银行周报 | 践行数字化转型，这24家银行的行动力（2023年第28期）

1.农业发展银行新一代信贷管理系统风险资产管理组件国产化版本投产上线

7月22日，农发行新一代信贷管理系统（以下简称“新信贷系统”）风险资产管理组件国产化版本正式投产上线。该项目在全行重大标志性工程中率先实施国产化改造，显示了农发行积极探索落实国家信创战略的有效路径。风险资产管理组件是新信贷系统集群首个实施国产化的组件。该版本围绕数据库与应用进行信创，使风险资产管理组件服务器使用的芯片、操作系统、中间件全部实现更换。为确保系统达到投产标准，项目组先后实施3轮系统集成测试、1轮性能测试、3轮用户验收测试和3轮投产演练，总行风险管理部抽调业务骨干会同项目组按照实际业务流程，对国产化版本全流程功能点进行验证，每一轮对前序测试和演练发现问题进行复测。(来源：同花顺财经)

2.进出口银行成功发行“支持陕西追赶超越”主题金融债券

近日，进出口银行在银行间债券市场成功发行“支持陕西追赶超越”主题金融债，发行金额70亿元，期限1年，发行利率1.8689%，投标倍数4.46倍，获得了市场投资者的高度认可和踊跃认购。据悉，本次发行是进出口银行积极贯彻落实习近平总书记考察陕西重要讲话精神、推进实施西部大开发战略部署的重要举措，募集资金将专项用于陕西省制造业转型升级、能源保供、区域基础设施互联互通等重点领域。（来源：中国金融新闻网）

3.工商银行携手供销合作社以数字金融服务乡村振兴

近日, 中国工商银行与全国供销合作总社携手，在建设“数字供销”的道路上结伴而行，用数字金融服务谱写乡村振兴新篇章，目前相关成果已有序落地见效。工商银行在走访了解安徽省供销合作社后，深入研究了如何助力该企业产供销一体化管理和销售平台建设，如何实现便捷支付、集中收款、资金清分及普惠融资等。在此基础上，定制化地打造专项金融服务方案，推出开放银行产品——融E云平台，为企业打造了“个人+企业、线上+线下一体化聚合收单”服务平台，提供财务管理、一店一码、专属别名、个性化短信提醒等“收单+”专属服务，并配套门店管理、清分结算、融资支付等“行业+金融”功能，全面助力该企业实现降本增效，提高“三农”服务效能。(来源：同花顺财经)

4.中国建设银行与清华大学签署战略合作协议

7月24日，中国建设银行与清华大学在北京签署战略合作协议。建设银行行长张金良与清华大学校长王希勤出席并见证签约。张金良详细介绍了建设银行在基础设施建设、金融理财服务、金融科技平台、科创企业孵化、住房租赁业务和人才招聘方面的优势特色，希望进一步开阔思路，在做好传统金融服务的基础上，聚焦清华大学特色需求、加快合作落地见效，共同走出一条服务双方高质量发展、助推高等教育事业发展和一流大学建设的新路。下一步，清华大学将与建设银行在继续加强金融与教育领域合作的基础上，不断深化绿色低碳、数字化智能化、科创金融等战略领域合作，让教育与金融深度融合，更好地服务于国家经济社会高质量发展、助力实现国家科技自立自强。(来源：中国经营网)

5.中国农业银行与陕西省政府签署战略合作协议

7月26日，中国农业银行与陕西省政府在西安签署《金融服务陕西高质量发展战略合作协议》。签约前，双方举行会谈。农业银行董事长、党委书记谷澍，副行长、党委委员刘加旺与陕西省委书记赵一德，省委副书记、省长赵刚，省委常委、秘书长王琳出席会谈并见证双方签约。根据协议，双方将深入贯彻落实习近平总书记历次来陕考察重要讲话重要指示精神，聚焦高质量发展这个首要任务，全面深化在科技创新、现代化产业体系建设、城乡融合发展、生态保护、绿色转型发展、民生保障等方面的合作，努力实现互利共赢、共同发展，打造银政合作新典范，谱写中国式现代化建设的陕西新篇章。(来源：界面新闻)

6.中行发布2022年度绿色金融报告

近日，《中国银行2022年度绿色金融（TCFD）报告》正式发布。该报告遵循我国监管要求、参考主要国际倡议标准，通过4个章节充分展现了中国银行绿色金融治理体系、战略规划、风险管理和主要业绩。据了解，中国银行持续完善绿色金融顶层设计，坚持董事会、管理层、专业团队的三层治理架构，充分发挥董事会、管理层在绿色金融领域的组织管理作用。不断完善以集团“十四五”绿色金融规划为统领的政策体系，制定覆盖信用审批、绩效考核、风险缓释等13个方面20余项配套措施，为绿色金融发展提供有力支撑。（来源：中国金融新闻网）

7.交行承销落地市场首批混合型科创票据

为贯彻落实国常会关于《加大力度支持科技型企业融资行动方案》的重点工作要求，为科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务，交通银行积极参与银行间债券市场创新。7月26日，由交行主承销的上海临港经济发展(集团)有限公司2023年度第一期中期票据(混合型科创票据)、合肥兴泰金融控股(集团)有限公司2023年度第一期定向债务融资工具（混合型科创票据）成功发行，上述项目为全市场首批混合型科创票据。近年来，作为创新债券承销的主力军，交行致力于产品创新，搭建了以科创票据、知识产权证券化等产品为核心的服务科创企业的多元化债券承销产品体系。交行通过该项目助力上海临港集团、合肥兴泰金融运用债务资本市场资金进行数字经济、人工智能、信息技术、新能源等科技创新领域股权投资和创业投资基金出资及置换，实现从债到股的光谱效应，引导资本市场资金精准流向科技创新领域，为上海、合肥金融改革试验区建设贡献了“交行力量”。（来源：交通银行）

8.邮储银行助力市场首批混合型科创票据发行 积极支持科创企业多元化融资

7月26日，由中国邮政储蓄银行参与承销的南京市交通建设投资控股（集团）有限责任公司2023年度第一期中期票据（混合型科创票据）成功发行，规模1.5亿元，期限5年，于第4年末设置浮动利率跳升条款，浮动利率挂钩基金现金分配收益率。本期债券是中国银行间市场交易商协会推出的首批混合型科创票据之一，也是邮储银行继主承销市场首批科创票据之后，持续贯彻落实国家创新驱动发展战略，做好科技型企业多元化融资服务的又一重要实践。(来源：中国经济网)

9.兴业银行落地上清所大宗商品现货清算数字人民币结算服务

近日，兴业银行作为银行间市场清算股份有限公司（简称上海清算所）现货清算成员，在青岛分行落地首笔大宗商品现货清算数字人民币结算服务，成为首批落地的8家商业银行之一，为数字人民币在大宗商品现货交易场景应用奠定了基础. 近日，上海清算所在原清结算模式基础上，新增数字人民币结算场景。作为数字人民币指定运营机构，兴业银行成为本次数字人民币结算服务落地的首批合作银行，通过金融科技创新和流程优化再造，协同上海清算所将数字人民币支付方式融入到大宗商品现货交易清算结算环节，为客户提供了更加便捷、丰富的结算交易方式。截至2023年6月末，兴业银行已累计代理清算金额255.6亿元。(来源：中国经济网)

10.创新科创金融工具，浦发银行助力全国首批混合型科创票据发行

7月26日，浦发银行独家主承销的“陕西投资集团有限公司2023年度第五期中期票据（混合型科创票据）”发行，规模10亿元，债券期限3+2年，票面利率设置浮动利率，挂钩发行人投资科技型企业成长收益增长。该只混合型科创票据是我国首批混合型科创票据中单支发行规模最大的创新项目。这也是浦发银行继主承销“创投债”“双创债”之后，服务科创企业的又一重要实践。从资金用途上看，该只混合型科创票据募集资金主要用于发行人对西安航思、陕西鼎矽时代等5家半导体、新材料、医疗健康、高端装备制造等科技型企业及成长性企业的股权投资，以及陕西秦创原创新投资基金出资。(来源：金融界)

11.中信银行发布首份《2022年环境信息披露（TCFD）报告》

日前，中信银行发布《2022年环境信息披露（TCFD）报告》（以下简称“《报告》”），这是该行2022年11月正式成为气候相关财务信息披露工作组（TCFD）支持机构以来发布的首份相关报告。《报告》根据中国人民银行《金融机构环境信息披露指南》、气候相关财务信息披露工作组（TCFD）披露建议框架编制，全面展示了中信银行始终履行“为客户谋价值、为员工谋幸福、为股东谋效益、为社会尽责任”的公司使命，从战略层面推动可持续发展布局，从治理层面健全可持续发展机制，从执行层面落实可持续发展安排，全力支持经济社会全面绿色低碳转型，与利益相关方共同践行绿色发展理念。（来源：新华网）

12.深交所与光大银行签署战略合作备忘录 共同服务高水平科技自立自强

7月28日，深圳证券交易所（以下简称深交所）与中国光大银行股份有限公司（以下简称光大银行）在深圳签署战略合作备忘录。深交所总经理沙雁、光大银行行长王志恒出席签约仪式。根据战略合作备忘录，双方将在建立全方位沟通交流机制、合力提升企业客户服务质效、开展金融市场间业务合作、推动产品创新和信息共享等方面开展更务实的合作，共同支持中小企业创新发展，服务高水平科技自立自强，助力建设现代化产业体系。签署战略合作备忘录当天，光大银行联合深交所举办了“百舸扬帆”重点客户投融资路演活动，通过“线上+线下”相结合的方式，组织一批优质科技创新、中小企业“走进深交所”，邀请80余家股权投资机构提供专业对接服务。（来源：中证网）

13.光大银行推出“缴费宝”零钱投资服务 打造中国领先普惠金融全场景平台

为进一步打造财富管理开放生态平台，满足用户零钱管理需求，光大银行将投资场景与支付场景融合，推出零钱投资类产品“缴费宝”。据了解，用户无需办理光大银行一类储蓄卡，只需登录云缴费APP、小程序，点击首页的“缴费宝”，根据提示开通“财富钱包”后，将“财富钱包”零钱转入“缴费宝”，即可享受零钱投资和日常线上生活缴费服务。2022年以来，光大银行统筹云缴费和手机银行“双平台”，全面启动数字化财富开放生态建设，目前已覆盖生活缴费、财富管理、社保缴纳、消费金融、市民服务等众多场景，提供一站式综合服务。“缴费宝”的上线，进一步丰富和补充了“财富管理”场景中的零钱投资服务。（来源：中国金融新闻网）

14.京彩生活App接入云闪付网络支付平台 中国银联与北京银行持续深化合作

近日，北京银行京彩生活App接入中国银联云闪付网络支付平台，实现“焕芯”升级。全新升级的京彩生活App基于云闪付网络支付平台相关服务，为广大用户打造全方位、场景化的便民支付服务生态体系，提供银行卡管理、二维码支付、线上支付等金融便民服务，实现更便捷、更流畅的使用体验。此次接入银联云闪付网络支付平台，双方进一步实现优质资源及场景的整合。用户只需授权开通北京银行京彩生活App云闪付网络支付平台相关服务，即可在超3000万家商户享受便捷支付服务和多重权益优惠。近期中国银联也将与北京银行围绕银联云网服务推出云网绑卡享优惠、特色商户支付立减等一系列的支付立减优惠活动，以丰厚优惠回馈广大用户。（来源：财经网）

15.北京银行与北京产权交易所签署战略合作协议 共同助力首都经济高质量发展

7月27日，北京银行与北京产权交易所有限公司签署战略合作协议。北京产权交易所党委书记、董事长朱戈，党委副书记、总经理曾毳毳，党委委员、副总经理马德宇，北京银行党委书记、董事长霍学文，党委副书记、行长杨书剑，副行长戴炜等领导出席活动。长期以来，北京产权交易所与北京银行保持着紧密的合作关系，并结出累累硕果。希望以此次签约为契机，进一步实现资源共享、优势互补，不断推进双方在企业投融资、司法拍卖、特殊资产处置、科技创新、绿色发展等领域的深度合作，持续扩大金融服务的覆盖面，为服务国家战略和首都经济高质量发展作出新的、更大的贡献。（来源：北京银行）

16.南京银行推出“鑫e伴3.0”全系产品，推动对公金融线上化与智能化

7月28日，南京银行推出“鑫e伴3.0”全系产品，聚焦不同成长阶段企业在资金领域的数字化需求，进一步推动对公金融服务的线上化与智能化。南京银行副行长周文凯表示：“以鑫e伴3.0发布为契机，我行将把电子渠道和数字化服务手段进一步衍生到产业互联网各个场景中，通过科技和金融的有机结合，开展客户的全生命周期管理，从而全面提升公司金融在批量获客、有效获客和精准挖掘客户价值方面的能力。”据悉，南京银行于2021年成功发布鑫e伴成长版，3年内企业手机银行客户迅速突破10万户。南京银行还在鑫e伴成长版中上线“鑫e小微”全线上贷款产品。该产品是南京银行面向小微型企业客户打造的智能定制化融资平台，旨在进一步提升普惠服务效力，自上线以来已触达小微企业客户近7000户。(来源：中证网)

17.重庆农商行打造“乡村振兴特色机构” 全力助推乡村振兴

重庆农村商业银行（以下简称“重庆农商行”）积极培育创建乡村振兴特色机构，竭力提升金融服务乡村振兴质效。据介绍，乡村振兴特色机构的创建，需满足所在区域“三农”产业发展水平较高，有代表性的特色产业；设立在城郊或乡镇，位于场镇或区域中心位置，服务区域人口规模不得少于1万人；乡村振兴重点帮扶乡镇服务机构或确有必要设立为特色机构的；分支行风控管理能力较好；分支行“乡村振兴”“三农”业务发展潜力较大等要求。为促进乡村振兴特色机构做出经营特色和工作亮点，重庆农商行就特色机构特色发展制定了四个方面12条工作措施，相关分支行指导特色机构因地制宜、量身定制工作措施，把金融助力乡村振兴落地、落细、落实。（来源：人民网）

18.中原银行初步探索形成“12321”乡村振兴业务服务体系

中原银行坚持学思用贯通、知信行统一，深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，主动深入调查研究，开展业务交流，对接政府机构、龙头企业及重点客户、担保公司、农产品交易平台公司及分支行开展50余次调研，并前往九江银行、贵阳银行、湖州农商行等同业进行学习交流，找准内外部发展痛点，制定针对性解决方案，初步探索形成了“12321”乡村振兴业务服务体系，努力探索出一条可持续、具有中原银行特色的乡村振兴发展之路，全面助力农业强省建设。（来源：中国银行业协会）

19.吉林银行构建“汽车+金融”新生态，打造高质量汽车产业链供应链

吉林银行构建“汽车+金融”新生态，打造高质量汽车产业链供应链，有助于推动汽车产业集群“上台阶”工程和一汽集团“六个回归”战略的深入实施。吉林银行扎根本土，针对汽车产业链上的中小企业，精心选择一批颇具成长性的中小企业，加以重点扶持。创新思维模式，践行“效率、灵活、尊重、专业”的全新信贷理念；不同于以往专注于财务报表和抵质押物的信贷审批标准，转向看实控人和商业模式，构建既能服务好企业，又能控制好风险的经营管理体系；改变过去单一考虑贷款利率的做法，用足用好各种政策工作，提供一揽子专业化、顾问式的金融服务，努力解决汽车产业链企业融资难、融资贵的问题。（来源：人民网）

20.顺德农商银行发挥自身优势，配套“四专一定”制造业总领服务方案

聚焦本地制造业企业，顺德农商银行充分发挥本地法人机构优势，为制造业企业提供“专营机构-专业团队-专项机制-专属产品-科技定制”的“四专一定”综合金融服务方案：在17家分支机构设立制造业专营中心，搭建“总行跨部门+支行广覆盖”的敏捷化组织体系，快速响应制造业企业金融需求。在专营机构中组建专业化的服务团队，配套“理论+实操”双卡认证的专业客户经理服务团队超170人，量身服务制造业企业。出台专项政策和机制，在行内设立专门的考核激励和信贷业务审批资源倾斜重点支持制造业企业业务。创设制造业专属化的产品服务包，聚焦解决制造业企业经营过程中存在的各项金融需求及痛点。聚焦本地场景科技支撑，打造务实高效的“智造+”系列制造业数字化服务方案，加速制造业企业转型升级。（来源：和讯网）

21.江南农村商业银行创新推出低碳理财产品

江南农村商业银行地处长三角经济发达地区，积极响应国家碳中和、碳达峰政策号召，探索减污降碳重点行业领域，挖掘投资机会，创新推出“淳富低碳C2111期01”富江南低碳理财产品。本理财产品为固定收益类产品，围绕碳达峰、碳中和主题寻找投资机会，以债券类资产为配置主线，采用价值投资理念，定性与定量相结合，采取自上而下和自下而上相结合的投资策略，通过主动管理和有效的风险控制，实现风险和收益的平衡配比。配置一定比例的碳中和概念债券，获取债券市场“绿色溢价”，满足投资者更加丰富的绿色投资需求，致力于打造推动绿色改革、践行社会责任、促进经济发展的好产品。（来源：中国经济新闻网）

22.青岛银行管理总资产突破8000亿元 加速迈向“价值银行”

截至今年6月末，青岛银行管理总资产突破8000亿元。青岛银行成为全省法人机构中管理总资产突破8000亿元的银行机构。8000亿元，意味着青岛银行高质量发展全面加速，近年来，青岛银行公司治理日益完善、管理规范化水平全面提升、业务结构持续优化、数字化转型纵深推进，队伍活力焕新，青岛银行集传统商业银行、金融租赁、理财业务、投资银行业务为一体的综合化经营能力不断提高，在迈向高质量发展之路上阔步前行。（来源：投资界）

23.天津农商银行与中新天津生态城签署战略合作协议

近日，中新天津生态城管委会与天津农商银行签署战略合作协议。根据协议，今后3年，天津农商银行将为生态城提供200亿元融资支持，助力区域内重点实体企业、总部企业、平台企业和科创企业发展。按照协议，双方将开展多层次、多领域、全方位的金融业务合作，发挥金融支持实体作用，营造良好的金融生态环境。据了解，天津农商银行推动生态城现代产业新体系，促进先进制造业、海洋文旅产业、大健康产业及冷链物流产业发展，为加快重点产业链建设提供支持。同时，天津农商银行支持生态城发挥“中新合作+自贸联动”叠加优势，加快东盟贸易投资服务平台、东南亚产业政策研究中心建设，吸引新加坡高端科技、现代服务、智慧港口等企业投资落户，打造“京津冀—东盟”国际贸易走廊。（来源：天津市人民政府）

24.锦州银行深耕支付服务践行普惠金融

多年来，锦州银行始终围绕“结算客户、结算资金、客户体验”，不断拓展便民领域支付服务，积极同各支付渠道合作，争取监管支持和第三方机构的配套资源，打造基于支付场景的业务模块。经过多年的拓展，各分行调动资源推进项目落地，已经取得了一系列成果，获得了主管部门和广大客户的好评，并形成了智慧菜场、智慧校园、智慧就医等七大便民支付场景，同时对网点营业厅设备进行升级优化，打造智慧营业厅，有效解决了金融服务中的一些痛点、难点问题。（来源：黑龙江新闻网）

25.龙江银行新一代信贷管理系统群成功投产上线

7月15日，龙江银行新一代信贷管理系统群成功投产上线，以经营数字化转型提升全面风险管理能力得到增强，以科技金融助力数字龙江建设迈上新台阶。新一代信贷管理系统群涵盖了贷前、贷中、贷后全流程管理的十四个系统子模块，实现了1256项系统管理控制功能，其中新增授信管理、集团管理、合作方管理、资产保全管理、贷后管理5大模块389项功能，更好满足了客户多样化金融需求，实现了业务能力与技术支撑能力双重提升。（来源：经济网）

26.台州银行与阿里云达成战略合作

近日，台州银行与阿里云签署战略合作协议。未来，双方将在大数据、核心系统转型、数据库、PaaS和IaaS一体化等方面展开全面合作。根据协议，双方将依托阿里云在数据中台、云原生分布式核心系统、AI中台等领域的核心技术优势，建设“稳态+敏态”双翼驱动的分布式架构和敏捷服务能力，助力台州银行全新构建企业级数字化转型平台，提升台州银行的金融服务能力。（来源：中国证券网）