近年来
一些团伙以“高收益”为诱饵
炒作“虚拟货币”投资交易
吸引了大量投资者的关注
然而
在这个领域
充斥着各种各样的诈骗和虚假信息
存在极大风险
因其交易具有匿名性和便捷性
成为诈骗分子最常用的洗钱媒介
例如：亚马币、泰达币、以太币……
中国人民银行明确了
虚拟货币不具有与法定货币
等同的法律地位
因此不能作为货币
在市场上流通使用
不要轻易尝试虚拟货币投资
以免在不知不觉中涉及非法活动
那么诈骗分子是如何
打着虚拟货币投资的幌子
实施诈骗的？
案例一
不久前，
孙先生在社交平台上
认识了一名售卖虚拟币的人
由于平时在网上刷到过
声称“炒币”可以赚钱的帖子
再加上对方出售的虚拟币远低于市场价
孙先生十分心动
先向对方的账户转账了2万元
购买了一批约4000个虚拟币
随即便在虚拟交易平台售出
尝到了虚拟货币投资的“甜头”
孙先生便完全信任了对方
△孙先生的虚拟币账户交易记录
随后的几天里
孙先生多次转账购买虚拟币
最后一次向对方的账户转账5万元
对方则告知交易系统出现了故障
△对方告知孙先生，虚拟币交易系统已被风险管控
约一个小时后
孙先生突然发现对方已将自己拉黑
才知道自己被骗了
案例二
诈骗分子伪装成
完美“意中人”或“有缘人”
通过社交平台、交友软件等渠道
与受害人建立联系
以温柔、体贴的话语和行为
一步步赢得受害人的信任和好感
让受害人陷入一种虚假的情感关系中
建立情感联系后
便以“成功人士”身份
巧妙引入虚拟币投资话题
称自己有丰富的经验和专业知识
能够带受害人轻松赚取高额利润
用各种诱人的话语
“这是一个千载难逢的投资机会”
“我们可以一起实现财富自由”等
激发受害人的贪婪心理
将其拉入骗局中
当受害人上钩初尝“甜头”后
诈骗分子便会操纵虚假平台数据
让其加大投入
并让受害人在平台内见到“巨额收益”
然后
他们会伪造资质证书和监管信息
以“提现需缴纳个人所得税”
或“需要完成流水验证”等
诱导受害人继续向“某平台”内充值
当受害人因资金不足开始着急时
诈骗分子就会以“同命相连”
“为了将来一起赌一次”等理由
诱导受害人向亲人或网络平台借钱
甚至受害人网上付款限额后
诈骗分子还会让其采取
邮寄现金、购买黄金等
线下方式通过网约车收款进行“投资”
当受害人将现金、黄金等送出后
诈骗分子就会凭空消失
平台也无法登录
受害人的资金瞬间化为乌有
虚拟币投资诈骗其实是一种精心包装的骗局，其核心话术就是所谓的“虚拟货币”。
实际上，大部分的虚拟货币诈骗与真正的虚拟货币并无直接联系。更多的是，诈骗分子利用情感信任或利用公众对虚拟币运作模式的模糊认知，诱导受害者投资那些实际上并不存在的虚拟货币或相关项目，从而实施诈骗。
虚拟币投资“三大坑”
01
02
03
保持冷静：遇到网友、陌生人介绍的高收益诱惑，仔细核实，切勿因小利吃大亏。
核实信息：投资前仔细核查平台资质与官方公告，不轻信未经验证的信息。
保密个人信息：不向陌生人提供身份、银行卡等敏感资料。
提防“私人定制”：任何涉及个人投资建议的私聊或转账请求都需警惕。
及时报警：若发现可疑情况或已被骗，保留相关证据，第一时间报警。
捂紧钱袋子，不听、不信、不转账，谨防电信网络诈骗！如遭遇疑似电信网络诈骗，请第一时间拨打110报警。
来源：上饶市反诈中心
编辑：曹 宇
一审：于舒涵
二审：刘 刚
三审：贾延辉