邀请吴易璋授课：18953412257(同微信)
课程目标：
1、知识与技能提升
使学员深入了解银行数字化风控的发展趋势和重要性，掌握数字化风险穿透识别的基本原理和方法。
熟悉 DEEPSEEK 工具的功能模块和操作界面，能够熟练运用该工具进行数据查询、分析和风险预警。
学会运用数字化手段整合内外部数据，构建风险评估模型，提高对企业客户信用风险、市场风险和操作风险的识别和评估能力。
2、实际应用能力
增强学员在实际业务中运用数字化风控工具进行风险穿透识别的能力，能够快速、准确地发现潜在风险点，并采取有效的风险防控措施。
通过案例分析和模拟操作，使学员能够将所学的知识和技能应用到实际工作中，提高解决实际问题的能力，提升工作效率和质量。
课程对象：各银行董事长、行长，总分行风险管理部、授信审批部、贷后管理部、公司银行部、公司金融部等部门负责人及客户经理
课程时间：
课程大纲:
先导篇：DeepSeek 全面解析
一、DeepSeek 简介
二、DeepSeek与其他 AI 大模型
三、从入门到精通的基本提问原则
四、 DeepSeek初体验
第一节银行对公数字化转型的数字成果
一、数字化转型意味着：人的解放
1、解放客户经理的双手和大脑
2、让客户经理工作人天缩减两倍以上
二、数字化转型意味着：效率的提升
1、显著提升风控效果，让企业风险排查覆盖率达到100%并可提前数月预警风险！
2、大幅增长工作效能，让对公授信业务的工作效率至少提升150%以上！
三、数字化转型意味着：成本的降低
极大降低业务成本，让分行级贷后风险经理工作量一年可减少2000人天！
四、数字化转型意味着：全面、即时掌控
有效提升行长全局掌控能力，让对公业务真正实现可视化、全面化掌控！
五、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例："XX城商行数字化风控实战——化解连锁餐饮集团隐性风险"。
2、学员分组演练
课题一：模型调优对抗"数据美容"
课题二：预警响应时间窗攻防战
课题三：智能贷后管理沙盘推演
第二节对公业务在数字化时代面临的新问题
一、传统风险评估方式及模型滞后于企业集团发展
二、新兴行业和产业迥异于传统的投入产出规律
三、新商业模式、新上下游关系的挑战与机遇
四、金融生态变化加大银行竞争压力与风险评估难度
五、绿色经济发展对银行提出信贷风险新课题
六、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：有关绿色经济发展的银行数字化风控案例。
2、学员分组演练
课题一：绿色能源企业信贷风险评估与防控模拟
课题二：绿色经济项目合作银行数字化风控方案设计
第三节传统对公授信业务的痛点与难点
一、贷前调查：客户信息分散化
二、贷中审查：审贷偏好差异大
三、贷后管理：耗人费时不精准
四、全流程管理：风险全貌无法查
五、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：有关客户经理面临客户信息管理分散的问题解决方案。
2、学员分组演练
课题一：客户信息整合方案设计
课题二：客户信息管理场景模拟
第四节数字化智能化全流程处理
一、贷前调查：预审尽调及报告支持
1、企业预授信分析建模，精准剖析企业风险
2、系统自动出具尽调报告，节省80%以上时间
3、智能化文档要素抽取，提高信贷效率
二、贷中审查：贷中评审及风险筛查
1、专家知识复用，指标趋势分析和行业对标分析，个性化定制指标深入分析
2、多维风险排查：股权维度、财务维度、舆情维度、行业维度、关联维度、专项分析
三、贷后管理：预警配置及排查管控
1、数字化风险排查——构建企业全面风险画像
2、数字化风险管控——及时追踪风险处理情况
3、数字化贷后监控——构建实时监控预警体系
四、对公授信全程数字化风险管理决策
五、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
2、学员分组演练
课题一：模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二：扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
第五节对公授信风控数字化提升银行效能
一、用数字化方式帮助银行全面整合多源风险信息
二、数据智能如何驱动数据事件理解及风险挖掘
三、与专家智识相结合的业务风险便捷监控
四、如何实现对公授信客户全流程智能管控
五、对公客户监控指标要做到自定义灵活配置
案例解析：
（从上海建坤破产事件看对公授信数字化风控，如何实现对企业多维度风险预警）
六、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：某银行借助 DEEPSEEK工具 进行对公授信全程风险管理。
2、学员分组演练
课题一：模拟客户经理运用 DEEPSEEK 进行企业风险预审
课题二：扮演风险经理利用 DEEPSEEK 进行风险预警与管控设计
第六节数字化风险发现、追踪与传导分析
一、银行如何通过事件语义理解发现风险
二、银行如何通过事件图谱分析预见风险
三、银行如何通过指标模型计算量化风险
四、银行如何通过数据智能解析管控风险
案例解析：
（自动识别某企业风险事件，实现多维度传导式风险预警）
五、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：基于事件图谱的供应链金融风险传导分析。
2、学员分组演练
课题一：光伏产业链风险传导沙盘推演
课题二：化工园区突发事故应急响应
第七节数字化风险穿透识别整合
一、通过事件、指标、关系实现风险穿透识别
二、在结构化与非结构化数据中理解企业事件
三、专家智识转化为数字化风险预警指标
四、智能企业关系识别与事件图谱构建
五、金融事件中心直观展示智能处理结果
六、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：新能源电池企业风险穿透识别。
2、学员分组演练
课题一：光伏产业链突发事件传导推演
课题二：化工企业环保合规风险预警设计
第八节数字化手段客户风险排查
一、企业风险画像
1、深度识别（专家经验+数据驱动）
2、广度识别（企业关系+事件图谱）
3、企业风险识别、分析与传导
二、多维风险画像
1、财务分析
2、动产抵押
3、股权质押
4、舆情事件
5、关联风险传导
6、行业专项分析
三、构建分析体系
1、风险评估模型
2、指标事件分析
3、风险事件标签
4、综合风险分数计算
四、贷前尽调筛查
1、深度分析与可视化展示
2、各模块简报生成与导出
3、评级/授信/尽调报告内容支持
五、贷中/贷后风险实时可视化
六、DeepSeek实操环节
1、现场演示：
案例：DEEPSEEK穿透式排查——破解新能源汽车零部件龙头企业的"隐形地雷"。
2、学员分组演练
课题一：跨境贸易企业风险排查
课题二：连锁餐饮集团风险排查
吴易璋老师 金融科技与数字化转型专家
² 数字化转型、大数据风控
² 消费金融类、智能反欺诈
² 常驻地：北京
² 24年银行从业经历
² 10年总行专职审贷官
² 10年消费金融实战
² 3家持牌机构风控负责人
² 6年银行业培训经验
² 数字化转型风控实战专家
² 曾任：某产业系消费金融公司 筹建组成员、首席风险官
² 曾任：某银行系消费金融公司 筹建组成员、风险总监
² 曾任：某大型银行总行专职审贷官
² 现任：某金融科技公司高级风控合伙人
实战经验
² 吴老师在银行业及消费金融业工作超过24年，曾任总行贷款审查委员会核心委员达10年以上，最高职务做到金融机构首席风险官；
² 吴老师是大数据风控专家，与世界最大征信机构益博睿美国专家技术合作，为全国数十家银行建立大数据风控系统及模型；
² 吴老师是银行信用教育专家，已经连续5年，累计为全国各地200余家银行的千余位行长高管培训消费金融、风险控制以及审贷技术；
² 吴老师是财商实战专家，精通信用卡、个人贷款以及中小微创业贷款实务，累计为中小企业及个人客户培训50余场，受众数千人；
² 吴老师还是国内消费金融领域实战专家，亲自参与3家持牌消费金融公司的筹建与运营工作，并为半数以上持牌消费金融公司提供过专业培训。
集聚数字化转型、消费金融、互联网贷款风控一体化、数据建模与智能建模等热门领域课题研究与市场交付。
主讲课程
² 吴老师课程以“数字化转型系列课程”为主线，这些课题以课程或咨询项目形式进行市场交付，信用教育为辅助课程，内容包括个人征信维护与打造、财商教育实战技巧等。
《金融科技助力乡村振兴》
《对公授信数字化风控》
《银行数字化转型之营销、风控与运营》
《后疫情时代中小银行数字化风控》
《商业银行数字化风控模型与风控策略》
《商业银行互联网贷款数字化风控体系》
《商业银行网点智能化转型经营管理方略》
《商业银行智能贷后体系建设与AI催收》
《商业银行黑产市场与智能反欺诈实务》
《商业银行数据建模与智能建模实务》
《商业银行额度模型、风险定价与策略调优》
其他关于数字化转型相关辐射课题老师可以根据客户需求定制！
授课风格
² 实战性：吴老师从事银行核心业务时间长达二十余年，是典型的实战型专家，授课方式灵活多样，能够切实解决一线人员面临的现实问题；
² 趣味性：吴老师对国内外消费金融现状及大数据风控领域均有涉猎，知识面广，授课趣味性强，让学员在轻松愉悦的氛围中快速掌握实战技能；
² 专业性：吴老师具有扎实的业务功底，加上多年潜心研究与实践，总结出系列极具专业性的培训课程，适用于各类大小银行的实际需求。
服务客户
² 银行：农业银行、邮储银行、 建设银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、恒丰银行、华夏银行、渤海银行、重庆银行、江苏银行、汉口银行、营口沿海银行、徽商银行、微众银行、中关村银行、富民银行、蓝海银行、振兴银行、中原银行、北京银行、广州银行、长沙银行、长沙农商行、华融湘江银行、富滇银行、齐商银行、枣庄农商行、济宁银行、杭州银行、晋城银行、河北银行、潍坊银行、贵阳银行、攀枝花银行、威海银行、潍坊银行等
² 消费金融公司：中银消费金融公司、中原消费金融公司、马上消费金融公司、晋商消费金融公司、哈银消费金融公司、海尔消费金融公司、捷信消费金融公司、杭银消费金融公司、华融消费金融公司、湖北消费金融公司等
² 小贷公司：北京市小贷公司行业协会、人保互联网小贷等
² 担保公司：中国经济技术投资担保公司、北京首创投资担保公司、新疆投资担保公司
² 其他：鲁信集团、西藏融资租赁、平安租赁、金地集团等
培训案例
² 近期部分课程案例：
2021年7月1日，乡村振兴研究院发起的主题交流会分享《金融科技助力乡村振兴》。
2021年6月25日，云上公益课堂《银行数字化转型路径与策略》。
2021年6月19日，华融湘江银行《商业银行大数据风控》。
2021年6月11日，郑州公开课《对公业务授信数字化风控》
2021年6月7日，中国银行业协会《金融场景智能反欺诈》。
2021年5月28日，长沙公开课《互联网贷款数字化风控》
2021年5月23日，农业银行内蒙古分行返聘第三期《数字化营销、风控、运营》
2021年5月15日，西安公开课《对公业务授信数字化风控》
2021年5月14日，农业银行内蒙古分行返聘第二期《数字化营销、风控、运营》
2021年5月19日，农业银行内蒙古分行返聘第一期《数字化营销、风控、运营》
2021年4月，长沙公开课《互联网贷款数字化风控》，参与人数60人。
2021年3月，天津银行北京分行《智能反欺诈》课程，参与人数60人。
吴老师在消费金融和大数据风控领域，是当之无愧的实战专家。
——中银消费
吴老师一听就是实战派出身的老师，很专业、有水平，授课内容系统性强，不仅教知识更教会了接下来应用的方法，受益匪浅。
——齐商银行
吴老师的培训亮点是：总结精辟、分享细腻，能请到吴老师为我行培训，是我们的荣幸。
——华融湘江银行
银行网点数字化转型下的经营管理方略
课程背景：
在万物皆数、万物互联的数字化时代，银行数字化转型本就迫在眉睫，而突如其来、仍在全球范围内肆虐的疫情，则进一步凸显银行数字化转型的重要性，几乎所有银行都不同程度的开始了数字化转型之路。与此同时，曾经的利润中心——营业网点，却面临着极为尴尬的局面，是进？是退？专家学者，各执一词，莫衷一是！
作为银行经营前沿阵地和基础渠道的营业网点，不仅是直接面向客户提供金融服务的“窗口”，更是展示金融科技应用的“窗口”，能让客户直观感受和体验到银行转型升级后的新“场景”。高速发展的金融科技正逐步从提升效率的辅助工具转变为驱动领域变革的核心力量，推动物理网点向着更加智能化、轻量化、网络化、数字化和综合化的方向演进。最大限度地挖掘网点价值，有效连接线上和线下、交易和体验、便捷和安全、客户和服务，将成为银行重启增长引擎的发力点。
然而，对于广大基层银行网点的行长和客户经理们来说，如何有效应对数字化转型大潮带来的冲击，并顺势而为、借势而上，则是一个非常现实的问题。
课程特点：
1、解读银行数字化转型趋势、相关概念和应用，以及将给传统商业银行带来的价值和改变。
2、分析国内外商业银行在数字化转型中的创新思路和具体做法，了解数字化银行的思维模式、经营模式、产品模式、风控模式、组织架构以及系统架构。
3、启发基层行长和客户经理如何大数据、云计算、人工智能等特点，进行业务深度挖掘，提升金融服务能力与营销方式，发现新需求和增长点。
4、结合案例分析，为银行基层网点工作人员如何将数字化进行落地实施提供思路。
课程大纲：
第一节：银行4.0时代的数字化转型趋势
一、 银行的“柯达”时刻
1、 从胶卷相机、数码相机到拍照手机
2、 从ATM机、自助终端到智能手机
3、 思考：银行数字化转型带来的最大问题是什么？
4、 思考：“数字化”与“互联网+”，区别在哪？
5、 产品×服务×有效感知=客户体验
二、从实体网点到数字银行——银行4.0发展路线图
1、银行1.0
2、银行2.0
3、银行3.0
4、银行4.0
三、传统银行线下模式的局限性
1、获客、风控、运营存在局限
2、银行业务高度依赖人工处理
3、线下业务加大财务管理难度
4、无法满足零售小微客户需求
四、银行基本业务模式因科技发展而持续改变
1、用户体验持续提升
2、潜在客户群体扩大
3、金融服务空间拓宽
4、金融服务时间延展
第二节：主流银行网点数字化转型做法与趋势
一、网点数字化转型的主要背景
1、数字化是时代发展新革命
2、数字化是客户需求新趋势
3、数字化是银行变革新动力
二、网点数字化转型的主要做法
1、布放智能设备，实现硬件智能化。
2、拓展便民服务，实现功能扩容化。
3、链接多维场景，实现渠道融合化。
4、优化营销工具，实现营销智慧化。
三、网点数字化转型的主要趋势
1、“开放+场景”，重构完整生态。
2、“效率+个性”，塑造极致体验。
3、“画像+方案”，助力精准营销。
4、“模型+预警”，构建智能风控。
四、典型案例解析
第三节：数字化转型下网点营销模式重构
一、网点功能多元化
1、拓展网点功能。
2、推进业务升级。
3、借助数字地图。
4、抢占G端入口。
二、业务联结线上化
1、建设“零接触银行”。
2、构建“网点+APP”服务新模式。
3、打造零接触服务。
4、强化系统平台支持。
三、金融服务开放化
1、保持“开放心态”，建立多场景融合服务平台。
2、提升服务能力，贯通内外部场景和业务渠道。
四、金融产品定制化
1、有效整合大数据信息，做好分析、加工与应用。
2、实现“千人千面”精准画像，提升产品服务能力。
3、探索贵宾客户尊享服务，赋能网点客户经理创新。
五、银客交互情感化
1、构建“四位一体”客户连接网络与营销服务体系。
2、建立“零接触”线上线下多渠道一对一服务机制。
3、打造基于网点位置与周边商圈的商户池和权益池。
4、重点关注小微零售客户全生命周期金融旅程。
第四节、网点数字化营销创新的对策建议
一、推进数字化营销转型
1、硬件升级。
2、外拓升级。
3、流程优化。
二、构建新型营销生态圈
1、绘制金融生态图谱。
2、打造营销生态体系。
3、构建渠道融合营销网。
三、激发全方位营销活力
1、建立联动营销机制。
2、创新鼓励特色机制。
3、改进考核计价机制。
四、强化综合化营销支撑
1、动态优化劳动组合。
2、提升智能管理质效。
3、全面强化基础保障。
