央国企如何通过司库加强各种金融资源的有效管理？
贸易金融联盟
近期，随着国内外经济形势的不断变化以及国家对金融领域监管政策的持续加强，央国企在金融资源管理方面的挑战日益凸显。司库管理体系作为大型企业集团财务精益化管理的核心，在资源整合和价值创造方面发挥着不可替代的作用。本文将探讨央国企如何通过司库加强各种金融资源的有效管理。
央国企应从战略高度出发，明确司库管理的定位和目标，设计科学的治理架构，明确各级管理机构的职责和权限。具体而言，应建立健全司库管理组织体系，设立独立的司库管理部门，统一制定决策，把握司库建设的战略方向。同时，加强与所属金融单位、财务共享中心等的协同合作，形成“三位一体”的管理架构，确保司库管理体系的高效运行。
信息化建设是突破司库管理瓶颈的关键。央国企应充分利用云计算、大数据、人工智能等现代信息技术，构建基于云架构、统一标准、安全可信、数据融通的统一数智平台，实现资金等金融资源的全面可视、可控和可溯。通过建设资金管理系统、风险管理系统等信息化平台，提高资金结算、票据管理、融资担保等关键环节的自动化和智能化水平，减少人工干预，降低操作风险，提升工作效率。
以中国煤科为例，其司库体系通过不断升级，实现了从司库1.0到司库2.0的跨越式发展。司库2.0系统不仅实现了票据直联、风险实时预警、供应链金融管理等功能，还通过智能司库管理驾驶舱为战略决策提供支持。相关负责人进入系统后，可以实时、全面了解集团金融资源信息，统筹调度资金，降低运营成本，提高资金效益。
央国企应通过合理的融资策略，调整债务结构，降低融资成本。司库中心可以集中管理集团内各子企业的银行账户和资金流动，实现资金的统一调度和高效配置，避免资金闲置和浪费。通过有效委贷、综合授信保函、优化债务结构等手段，降低集团整体的财务费用和债务利息成本。此外，司库体系还可以利用金融单位的专业优势，开展投资理财业务，提高闲置资金的利用效率，为企业创造更多价值。
风险防控是司库管理的重要内容。央国企应建立健全风险管理体系，通过数据分析、风险建模等手段，提升资金运营效率和风险防控能力。具体而言，应加强对银行账户、资金流动、融资担保等关键环节的监控，建立多层次的风险预警机制，及时发现和应对潜在风险。同时，加强与内外部审计机构的合作，定期开展风险评估和内部审计工作，确保司库管理体系的合规性和有效性。
例如，中国煤科在司库体系建设中，注重风险防控，实现了资金收支实时监测、大额资金支出阈值预警、票据以及债务到期预警提示等功能，确保资金流动的安全和稳定。
人才是司库管理高效运作的重要保障。央国企应注重司库管理人才的培养和引进，通过培训、引进、激励等多种方式，提升司库管理人员的专业素养和综合能力。同时，加强与高校、研究机构等的合作，引进先进的司库管理理念和技术手段，为司库管理体系的持续优化提供智力支持。
业财融合是司库管理高效运作的重要途径。央国企应推动财务与业务的深度融合，通过优化业务流程、加强跨部门沟通协作等方式，实现资金、信息等资源的共享和优化配置。通过“财务+业务”一体化审核平台，对薪酬、科研、采购等重要业务进行协同审核，保障资金合理分配和严格支出管理。
例如，中国煤科通过“司库+科研”模式，设置科研专户，保障科研经费专款专用；通过“司库+工程项目”，实时反映项目进展，实现项目风险提示、过程控制、结果考核闭环管理。
央国企如何通过司库加强各种金融资源的有效管理？9月6日，2024中国司库年会暨中国司库建设标杆企业大奖“司南奖”颁奖典礼上，我们将发布《中国司库建设高质量发展报告（2023）》，并邀请业内专家、央国企代表、科技厂商代表、银行机构代表、咨询等专业机构代表等人士等齐聚一堂，为您详细解读央国企通过司库加强各种金融资源的有效管理的实践方向。
《中国司库建设高质量发展报告（2023）》优秀案例征集活动火热进行中！
该成果报告整合中央企业、地方国企、银行、科技服务商、三方企业等企业资源，搭建各生态方高效沟通交流的平台，本年鉴共分为中央国有企业篇、地方国有企业篇、大中型民营企业篇、银行发展篇、科技厂商发展篇、第三方服务发展篇、附录等。
报名参会及案例投稿联系人：
陈美琪：15201196271，chenmeiqi@sinotf.com
夏 天：18501955840，xiatian@sinotf.com
贸易金融联盟
各类跨境出海行业相关资讯
