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2019年中国反洗钱报告（全文）

贸易金融联盟

2020-12-30

导读：反洗钱执法检查不断深入，反洗钱处罚力度进一步加强。

来源：支付界（ID：payworld)

近日央行发布《2019年中国反年洗钱报告》，报告显示2019年，人民银行落实第一次全国金融系统反洗钱工作会议部署，坚持风险导向、问题导向、案件导向，强监管、重合作、严问责，持续提高反洗钱监管效能。

反洗钱执法检查不断深入，反洗钱处罚力度进一步加强。2019年，人民银行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计2.15亿元，同比增长13.7%，基本实现“双罚”。其中，依法处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。

反洗钱分类评级全面覆盖。2019年，人民银行反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖，并充分运用分类评级结果实施针对性监管措施。人民银行组织完成对直管法人义务机构的分类评级工作，并向银保监会、证监会通报评级结果。组织完成238家非银行支付机构分类评级反洗钱措施部分的初审和复审，完成25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分的初审和复审。全系统共对4881家法人机构、41966家非法人机构开展分类评级。

反洗钱风险评估扎实推进。2019年，人民银行探索风险评估与执法检查“双支柱”监管架构，筑牢风险为本监管基础。在完成总行直管义务机构分类评级工作的基础上，人民银行组织对4家大型法人银行机构开展现场风险评估，引导金融机构深化对洗钱风险的认识。全系统共对1450家法人机构开展风险评估。

强化对义务机构的反洗钱监管指导。2019年，人民银行加强对执法检查整改工作的监督力度，组织对9家前期已实施反洗钱执法检查的大型法人义务机构开展“回头看”监管走访，有针对性地检验整改工作成效，并主动参与后续整改方案的制订，强化执法检查工作效果，保持监管的连续性和严肃性。人民银行全系统根据分类评级结果及日常监管情况，灵活运用监管措施，共质询义务机构999家，对2213家义务机构开展约见谈话，对4908家义务机构开展监管走访。

反洗钱监管信息化水平稳步提升。推动反洗钱监管交互平台、反洗钱检查数据分析系统、反洗钱调查电子化平台的开发建设，以技术手段提升工作效率和水平。印发证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取规范，初步形成覆盖各类主要义务机构的反洗钱执法检查数据标准体系。

原文如下：