
参考案例:
我们可以参照其他金融机构的一些操作实践,主要分为两类:
第一类是银行,我们查询了多家银行的合格投资者认定要求,发现他们对合格投资者认证的有效期基本上以1年为主,超过1年需重新进行认证。
第二类是券商等资管机构,很多机构合格投资者认定的有效期以2年为主,过期后应重新认定。
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定,投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无需再次进行投资者风险评估。
投资者评估的有效期最长是三年,但合格投资者认定的有效期目前尚无明确规定。
从更加严谨的角度来看,即使合格投资者认定设置了1年-2年的有效期,当投资者再次申购其他基金产品时(非追加申购同一只基金),也建议管理人从多种维度判断其是否存在不再符合合格投资者要求的线索,比如因工作变动不符合近三年个人年均收入不低于50万的标准、因金融资产变动不符合300万元的标准等等。
反馈意见:
资管新规对合格投资者的认定标准里包含了家庭金融资产,但私募基金相关法规里尚未将家庭金融资产纳入认定范围。
在实操过程,很多投资人的合格投资者资产证明的确是夫妻双方共同提供的,如果是这种情况,还需要额外提供结婚证或户口复印件,再加上配偶同意认购私募基金的声明文件。
文章来源:网络
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