转账“刷流水”领取百万“扶贫金”？小心成为诈骗“工具人”！

下载APP每日签到

即可领取“扶贫补贴”？

流水不够还有“客服”主动帮你刷？

当你以为是天降横财时

殊不知

这又是诈骗团伙精心设计的陷阱！

近日

嫌疑人潘某被高额的“扶贫金”

蒙蔽了双眼

一步步落入了诈骗分子的圈套

不仅没领到“扶贫金”

还沦为了诈骗“工具人”

被依法采取了刑事强制措施

潘某在一次朋友聚会上，听到朋友谢某提起一款据称是国家某乡村基金会推出的官方APP，只需每天签到，即可领取“扶贫补贴”。潘某听后心动不已，便请谢某提供下载链接。

注册后，“客服”主动联系潘某，他发送收款码后当天就成功领取到了28元的“扶贫补贴”。之后几天，潘某每日签到都能准时收到“补贴”，尝到甜头的潘某对此深信不疑。

不久，“客服”称国家有一笔大额扶贫资金即将发放，但需要审核用户银行卡的流水情况。如果流水不足，可以通过“刷流水”来提升资格，同时还能获得500元“辛苦费”。

“既能领钱，还能赚手续费？这钱该不会有问题吧？”潘某虽然心中有些疑虑，但抵不住眼前的利益诱惑。他将自己的银行卡信息发送给对方，很快收到了陌生人陈某转来的1万元。

随后，客服发来一个账户信息，要求潘某次日将1万元现金取出，其中9500元存入该账户，另外500元则作为报酬。客服还让潘某添加一位昵称为陈某的微信好友，伪造“房屋需要装修，让陈某归还之前的借款”的聊天记录，以顺利应对银行工作人员的“询问”。此时潘某已经基本确认这笔钱肯定有问题，但由于手头紧张，再加上侥幸心理，他还是一一照做，在银行柜台顺利取现并汇款。

几天后，客服再次联系潘某，鼓励其“拉人头”，表示每成功介绍一人参与，不仅被介绍人能“领钱”，潘某本人还能获得700元“介绍费”。潘某便将此“项目”介绍给了自己的堂弟。堂弟按照流程操作，领取了500元手续费，潘某也从中获得了“介绍费”。

但此时的潘某内心却愈发不安，最终他删除了APP试图“断联”。然而为时已晚——十余天后，鹿城公安的民警找上了门。原来，潘某所参与的"刷流水"行为，实则是诈骗团伙洗钱操作的一部分。

目前，潘某已被鹿城区公安分局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

诈骗套路解析

01.推广引流  诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导当事人下载虚假基金会APP或登录虚假网站。

02.诱惑引导 骗子向受害人发送假的红头文件，或者在群里安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任，同时声称他们参与的是一项秘密计划，需要保密不能告知任何人。

03.包装流水 诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证，随后将涉诈钱款转至当事人银行卡中，并要求当事人取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。

国家机关不会通过非官方渠道发放任何资金。如果遇到以“刷流水包装银行账户”或“爱心捐助”等为借口，要求通过私人银行卡接收大额资金进行取现的，或借用你的银行账户或第三方支付账户进行转账的，不仅是诈骗，还可能涉及洗钱、诈骗等违法犯罪活动。

别让“贪念”成为犯罪的帮凶

坚决不做电诈的“工具人”！