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信用证案例 | R804/TA826rev 早交单构成不符吗？

贸易金融联盟

2021-11-02

来源：国贸人的小菜园

国际商会信用证案例评析

点评 | 王善论

R804/TA826rev 早交单构成不符吗？

UCP600第14条c款和i款，第16条，第15条

背景与问题

信用证规定：

31D: Date and Place of Expiry

141121 IB Counters

44C: Latest Date of Shipment

141030

48: Period for Presentation

DOCUMENTS MUST BE PRESENTED AT LEAST 21DAYS AFTER DATE OF SHIPMENT BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE LETTER OF CREDIT.

2014年10月10日发运货物，单据于2014年10月21日交到开证行。开证行拒付，不符点为“early presentation”。

问题

1. 开证行所提不符点成立吗？

2. 如果“早交单”构成不符，开证行是否有权依据UCP600第16条c款iii项退单，还是必须在2014年10月31日（发运后的21天）予以承付？

分析与结论

既然申请人和受益人均有及时处理正本单据的诉求，信用证通常会规定交单的最长期限。UCP600第14条c款规定了包含正本运输单据时交单的默认时间（发运后21天），而且还进一步限制了交单截止日。

依据基础交易的约定，申请人可以限制交单的最早时间。本案便是如此，上述条款要求最早在发运后的第21天交单，交单截止日的限制依然适用。因此，案中的信用证分别规定了最早和最晚交单日。

开证行提出的不符点表明其不希望在发运日后21天内交单。在交单时，与信用证的最早交单时间不符，开证行有权拒付。

本案对拒付通知没有异议，因此我们假定开证行的拒付通知是符合UCP600第16条c款的要求。考虑到该交单将会随着时间的流逝而相符，开证行依据UCP600第16条c款iii项退单的做法不太合理。

如果退单，重新交单仍应遵循第14条b款和第15条a款规定的最长审单时间并承付。如果没有退单，则开证行必须在单据相符之时（发运后的第21天）承付。

UCP500时期的国际商会意见R585/TA515涉及类似问题，其信用证规定必须在发运7天后议付。尽管国际商会不建议此类条款，但仍应遵守，且并不排除开证行在受益人相符交单时的承付责任。

结论

1. 开证行有权拒付。

2. 开证行有权退单，但对在发运后第21天和截止日期间的重新交单，仍应予以承付。如果开证行选择不退单，则应在单据相符之日予以承付。

点评

受益人需要尽早交单，以便尽早获得付款，万一交单不符，在交单期内还有机会更正单据；申请人需要尽早从银行手中获得受益人提交的单据，以便尽早提货，尤其在大多情况下物流快于传统纸质单据流的今天。

正是为满足上述需求，促进基础交易的进程，UCP规则才在交单截止日（expiry date）基础上，还额外规定了一个默认21天的交单期（从实际发运日起算）。申请人为了早日获得单据，在信用证中还会规定一个少于21天的交单期，比如15天。此外，受益人交单后，UCP规则对相关银行处理单据也有严格的时间限制。

实务中开证行及申请人出于某些特殊的考虑，会限制最早交单时间。开证行的这种安排其实起到了推迟付款的效果，算是一种变相的远期信用证。

无论如何，“早交单”是一个会自然消失的不符点。

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