利用你合法正规的贸易银行帐户作为国际洗钱临时渠道。虽然骗局简单，但普遍人都有通病，初涉骗局时警惕小心满腹狐疑，真的上当参与便全身心投入，不断说服自己相信那些哪怕是明显的荒谬之处，清醒过来发现自己受骗了又羞愧难当不愿启齿。
这也是很多简单老骗局却能几十年“长盛不衰” 的缘故。猖獗的时候，外贸公司几乎每天都能收到类似信件。 类似的还有声称自己是联合国非洲难民署等组织的，以政府采购的幌子引人入局，再以“况标费”、 “登记费” 、 “文件费” 等名目骗取小钱。 骗子的另一做法就是骗取货物。 多见于西非国家骗子。通常的做法是采用 D/P 结算，或预付小额订金。 等出口商将货物运抵非洲后，或勾结货代，无单放货（凭货代指示，无需正本货代提单而提货）；或无理拒付，利用出口商不愿反返运（ 因往返运费昂贵且手续不便）的心理，让货物滞留码头导致海关拍卖，再以贱价收购。这类骗子的典型特征，一是来自传统的国际骗子聚集地尼日利亚、 贝宁； 二是洽谈时会明显感觉对产品不熟悉；三是交易爽快，一般对价格不会太苛刻，让利颇多以促使早日成交；四是多半坚持 D/P 形式结算。
有些骗子会“放长线钓大鱼” ，开始做些小额交易，“付款及时信用可靠” ， 等卖家放松警惕以后，再进行一次大批量的买卖；交货付款的时间多选择周末节假日，利用国际时差和假日公休等做文章，引诱卖家先交货，旋即逃之夭夭。更有甚者，假装付款，故意填错银行资料。 奖金在途的时候催促专家发货。 卖家如果不了解银行汇款“到帐”和“在途”的区别，麻痹大意，就很容易上当。货发出去以后，钱汇抵国内帐户，却因资料有误而无法入帐，返退回去，卖家钱货两空。
对于这类骗子，只要不迷信轻易的“财运” ， 不参与非法的勾当，对初次交易的客户坚持信用证或相当比例的预付款，并且采用 CNF/CIF 这样便于控制特权的方式。商业信用要讲，警惕性却不能放，即便合作过的客户，也要坚持按合同办理。对客户的非份要求，可以不伤和气地拖延推诿。付款交货类型的，对节假日特别注意等等，基本上能杜绝。