对于全球化的中国企业、甚至进行跨境交易的个人和商户来说，风险控制和合规的第一步是交易对手、合作伙伴的合规。
如果交易对手、合作伙伴被纳入了涉“黑”的名单，那么给公司、高管个人带来的民事、刑事风险都很大，XX公司的XXX就是一个非常典型的例子。
但是全球的国家和诸多机构列了辣么多的黑名单，需要在哪里查询才能足够安心？
今天校长就来给你提供一个hin安逸的解决方案！
一、首先，聊一聊为什么要进行黑名单查询？
黑名单不是一个专业名词，我们把国际组织和各国监管机构根据不同法律制定的限制交易清单，统称为黑名单。
对于中国企业来说，和黑名单上的企业打交道要非常的小心谨慎！
这两年耳熟能详的中国外交部的制裁清单、美国的实体清单和SDN（特别国民指定清单）清单，是曝光度极高的黑名单；但黑名单的范畴绝不仅止于此，且每个清单限制交易的范围也不相同。可以肯定的是：不去检索和甄别，盲目忽视黑名单的交易行为肯定是有风险的。
举个例子：中国外交部今年曾把英国某大律师事务所列入中国的制裁清单，中国实体不得再聘用该大律师事务所为其服务，否则就违反了中国的反制裁法。
再举个例子，在亚马逊交易平台上，商户不得与美国SDN清单上的实体（含自然人和公司）交易，否则会被亚马逊关闭账户。在亚马逊上取名也是很有学问的，如果商户取一个跟黑名单上实体相似度很高的名字，则亚马逊的黑名单检索软件在后台扫描时特别容易锁定这个商户。中国商户被误伤锁定的案例不计其数，需要到美国财政部下属的海外资产管理办公室（OFAC）去申请解锁，程序繁琐、耗时耗力。
再再举个例子，中国外贸企业在出口时，如果客户在SDN清单中，则该笔交易的货款大概率可能被银行扣留。
还举个例子，中国公司去海外做工程，如果业主方在SDN清单中，那么参与这个项目的承包商有可能被放入SDN清单中。即使不被放入SDN清单，这个项目本身的融资可能会很困难，很少有金融机构愿意参与融资。
黑名单查询的应用场景还有很多很多，忍不住再举一个。
在并购交易（含境内和跨境并购）中，如果发现卖方、买方、股东、分、子公司或高管在黑名单中，则交易是否能继续推进，需要进一步判断。
上述例子总结成一句话：查询交易主体是否在各类黑名单中，是交易前尽职调查或KYC（“know your client/ Know Your Customer, 了解你的客户”）程序中非常重要的一部分。
对于中国企业而言，尤其是央企、国企、上市公司、有外贸业务的公司、金融机构、投资机构等，黑名单检索是防控风险的第一步，也是重要一步。
为什么没提国际公司和金融机构？因为他们已建立了相对完善的筛查机制。
二、那么多黑名单，在哪里查询？
官网。
官网数据永远是最直接和正确的数据源。但官网查询会面临几个痛点。
痛点一：清单太多、网址太多，还不一定能打开。举个例子，MEU清单的网址目前打开非常困难，可以点这个网址试试：https://www.commerce.gov/news/press-releases/2020/12/commerce-department-will-publish-first-military-end-user-list-naming。
痛点二：全英文界面，且包含专业词汇，查询有语言门槛。
痛点三：多数官方文件以PDF格式呈现，长的清单多达上百页，难以快捷查找目标实体。
痛点四：官方数据实时更新，需要重复手动查询。
痛点五：官方数据中包含的中国实体大多是英文名称，需要再进一步甄别中文名称和地址。
由于上述痛点，通过官网查询，完成一个实体的黑名单检索可能需要人工半天或者一天的时间，遇到打不开的网址检索可能根本无法完成。
三、我们的解决方案
登录我们的网站（https://www.acompliance.com.cn)，在页面唯一检索条内输入需要检索的实体名称或者地址（中英文都可以），即可获得你想要的答案。
爽点一：集合了中国、联合国、美国、欧盟、世界银行和多边开发银行等多国和机构黑名单，免除多网址查询和网站打不开的苦恼。
爽点二：全中文界面操作，无语言障碍。
爽点三：直接出检索结果，快速定位目标实体。
爽点四：数据与官网保持同步更新，无需担心数据更新不及时。
爽点五：名单中中国实体的名称和地址均已汉化，免去进一步检索中文名称和地址的复杂步骤。
爽点六：在查询后还可以根据需求提供进一步的合规专业服务。
还有更多便捷功能等你发现。
除网站在线查询外，为满足大型集团公司客户在IT系统内查询的需求，我们也提供API接口服务，将数据库及时推送到IT系统内。
我们的解决方案一经推出，立即获得客户的认可。目前正在使用我们服务的客户包括政府部门、央企、国企、大型上市公司、外贸企业和中介机构等。
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