【跨境转账超1000美元需上报、加密货币纳入合法监管、数字理财内容强制透明化——越南、泰国、新加坡金融合规升级加速落地】
2025年下半年起，越南、泰国、新加坡密集出台多项金融监管新规，聚焦跨境支付、加密货币、数字广告与房地产交易等关键环节，系统强化反洗钱（AML）、反欺诈及资金流透明度管理。多项政策将于2026年1月1日起正式实施，标志着东南亚区域金融监管进入协同化、精细化新阶段。
越南：跨境支付与加密货币“双重监管”
01 跨境支付强制上报
自2026年1月1日起，越南银行须向国家银行报告单笔超1000美元（或等值外币）的跨境支付，以及单笔超5亿越南盾的国内大额转账。
金融机构须部署自动化监控系统，对接黑名单与政治人物数据库（PEP），开展实时可疑交易筛查。
对出境人员携带高价值资产监管同步升级：凡携带白金、宝石等贵金属（黄金除外）及流通票据合计价值达4亿越南盾及以上者，须主动向海关申报；现金与黄金现行申报规则维持不变。
02 加密货币合法化与反洗钱并轨
2025年6月通过的《数字技术产业法》首次将加密货币纳入法律框架，明确交易平台须履行客户身份识别（KYC）、交易监控与反洗钱（AML）报告义务，2026年1月1日起生效。
新规区分“加密资产”（如比特币）与“虚拟资产”，并对稳定币实施单独监管，全面对接FATF国际标准。
泰国：锁定灰色资本与黄金交易漏洞
01 资金流透明度全面提升
泰国央行要求金融机构主动识别并报告高风险资金流动，包括短期内频繁、大额进出账户行为，以及涉及赌博网站的资金往来。
电子钱包、跨境汇款代理商须执行与商业银行同等的KYC标准，建立动态客户画像并持续监测异常行为。
02 强化黄金交易数据监控
央行将扩大金店交易数据采集范围，覆盖其与海外市场直接交易、加密货币结算等场景，以防范汇率操纵与非法资金通道。
03 压实平台反诈骗责任
依据2025年4月实施的《预防和打击技术犯罪措施法规》，金融机构、电信运营商及社交媒体平台所有者须承担未有效遏制诈骗活动的法定责任。
违规平台所有者最高处以50万泰铢罚款（约合10.6万元人民币）；相关责任人最高面临1年监禁及10万泰铢罚款。
新加坡：严控数字内容与房地产洗钱
01 数字理财内容合规化
新加坡金融管理局（MAS）要求理财类网络内容创作者必须明示投资风险，禁止无牌照提供具体投资建议；违者最高处以7.5万新元罚款或3年监禁。
金融机构在社交媒体投放广告时，不得因字数限制省略关键风险提示，须确保信息完整、可追溯。
02 房地产行业反洗钱
根据新修订的《反洗钱与其他事务法案》，因洗钱被国内外司法机关定罪者，不得从事房地产代理、开发或担任开发商高管等职业，且不得持有相关执业许可。
03 设立网络安全委员会治理有害内容
新设立的网络安全委员会将于2026年正式运作，有权指令平台删除网络骚扰、诈骗等违法有害内容，并可要求互联网服务提供商封禁违规网站。
从跨境支付到数字广告，从加密货币到黄金交易，越南、泰国、新加坡正构建覆盖线上与线下、境内与跨境的全域金融合规网络。
企业出海已进入“合规驱动”新阶段
面对东南亚日趋收紧的跨境支付、数字资产与平台责任监管，中国企业出海已迈入以合规为底层逻辑的新阶段。信息滞后与规则误读，已成为拓展东盟市场的主要障碍。
AIE ADSX“AI消费电子与电商展”聚焦出海实际需求，打造“合规指引+资源对接”双支撑体系，助力企业系统把握监管方向、精准匹配合规服务商、深度融入区域生态。
在规则变化中捕捉确定性，于复杂环境中找到突破口。
（2025年首届ADSX出海东盟（泰国）博览会）
2026年泰国曼谷
“AI消费电子与电商展”
2026年第二届AIE ADSX“AI消费电子与电商展”定档于2026年6月24日至26日，在泰国曼谷诗丽吉王后国家会议中心举行。
展览设人工智能、智能生活与消费电子、智能出行与汽车科技、新能源与储能、电商与数字商业五大主题展区。
本届展会规模较2025年首届显著提升：展馆面积超10000平方米，预计吸引来自25+个国家和地区的10000+专业观众、16+个国家和地区的400+参展商，同期举办15+场配套活动、1000+次商贸配对，并获100+官方合作媒体矩阵报道。
