R854/TA790rev 副本运输单据的审核依据

UCP600第14条f款、第20条；ISBP681第115段和第20段；ISBP745第A6段和第A19段[k]

背景

开证行开立了一份适用UCP600的备用信用证，其中47A附加条款规定：若单据显示为海运，则必须提交正本提单的复印件；该副本提单在满足以下两项条件时方可被接受：（1）若为海运，运输单据须注明承运船舶的IMO编号；（2）禁止由受美国、欧盟或联合国制裁的船公司或船舶承运[k]。

受益人提交了一份租船提单的副本。开证行拒付，理由为：“提交的提单为租船提单，不符合备用信用证条款（依据ISBP第115段）”[k]。

问题

开证行提出的不符点是否成立？[k]

分析及结论

根据备用信用证条款，当单据显示为海运时，须提交正本提单的复印件。信用证明确规定了副本提单需满足的两个特定条件，同时指出，只要符合这两项条件，其余情况下的副本提单“将被接受为提交时的状态”（accepted by us as presented）[k]。

UCP600第19至25条仅适用于提交至少一份正本运输单据的情形。当提交的是副本运输单据时，应适用UCP600第14条f款：“如果信用证要求提交运输单据、保险单据或商业发票之外的单据，而未规定其出具人或内容，则只要单据内容满足其功能且符合第14条d款，银行应予以接受”（参见ISBP745第A6a段）[k]。

在备用信用证项下，提交的运输单据副本仅具证明货物已装运的功能，无其他效力[k]。

“accepted by us as presented”这一措辞在UCP600中并无明确定义，银行在信用证中使用该表述应谨慎。若未作特别定义，应依据ISBP745第A19段解释：只要交单在信用证有效期内、金额在可用额度内，则单据无需再依据信用证条款或UCP600进行额外的相符性审核，包括对正本或副本份数的审查[k]。

本案中，信用证虽对副本提单设定了两项特别要求，但并未援引UCP600第20条进行审核，也不应据此扩展审核标准[k]。

由于信用证已明确限定仅以两项条件作为审核依据，开证行无权基于其他理由拒付[k]。

因此，开证行所提不符点不成立，其必须履行承付义务[k]。

点评

通常情况下，若信用证要求提交提单，租船提单不予接受[k]。

但本案结论的核心依据在于：（1）信用证要求提交的是副本单据；（2）信用证明确约定除两项特定条件外，副本单据“将被接受为提交时的状态”[k]。

若信用证仅要求“正本提单的复印件”，未附加其他条件，则根据本案逻辑，副本租船提单若能证明装运事实，亦可能被接受，因其功能符合UCP600第14条f款的要求[k]。