跨境支付机构遭巨额罚款，卖家需警惕风险
PingPong子公司被罚超4400万
近日，华东知名跨境支付机构PingPong旗下子公司因八类违法行为被中国人民银行开出巨额罚单。据行政处罚决定书显示，该公司存在未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易及为客户开立匿名账户等问题。
这是《非银行支付机构监督管理条例》实施后首张巨额罚单，也是跨境支付行业的首次重罚。此次处罚包括警告、没收违法所得约1596万元，并处以罚款约2825万元，合计罚没金额超过4421万元。
此外，该公司商务部总监张某因前四项违法行为被罚款30万元，总经理助理牟某因后四项违法行为被罚款11.5万元。
行业频现暴雷事件，卖家权益受损严重
近年来，跨境电商领域暴雷事件频发，跨境支付商和服务商问题尤为突出。例如，某知识产权服务公司陷入经营困境，拖欠员工薪资，大量卖家因此蒙受损失。另一案例中，深圳某货代公司因合作方拒绝分发货物，导致超过200名卖家涉及上亿货物和运费受影响。
跨境支付机构和物流服务商暴雷，往往直接损害卖家利益。卖家应提高风险防范意识，选择资质齐全、口碑良好的合作伙伴。
如何降低跨境风险
跨境电商市场机遇与风险并存。为减少潜在风险，卖家可采取以下措施：
- 选择资质合规、信誉良好的支付机构和服务商；
- 定期关注相关法律法规，确保业务操作合法合规；
- 分散合作对象，避免单一服务商暴雷带来的集中风险；
- 加强背景调查，及时跟进合作进度。
总的来说，卖家需保持高度警惕，提升自身风险管理能力，才能在竞争激烈的市场中稳健发展。
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