国家外汇管理局发布《金融机构外汇业务数据采集操作规程》
明确网络接入、接口验收及联调流程规范，保障数据报送安全性与合规性
为规范金融机构外汇业务数据报送工作，国家外汇管理局印发《金融机构外汇业务数据采集操作规程》，要求各地外汇管理机构和相关金融机构遵照执行。该文件旨在协助金融机构更好地履行外汇数据报送义务，提升数据质量和报送效率。
网络专线接入规范要求
为确保数据传输稳定与安全，规定金融机构总部/总行或数据中心应通过专线接入外汇局系统，禁止将专线网络暴露于互联网。
- 采用PPP或HDLC协议作为链路层协议，TCP/IP用于传输层和网络层
- 支持中国电信、中国联通的DDN、MSTP、SDH三种专线，中国移动仅支持SDH专线
- IP地址由外汇局统一编码分配，双方各自负责自身端系统的网络安全
多家金融机构共用MTS的实施要求
对于多机构共用消息传输系统（MTS）的情形，需确定一家牵头机构，并按规则设置唯一的7位节点代码。各机构须分别建立独立控制目录存放数据，确保数据不交叉干扰。
接口程序设计及验收原则
金融机构接口程序的设计需遵循以下核心原则：
- 数据导入原则：尽量从内部系统直接导出数据；若无法导出，则可在接口程序中补录或手工录入
- 申报编号唯一性原则：编号应根据规则自动生成，不得手动干预，保持唯一性
- 修改/删除原则：原始数据应在原产生系统中更改；补录数据则在接口程序中修改，并附原因说明
- 及时性、完整性、正确性原则：确保数据按时、完整、准确报送
接口验收阶段重点关注数据逻辑校验机制、报送时效性、错误反馈处理能力以及接口扩展性等方面。此外，生成的接口文件名必须使用大写字母，并通过外汇局专用工具检测。
接口联调测试流程
金融机构接口程序开发完成后需完成联调测试，满足以下条件方可进入测试环节：
- 已建立与外汇局的专线连接
- 安装并配置好消息传输系统（MTS）
- 已完成MTS联通测试并上报联调申请表
测试周期通常为4天，第5天出具评定结果。金融机构需连续报送正式业务数据，并确保最后两次报送的数据反馈错误率不超过1%。测试数据需涵盖新增、修改、删除等多种操作类型。
完成联调测试后，金融机构须向外汇局提交联调完成申请，并附关键信息如报送时间段、错误率、联系人信息等。若测试结果达标，外汇局将通知测试通过。
接口程序联调注意事项
金融机构在进行接口程序联调时需严格遵循以下规范，以确保测试环境与生产环境的稳定隔离。
一、环境配置要求
如使用生产环境进行测试，必须避免将联调接口文件放入生产目录，且不得更改生产环境相关配置，以防影响正常运行。若需搭建测试用消息传输系统（MTS），须向总局科技运维部门申请相应许可证和路由表，并确保测试节点代码与生产环境无冲突[1]。
二、数据文件操作规范
生成的接口联调数据文件应传送至指定的测试发送目录（例如：D:/ FALData_TEST/Send），严禁放置于生产目录。完成自动发送后，外汇局将在固定时间读取该文件并返回反馈结果，金融机构可据此确认接口运行状况[2]。
三、时间节点管理
为避免错过总局定时读取接口文件的时间窗口，金融机构应在规定时限前将数据文件放置到指定目录中，以确保数据及时处理[3]。