25.10.5 理杏仁里 自定义财报的设置示范

25.10.5 理杏仁里 自定义财报的设置示范

前言： 学理杏仁的必要

国元证券的F 10和理杏仁都能查看到一些财务数据。 国元证券的F 10 来说，用它来看财报就像是学语文看到一篇课文就能了解到的文字和意思，用理杏仁就像是学语文里面的汉语词典那样，有浩瀚的数据信息，还有每个词条的解释，文句的对比。所以，我们优选理杏仁作为查阅分析财报的最实用工具。 不仅因为他显示专业，而且还可以根据使用者的需求，列出关注点，还能智能的帮助我们 分析公司 。 我们根据各种数据对比，更为方便挑出更有投资价值的公司和进出时机。 

理杏仁软件需要安装，也需要购买。价格现在一年420多。也可以购买单月。

由于许多人并没有完全系统的学过财务知识，所以很多人面对几百个财务名词 都比较陌生，更不能梳理出彼此之间的关联和勾稽关系。所以很多人不懂怎么看财务报表隐藏的信息，不清楚当下是危险还是机会。 这也就造成危险时不清楚如何规避风险，遇到机会时不知道该何时抓住时机来埋伏来赚大钱。 

所以，我想，针对这一情况，我们就择其中关键的财务关联，来做最基础的普及。同时，教大家，用好理杏仁里面的自定义财报这个工具栏，让财务小白也能非常简便的筛查出好公司。

何时来看理杏仁？

先看均线系统，发现有埋伏机会，才来看理杏仁。

为教学更方便，所以我在讲如何通过理杏仁来看财报之前，我就进行自定义财报的设置，做个示范。设置好后，更方便大家提取关键数据信息。 

一、先来就来讲一下如何进入理杏仁。

1、打开百度，输入理杏仁，按123步骤点击。

或者其他上直接搜索 理杏仁官网 ，也能出来。

由于我先购买了 开始使用。

用微信或者QQ 登录.. 

登陆后，点击进去，看到最左边，点击公司。 

进入之后，在界面的右上角输入公司名称，或者简称，或者6位数的代码， 回车。  然后会弹出公司的一些信息。

比如我输入了宝信软件，出来的信息界面是这样的。

点击 自定义财报，进行设置。

拉右边竖条，可以往下看。

你看红色方框里就是我们需要设置的内容。 

其实，自定义里面有很多模版的财报，都是自己根据想要反应的某一方面情况来定义设置的。所以就叫自定义财报。

设置好后，保存。 

当我们要用的时候，选择模版名称，看字段是否是自己需要的，然后应用于当前配置。就成为了显示出来的模版。

财务分析，该怎么的思路来设置呢？

有关企业的生存，起码的赚钱的结算要搞清楚，自身的规模效应是哪样的，配备哪样的结算方式。

1 、自身的规模效应（ 看在市场中的体量关系来适应生存关系） 、

毛利赚多少？ 经营的管理、营销、研发、财务税务等，四费的耗费费用是多少？

做生意进出货，靠周转效率。 进货上游同意可赊账进货期限为多少天，公司卖货出去可放赊给商家期限是多久？进和出之间的周转。都想无本起利，公司有无占用别人资金的优势？

做这个公司需要投资多少呢？在筹资投资和经营管理中的表现是怎么样的，他的统筹管理现金的能力综合看是怎么样的

2、现金流肖像 （资金管理：看资金的现金周转情况 ）

怎么评选他是个好公司？ 财务数据来推理

3 、 五条定理筛选标准 （ ） 

它做这个行业里凭借什么可以赚到钱？核心竞争力是本身条件有优势？业务增长好？存货管理恰当？

 4、 核心竞争力分析（领先技术： 与同行业的相比，为什么能业绩优秀的持续发展）、

公司业绩好，但把它放在整个这个行业里，它有何突出优势？

是周转快？ 是可以利用别人的钱来赚钱？是有无形资产？是有新研发的产品？

5、 品牌核心竞争力 

同行竞争多激烈，它又怎么锁定他的顾客，长期的死心塌地的跟着它？

6、品牌转换成本核心能力（锁客技术：看能不能长期的抓住顾客，让他们来持续购买）、 

为了打开销路，为了锁住顾客，他的营销中，采用了什么样的策略？  是现金交易还是赊账？赊销 财务安全吗？  占比又是多少？能先预收钱后生产不？

7 、财务安全指标、 销售收现率 、白条率、 预收率。（坏账管理：看资金的周转会不会被客户的坏账死账拖垮情况）。

整体来看， 究竟值不值得投资？

净利润率多少？ 周转快不？ 风险大不？回报率高不？

8 、杜邦分析法、（综合分析企业盈利能力和财务状况的方法 ）

目前，我们想设置的模版就以上这些：

如果设置好这些模板，随时都有单独的显示数据可查。能花较少时间进行粗筛好公司。 若大概率判断是好公司后，想了解更深，可更深层次的查阅。

以后想设置的更深层次的思考，就根据需要来自己设置。

现在，我们依据我们的设想，来设置。

关键点:******我示范一下，如何做自定义财报。******

自定义财报里的具体内容可以自己设置，过程如下：

第一步：点击自定义财报，点击数据选项 ，点击起始时间，结束时间。时间段的选择，根据你需要来设置，这是反映某一时段的财务情况。方便对比变化。

显示设置

因为我们选择板块时，通常做了第一梯队第二梯队和第三梯队的布局。

 选择对比公司， 是我们在同一行业或者同一版块里， 有好几个龙头公司，都值得关注，都会涨。 但是我们资金有限，我们要筛选哪家的财务数据更安全，推断哪家公司后期更有爆发力。以便让自己获得更大的利润空间。 

第二步：选择财务指标，选择合并报表。 

通常是看好了均线系统，觉得可能适合买入的时候，过来查看PE 值，如果低于15% ，是低估值，初步判断不贵。

然后再过来粗略看看，默认设置里的ROE 。ROE 年大于等于15% 呢，认为净资产手游率还可以，留下， 

再看看毛利率大于30% 和一年比一年的毛利率高，就初步觉得这个企业赚钱机会还不错，会在花心思去进一步研究值得不值得投资。

很多人仅仅只有有默认设置。 我们想要添加自己想反应的某一方面。 需要自己设置。

如何设置？

请点击右边这里，数据显示设置。 

立马弹出来这样的一个对话框。你需要为不同财报做不同设置

你觉得原来的名字没有辨识度，不好，设置好后，想重新命名，也可以。

数据显示设置旁边，有个重命名。这里可以重新命名。

改名后提交，就形成了某个模板，

还有一个名字下的内容，设置内容，自己勾选，你不喜欢，也可以自己再重新设置。

注意： 设置完某个模板后，还想要再设置的。然后点击+  ，又可以添加你要添加的 模板字符。

以上是整体的设置思路。

这些都是我已经添加完毕的模板。

下面，我将更进一步的手把手的示范一下，如何做出来上面的自定义财报模板。******

一定要记录下来保存。这些内容很关键。 

万一哪天我的公众号的文章被恶意举报和谐了，你们看不到了，你就不方便了。 

自定义财报里的具体内容可以自己设置，过程如下：

第一步：

点击左边的

累积，出来是这样的

所有数据 ，不动。 

点击 导出CSV，是这样的。

点击右边的 点击季度,  点击数据显示设置，

第二步：对应出来谈话框中 ，请点击这里，选择财务指标，

选择财务指标下，有指标排序。你可以叉掉了，再自己选择指标。

指标排序，如点菜。 跟模具自己需要点勾选需要。

点击右边的这个竖条，可以上下拉动，调节可视界面。

比如说，我们现在 设置  规模效应。

设置一、   规模效应设置。

我们需要完成这样的界面

不是的就这样设置： 

点击： 利润表

利润表只是个大目录， 下面会有许多分目录。

通过竖条往下拉，你会发现牵扯利润表的项目和数据有很多。

我们为简约，只 关注关键的几个评价

在毛利率 、研发费用、 研发费用率 、四项费用率、在前面勾选

具体位置在： 二、营业总成本下，勾选这些。 

毛利率 、研发费用、 研发费用率 、四项费用率

然后，点击 财务指标，

具体位置在  五、运营能力周转天数下，勾选 

应收票据和应收账款天数， 

应收账款融资周转天数   

应付票据和应付账款周转天数。 

但凡选中了的，都会显示在指标排序上。

选好后，检查漏选没有， 选择正确， 合适， 这时点击  确定，  确定。

确定后，出来的就是规模效应。

比如我们

设置二、 现金流量肖像的设置

有关现金流量肖像的设置，正常的界面是这样的：

不是就这样设置：

在 现金流量 下 ，一、经营活动产生的现金流量 下  点击   经营活动产生的现金流量净额 

在 现金流量 下 ，二、投资活动产生的现金流量金额 下  点击 投资 活动产生的现金流量净额 

在 现金流量 下 ，三、筹资活动产生的现金流量 下  点击 筹资 活动产生的现金流量净额 

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置三、 五条定理筛选标准

选择五条定理标准：正常的界面是这样的。

不是就这样设置：

我们在利润表下，

在一 、 营业总收入下，勾选 营业收入 

在二、营业总成本 下  勾选 毛利率 

然后往下拉竖条

在 五、净利润 下 勾选 归属于母公司普通股股东的净利润 

在 资产负债表的 一、资产合计下 ，勾选  应收账款  存货 流动比率 。

在现金流量表下 ，

找 一、经营活动产生的现金流量 下 勾选 经营生产活动产生的现金流量净额 

找 二、 投资活动产生的 现金流量金额 下   勾选 构建固定资产、无形资产 及其他长期资产所支付

在 财务指标目录 中 ，三、盈利能力 下  勾选 毛利率

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置四 ：自身核心竞争力的设置 

设置好的界面是这样的：

不是的就这样设置：

在 利润表 中， 找 二、 营业总成本 下， 勾选 毛利率和四项费用率。

在 财务指标 中， 找 五、 营运能力（周转天数） 下， 勾选 净现金周转天数（CCC）。

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置五 、品牌核心竞争力

设置好的界面是这样的：

不是的就这样设置：

在 财务指标 中， 找 五、 运营能力（周转天数）下， 勾选 

存货周转天数、 应收票据周转天数、 应付票据周转天数。

在 资产负债表 中， 找 一、 资产总计 下，往下拉右边竖条， 勾选 无形资产。

在利润表 中， 找 二、 营业总成本 下， 勾选 毛利率、研发费用、研发费用率。

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置六、品牌转换成本核心竞争力

设置好的界面是这样的

不是的就这样设置：

在 财务指标 中， 找 五、 营运能力（周转天数）下， 

勾选   存货周转天数   

勾选  应收票据和应收账款周转天数 、 

勾选 应付票据和应付账款周转天数 、

找 三、盈利能力 下 ，勾选 毛利率和净资产收益率 （ROE )

在 利润表 中， 找 二、 营业总成本 下， 勾选 研发费用和研发费用率。

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置七、财务安全指标

设置好的界面是这样的：

不是的就这样设置：

在 财务指标 中， 找 六、 偿债及资本结构 下， 勾选 资产负债率、流动比率、有息负债率和 速动比率。

在 现金流量表中， 找 一、 经营活动产生的现金流量 下， 勾选 销售商品、提供劳务收到的现金。

在 资产负债表中， 找 一、 资产总计下，勾选 应收票据及应收账款。

在 利润表中， 找 一、 营业总收入下，勾选 营业收入。

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

设置八 、杜邦分析法 

在 利润表 中， 找 五、 净利润 下，勾选 净利润率。

在 财务指标 中， 找 三、 盈利能力 下， 

勾选 归属于母公司普通股东的加权ROE ；

勾选 杠杆倍数；

勾选 资产周转率；

选好后，检查漏选没有，合适，确定。

这样就可以了。若有其他的设想也是同样的方法来设置。

今天是熟悉理杏仁自定义财务设置为重点。

利润表，资产负债表，现金流量表，它里面的意义，后面会结合我们今天的设置，在分析财报的时候具体展开讲。就像探案查宝一样，越学越有意思。