关系，若本声明前已经与该分公司进行经济交往的主体，请依法处置，避免蒙受损失。
据信托圈了解，中铁港航局集团有限公司是中国中铁股份公司旗下的全资子公司，注册地在广州，注册资本金为12.37亿元人民币。集团由12个全资子公司、3个参股公司、8个生产性分公司和29个经营性分公司组成，是一家集工程施工、设计、科研、投资和海外工程开发于一体的综合性大型建筑集团。
值得一提的是，刚刚在港交所挂牌上市的天津银行今日也发布公告称，上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件，涉及风险金额为7.86亿元人民币，目前公安机关已立案侦查。
据21世纪经济报道记者马媛报道——
根据业内有关方面的说法，该案可能是票据逆回购方在交易中被取走担保物“票据”，而回购款未能到账所引发的。该消息进一步指称，天津银行与中介汇涛金融控制的某银行西安分行同业户达成票据回购交易，交易金额为9亿，天津银行作为票据的逆回购方出资金，汇涛金融控制的同业户作为正回购方借钱；据悉，该9亿回购到期后，中介控制的中小金融机构取走票据后，只付了2亿元，尚有7亿元及利息未支付。
对于这一行业说法，21世纪经济报道记者今早致电上述银行，相关负责人表示，目前正在对上述消息进行核实，至记者截稿时，尚未收到该行答复。
天津银行是国内第8家在香港联交所挂牌的城商行。
近几个月以来，金融机构接连曝出票据案件。最令人震惊的是，一票据包内出现部分票据被报纸替代的怪事。
针对票据市场的乱象，银监会今年年初颁布《关于票据业务风险提示的通知》，各地方银监局也加强了监管力度。比如河南银监局近日向社会公开了2015年度行政处罚信息。信息显示，2015年，河南17家银行机构因违规行为受到行政处罚，其中，14家银行机构涉及办理虚假票据业务。
当前，受美元升息、资本回流等因素的影响，除美国外的发达经济体复苏缓慢，新兴经济体增长乏力，全球经济不振，外部环境恶劣。与此同时，国内经济产能过剩，僵尸企业遍地，银行不良贷款深不可测，资本大量外逃，人民币贬值预期居高不下，进出口持续萎缩，贸易融资跨境、跨业、跨市场的“三跨风险”交叉加剧显现，银行风险防控压力倍增。
在这种形势下，常见的国际和国内贸易融资模式和产品主要有哪些？贸易融资的现状如何？存在哪些问题？贸易融资技术审查和风控政策的顶层设计和微观操作要点是什么？贸易融资贷前调查、贷中审查和贷后检查管理的侧重点分别在哪里？贸易背景真实性审查的要点是什么？如何识别、判定和防控“虚假性”贸易融资？如何更有效地防范涉敏、反恐、反洗钱和国际制裁风险？贸易融资发展趋势及未来的风控重点在哪里？
贸易融资可资借鉴的经典案例及其经验教训有哪些？等等，都是银行贸易融资客户经理、产品经理、评级授信审批人员、风险经理等在业务营销、评级授信、业务办理和风险防控过程中，应当熟悉并加以灵活运用的工作宝典。为此，本课程将从以下七大方面对这些问题做深入、详细地剖析和解读。
课程时间：2016年4月16日-4月17日
注：如时间有变动，微信号会及时更新请保持关注。
以上培训报名方式：
1、微信报名：
通过微信回复：培训二+姓名+手机+邮箱（请您填写完整，便于我们与您联系）
2、可直接致电报名：
张老师：
手机：18600329996
邮箱：zhangzhiqiang@sinotf.com
感谢每一位作者的辛苦创作，除原创文章外，《贸易金融》转载时均在文章开头注明作者及出处。如涉及版权等问题，请在微信后台留言，我们将第一时间处理，表示感谢！
