8月14日，上海银保监局处罚信息显示，上海银行在2014~2019年因为23项业务违规，被处罚款1625万元，其中没收违法所得27.15万元。

处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司在2014年至2019年年间，存在下列违法违规行为：违规收费；违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；违规向关系人发放信用贷款；发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产等。

主要违法违规事实还显示，上海银行的个人贷款业务、流动资金贷款业务、票据业务、理财业务、委托贷款业务、内保外贷业务均存在严重违反审慎经营规则的问题。同时在业务管理方面，并购贷款管理、经营性物业贷款管理、衍生品交易人员管理、关联交易管理同样存在违反审慎经营规则的问题。

此前的8月11日，上海银保监局披露的罚单显示，浦发银行因2013年至2018年间在同业业务、贷款业务等领域存在12项违法违规事实，被处以罚款共计2100万元。

从处罚事由来看，巨额罚单主要集中在信贷资金违规流向房地产项目，比如上海银行、浦发银行都存在违规向“四证”不全的房地产项目发放贷款。

6月24日，银保监会印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》。其中针对银行系统，政策继续明确“房住不炒”的内容，将重点严查几类违规操作，包括表内外资金直接或变相用于土地出让金或土地储备融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；流动性贷款、并购贷款、经营性物业贷款等资金被挪用于房地产开发；代销违反房地产融资政策及规定的信托产品等资管产品。

另外，《中国人民银行关于进一步加强房地产信贷业务管理的通知》（银发〔2003〕121号）中明确，各商业银行对未取得土地使用权证书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和施工许可证的项目，不得发放任何形式的贷款。同时，商业银行对房地产开发企业申请的贷款，只能通过房地产开发贷款科目发放，严禁以房地产开发流动资金贷款及其他形式贷款科目发放。