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案例背景
近年来，国家及监管部门持续强化数据安全治理体系建设。《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等基础性法律相继出台，构建起多层次的国家数据安全法律框架。在此背景下，金融行业作为重点监管领域，其数据安全规范要求日益具体和严格。监管部门通过制定系列行业标准，推动金融机构建立健全适应新形势的数据安全管理机制。
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案例概述
在数字技术革新浪潮下，以云计算、大数据、人工智能为代表的新一代信息技术正深度重塑银行业态，数据资产已成为驱动商业银行发展的核心战略资源。随着数字化转型上升为银行业的战略工程，数据安全作为关键支撑要素，直接影响转型成效。面对数字化场景中日趋复杂的多源数据交互需求，传统碎片化的安全防护模式局限性日益凸显。为此，商业银行亟需构建覆盖数据全生命周期的安全治理体系，通过系统化的安全架构设计与动态风险管理机制，精准平衡数据合规流动与有效利用，为数字金融创新提供坚实保障。
某商业银行立足金融行业数据安全监管要求及《金融数据安全 数据安全评估规范》（征求意见稿）框架，结合自身数字化转型实践，创新构建了覆盖数据全生命周期的安全治理体系。体系聚焦个人金融信息保护核心诉求，选取6个典型业务系统开展穿透式评估，系统梳理数据采集、传输、存储、使用、共享及销毁各环节风险点，覆盖制度流程、技术控制、场景应用等维度。目前已制定内部数据安全管理办法及数据分类分级清单。
基于“合规基线+业务需求”双轮驱动原则，该行采用“急用先行、分步实施”的路径，制定了三年期数据安全能力提升计划。通过“管理规范、技术防护、运营机制”三位一体协同治理框架，重点构建融合标准化制度流程、智能化防护工具与场景化评估模型的运营体系。其中，常态化数据安全评估机制以业务场景为锚点，创新设计差异化评估指标库及动态监测模型，实现风险识别自动化、管控策略精准化、处置流程闭环化，最终形成“制度可执行、风险可量化、效果可验证”的可持续运营模式，为金融数据安全与业务创新的动态平衡提供系统性保障。
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解决难点
该商业银行在从“信息化”向“数据化”转型过程中，面临数据规模指数级增长与安全能力不匹配的挑战：
其一，机构内部尚未建立系统化的数据安全风险评估框架，难以全面识别数据资产风险敞口，亦无法精准对标行业监管标准要求；
其二，银行核心数据库中存储的海量高敏客户信息（如客户身份、交易记录等），缺乏有效的分类分级与动态管控机制，存在重大数据泄露隐患。
而伴随数据应用场景向开放化、智能化扩展，传统基于单一场景的碎片化防护模式已难以应对新型数据安全威胁，亟需构建覆盖全场景、贯通全流程的体系化数据安全能力。
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建设路径
基于《金融数据安全 数据安全分级指南》指引，该行通过深度对标行业标准与最佳实践，系统性开展数据安全现状诊断。项目以“战略规划+技术落地”双轮驱动，纵向构建从决策层到执行层的穿透式管理架构，横向围绕数据全生命周期设计闭环管控方案，最终形成“管理-防护-运营”三位一体的数据安全能力框架。
数据安全管理体系构建
创新设计符合该行特色的数据安全治理范式，通过制定《数据资产分类分级管理办法》《数据安全风险评估指引》等制度规范，明确各业务条线数据安全管理职责。同步建立场景化风险评估模型与动态评价指标库，形成覆盖数据采集、传输、存储、使用、共享、销毁的全流程管控标准，实现风险识别精准化与管控措施标准化。
数据安全防护体系升级
通过引入机器学习引擎，构建涵盖客户身份、交易记录等关键属性的敏感数据标签体系，使核心业务系统的敏感数据自动识别准确率达到95%以上。 在此基础上，部署数据脱敏、动态访问控制等技术防护组件，针对信贷管理、移动支付等高危业务场景实施分级管控策略，显著降低数据泄露风险。最终，通过技术防护工具链与管理制度的协同运作，构建起“识别-防护-监测”一体化的立体数据安全防御能力。
数据安全运营体系落地
搭建覆盖“风险监测-预警处置-效果验证”的闭环运营平台，创新应用知识图谱技术构建数据流转关系模型，实现异常数据访问行为实时捕获与风险态势动态评分。建立跨部门协同运营机制，通过月度风险评估、季度攻防演练、年度能力成熟度评价等常态化机制，推动数据安全能力持续迭代。
图1 数据安全治理体系框架
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创新亮点
图2 数据安全能力建设架构图
数据安全管理体系构建
构建“管理-防护-运营”协同联动的数据安全治理框架，纵向贯通战略决策与执行层，横向覆盖数据全生命周期。通过制定专项制度规范及动态评价指标库，实现管理要求与业务场景深度耦合，形成可量化、可追溯的治理闭环，破解传统安全建设“重技术轻管理”的失衡难题。
闭环式安全运营平台建设
打造集风险监测、威胁预警、处置验证于一体的智能运营中枢，通过知识图谱驱动的数据关系建模，实现异常访问行为秒级捕获与风险态势可视化评分。设计“月度评估-季度演练-年度成熟度评价”运营机制，创新业务部门自查清单与自动化合规检查工具，推动数据安全能力从项目制建设向常态化运营转型。
技术与管理深度协同机制
突破传统安全工具与管理制度“两张皮”困局，通过防护组件API与管理制度数字化改造，实现技术控制措施与业务流程自动对齐。在移动支付场景中，访问控制策略可根据业务规则动态调整，确保安全管控与用户体验的精准平衡，推动数据安全从成本中心向价值创造中心转变。
通过系统化实施，该商业银行实现了数据安全能力从分散建设到体系化运营的转型，形成了“管理制度可落地、技术防护可扩展、运营机制可持续”的数据安全治理模式。在数字化转型进程中，既满足金融数据安全合规要求，又为普惠金融、农村信用体系建设等特色业务创新提供了安全基座，为区域性金融机构数据安全建设提供了可参考的实践路径。
