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炸了！银监会开1.9亿元罚单

贸易金融联盟

2017-04-08

导读：国银监会昨天（7日）召开新闻发布会表示，今年上半年将开展专项行动，集中整治银行业市场乱象，以督促银行防范风险，回归服务实体经济的本源。

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来源：腾讯财经、央视财经（ID：cctvyscj）

国银监会昨天（7日）召开新闻发布会表示，今年上半年将开展专项行动，集中整治银行业市场乱象，以督促银行防范风险，回归服务实体经济的本源。

4月7日，银监会召开新闻发布会，银监会党委委员、主席助理杨家才在会上介绍称，2017年将是“强监管”的一年，也是“监管问责”的一年，银监会2017年上半年将组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作。

整治的是十大方面：动画开始包括股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动。

银监会法规部主任刘福寿介绍了近期银监会的处罚情况。2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

2017年3月29日，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。

银监会主席助理杨家才：我们首先是让银行业金融机构自查，自查我们强调的是三个全覆盖，机构网点全覆盖，业务产品全覆盖，从业人员全覆盖，自查自纠之后，监管部门再组织现场检查、抽查，对于发现的这些问题要逐一进行整改。

据悉，本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行，以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。

此外，2016年银监会共处罚银行业机构631家，罚没金额2.7亿元，处罚422名金融从业者，取消88名高管任职资格，42名从业者终身禁止从事银行业务。责令机构内部问责的人员达到9万人。

杨家才还强调，对于风险事件，将坚持“上追两级”，推行“双线问责”，情节严重的，坚决顶格处罚。并推动建立银行从业人员黑名单制度，防止高管带病流动、提拔。

突发 || 银监会又要查票据+同业，一季度已罚1.9亿，重点提17家票据业务违规

来源:财新+新浪财经

整理：票友—票据圈儿那些事

据财新记者从多位银行人士处了解，银监会已于3月28日下发《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》（下称《通知》），全银行业自查，同时各级监管进行抽查和现场检查，自查报告将于6月12日上报，整改和问责报告于11月30日上报，以此促使银行业加强合规文化。

“坚决治理各种金融乱象”，银监会主席郭树清履新不到一月，这成为银监会监管工作的主题词。

近百项“问题菜单”

财新记者获得的《通知》内容显示，银监会一共安排了从制度建设、风险管理到具体业务十大项自查内容，涵盖近百种具体检查要求，甚至具体到了一笔业务的操作。这充分说明，银监会对于银行的种种不合规情况，早已有所掌握。

银监会要求，要重点评估乱设机构、乱办业务、不当利益输送、信贷、票据、理财、信用卡等重点业务领域的风险突出环节，及信息披露不合规、重大经营管理信息隐瞒不报等问题，以检查业务的方式倒查内部制度和合规存在的问题。

比如，在不当利益输送行为方面，要检查银行是否违规向关系人发放信用贷款，是否接受关系人以本行股权作质押并提供授信，银行的工作人员利用职务上的便利贪污、挪用、侵占本行或客户资金，包括内外勾结骗取银行信贷资金等。

在信贷业务方面，要检查信贷资金是否违规流入股市、期市，是否违规为地方政府提供债务融资。

其中，银监会突出强调关于信贷资金入楼市的情况，要求检查信贷资金是否直接参与房地产炒作，是否在房地产开发贷和按揭贷中虚假、违规操作，包括：

一是违规为房地产开发企业发放贷款用于支付土地出让金；

二是违规为四证不全、资本金比例不到位项目发放开发贷；

三是未严格实行开发贷封闭式管理导致资金挪用；

四是违规绕道、借道通过发放流动贷款、经营性物业贷款等为开放商提供融资；

五是违规发放“首付贷”，违规融资给第三方用于首付款、尾款、违规发放个人贷款用于购买住房；

六是违规向未封顶楼盘发放个人按揭贷，违规发放虚假按揭贷，违规向“零首付”购房人发放按揭贷。

除此，要检查是否存在违规办理信用卡透支，用于购房等投资性领域或生产经营领域，是否违规批量办卡归集资金流入股市、房市等。

在不良贷款方面，要检查是否违规通过人为调整分类等手段，调节不良贷款；是否违规通过“搭桥”等手段藏匿不良贷款，违规通过相互代持、安排回购条款转移到表外等方式转移不良贷款等。

在票据方面，银监会要求，要检查是否违规与票据中介、资金掮客合作开展票据业务或交易，违规异地办理票据业务，违规将公章、印鉴、同业账户等出借、出租；是否按规定对票据进行查账、查库；是否假买断真出表、以投资代替贴现等。

在同业和理财业务方面，银监会要求，要检查投资非标是否比照自营贷款管理，对底层资产是否尽职调查，是否违规签订“抽屉协议”，是否通过发放自营贷款承接存在偿还风险的同业和理财投资业务，是否违规开展债券、票据、资管计划代持业务等。

一季度已罚1.9亿

银监会法规部主任刘福寿在近日会上通报，2016年银监会共处罚了631家银行业金融机构，罚没入库金额共2.7亿，贯彻处罚责任人442名，其中取消了88人的高管任职资格，禁止了42人从事银行业务；积极责令机构内部问责，两年来达到了9万人。

此外，据介绍，银监会近日处罚了中国信达，平安银行，恒丰银行，华夏银行，招商银行，民生银行与交通银行等银行业金融机构。

银监会亦首次点名若干银行业金融机构。刘福寿表示，3月29日，银监会针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、滥用通道、不当收费等一系列市场金融乱象，做出了25件行政处罚决定，处罚书已经下发。这涉及17家银行业金融机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行，以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构，对8名责任人员分别给予了警告和罚款。

目前又有一批违法违规行为已经立案，正在处于行政调查审理阶段，针对屡罚屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击，依法严肃处理。

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