据英国《金融时报》报道，据知情人士透露，英国金融科技公司 Stenn 因美国一项有关俄罗斯洗钱计划的刑事起诉书提及该公司而陷入破产程序，这促使其贷方开始调查潜在的可疑交易。
Stenn 专门从事发票融资，估值一度高达 9 亿美元，并与花旗集团和巴克莱银行等国际银行建立了合作伙伴关系。在其贷方之一汇丰创新银行向伦敦高等法院提出申请后，Stenn 的两个英国子公司上周被置于破产管理之下。
据知情人士透露，今年早些时候，美国当局公布了一起洗钱案的刑事起诉书，其中包括对 Stenn 及其俄罗斯创始人兼首席执行官 Greg Karpovsky 的提及。此后，汇丰银行开始调查这家总部位于伦敦的初创公司可能存在的可疑交易。
Stenn 的倒闭可能会让人们关注其银行合作伙伴和大投资者的尽职调查，尤其是考虑到该金融科技公司的一名前审计师因对某些交易的担忧而辞职，而 Karpovsky 之前曾参与一家俄罗斯发票融资公司，该公司后来因欺诈指控而倒闭。
花旗集团于 2022 年宣布与 Stenn 建立合作伙伴关系，以“弥补中小企业的融资缺口”。同年，美国私募股权公司 Centerbridge Partners 以 9 亿美元的估值向该公司的优先股投资了 5000 万美元。
汇丰创新银行对 Stenn 的投资主要通过与英国硅谷银行签署的循环信贷安排进行，该安排在 2023 年这家美国地区性银行倒闭后被汇丰接管。但Stenn和Karpovsky在这起美国刑事案件中没有被指控犯有任何不当行为，他们也不是该案件的被告。
知情人士称，该案起诉书中对他们的提及促使汇丰开始对该金融科技公司的交易进行更深入的调查，并发现了潜在的可疑交易。
美国当局在其中一份起诉书中指控，被纳入破产管理的公司之一 Stenn Assets UK 于 2020 年 10 月从一家与俄罗斯公民费利克斯·梅德韦杰夫 (Feliks Medvedev) 有关联的新加坡公司收受了 170 万美元。梅德韦杰夫今年早些时候承认经营无牌汇款业务，转移了超过 1.5 亿美元的俄罗斯资金。
另一份起诉书列出了Karpovsky的个人电子邮件地址，该地址与该计划中使用的新加坡金属交易所的交易账户相关联。除梅德韦杰夫外，美国当局还起诉了另外两名俄罗斯公民，指控他们参与了该计划，罪名包括洗钱等。去年，美国财政部对其中一名涉嫌同谋及其公司实施了制裁。Karpovsky向英国《金融时报》表示，他正在“配合”Stenn 的管理人员，并且“不宜”对这一过程发表评论。
“然而，我显然对任何针对我的不当行为指控感到担忧，并且我否认与 Stenn 有关的任何不当行为，”他补充道。花旗、汇丰、巴克莱和 Centerbridge 均拒绝置评。彭博社早些时候报道称，汇丰发现了 Stenn 存在可疑交易，但并未提及起诉书。
据公开提交的信件显示，2018 年，Stenn 的审计师安永 (EY) 辞职，理由是“对某些关联方交易存在担忧”以及管理层给出的“解释不够充分”。在 2015 年创立 Stenn 之前，Karpovsky 是 Eurokommerz 的创始人兼首席执行官，这是一家发票融资公司，该公司在 2008 年底债务违约后陷入破产。
2010 年，美国对冲基金 HBK Investments 起诉俄罗斯投资银行 Troika Dialog，指控 Eurokommerz 是“巨大的欺诈行为”，“建立在虚假客户和不存在的应收账款之上”。作为 Eurokommerz 股东的 Troika 否认了这些指控。HBK 后来撤回了纽约的诉讼。
Karpovsky向英国《金融时报》表示，“事实证明，该业务中任何潜在的不当行为都是在我离开公司很久之后发生的”。Karpovsky还是另一家英国金融科技公司的董事和股东，该公司因被发现与俄罗斯有关的可疑交易而于今年倒闭。
根据 Silverbird Global 管理人员的报告，该公司“管理团队发现，2022 年和 2023 年向其中介机构支付的某些款项可能违反与俄罗斯有关的金融制裁禁令”，随后该公司于 3 月进入破产管理程序。
Silverbird 倒闭后不久，其首席执行官兼创始人马克西姆·法尔丁（Maxim Faldin，又名马克斯·格罗斯曼·亚沃斯基（Max Grossman Yavorsky））加入 Stenn，担任公司新任首席客户官。
法尔丁没有回应 LinkedIn 上寻求评论的信息。
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