银行流水造假频发，AI技术助力反欺诈风控

ADVANCE.AI推出智能银行流水分析产品，提升信贷审核效率与准确性

近年来，物价上涨导致贷款买房买车成为年轻人的普遍选择。银行流水账单作为评估个人或企业财务状况的重要依据，也成为贷款审批的关键材料[k]。

然而，“刷银行流水”等造假骗局频发。数据显示，2020年上半年全网监测到网贷诈骗舆情信息近37万条，其中负面信息占比达78.3%[k]。涉及“刷银行流水”的相关舆情占比高达9.02%，不法分子利用技术手段伪造流水，给银行带来较大损失，贷款欺诈防控成为金融机构关注重点[k]。

为应对这一挑战，ADVANCE.AI推出银行流水账单分析产品，基于AI技术对用户上传的流水文件进行数据分类、统计分析，提取关键财务信息[k]。系统可评估工资发放情况，判断用户是否具备稳定收入及还款能力，同时结合信用卡借还款记录，识别申贷资格，有效防范财务欺诈风险[k]。

针对自由职业者等缺乏纳税或固定工资记录的群体，该产品同样可分析其多元化收支数据，全面评估财务状况，提升信贷可及性，同时显著缩短贷款审核周期，优化客户体验[k]。

目前，该产品已在印度覆盖200多家银行，支持自动分类、数据提取、智能分析与反欺诈服务[k]。账单信息提取准确率接近100%，采用标准RESTful API接口，易于集成，操作便捷[k]。

传统流水分析依赖人工，效率低且专业要求高，尤其面对各银行格式不一的账单，处理难度更大[k]。ADVANCE.AI通过技术创新实现全流程自动化，显著降低金融机构的人力与运营成本，提升数据分析的科学性与效率[k]。

此外，产品提供多维度风险监测功能，可为风控规则引擎和模型优化提供有力支持[k]。

领创智信（ADVANCE.AI）是亚洲领先的大数据与人工智能公司，致力于推动数字转型、反欺诈与流程自动化[k]。公司融合大数据、计算机视觉、机器学习与自然语言处理技术，服务于银行、金融科技、零售电商及出行平台等行业[k]。总部位于新加坡，在印尼、印度、中国、菲律宾和越南设有分支机构，团队成员来自全球知名学府与机构[k]。