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跨境支付服务商Wise因反洗钱不力面临监管机构审查

出海记

2024-12-02

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导读：低估了应对制裁浪潮所需的尽职调查水平

近日，欧洲监管机构批评伦敦上市支付公司Wise 的反洗钱 (AML) 控制存在缺陷。

据英国《金融时报》援引消息人士的话称，Wise 在欧洲的监管机构比利时国家银行 (NBB) 在 2022 年进行的一项审查发现，该公司的合规实践存在漏洞，包括数十万客户缺少地址证明文件。

调查结果公布后，Wise 提交了一份补救计划，并得到了 NBB 的批准。该计划要求该公司在数周内联系受影响的客户以获取缺失的文件。据同一消息来源称，未能遵守规定的客户将面临账户冻结。

这份报告凸显了快速发展的金融科技公司在试图扩张的同时保持强大的合规框架时所面临的挑战。Wise 以其跨境支付服务而闻名，它提供快速且经济实惠的国际汇款服务，其中很大一部分交易涉及大笔房产购买。

Wise 表示，它严肃对待反洗钱责任，并评论说，比利时国家银行对 Wise Europe 进行了例行审查，这是英国脱欧后市场范围的一项活动。两位消息人士称，为了处理补救过程，Wise 将一些客户服务人员调至其反金融犯罪部门，导致客户咨询量激增。该公司指出，其全球员工中约有三分之一致力于打击金融犯罪并确保遵守全球 65 多个监管许可证。

补救计划的实施恰逢欧盟对 2022 年初俄罗斯入侵乌克兰后与俄罗斯有关的个人的制裁增加。虽然制裁带来了额外的合规挑战，但消息人士证实，Wise 在冲突开始前就已获悉 NBB 的调查结果。

2022 年，Wise 因反洗钱漏洞（包括对高风险客户尽职调查不足）被阿联酋金融监管机构罚款 36 万美元。

在这些挑战的背景下，Wise 去年暂时停止了接纳新的英国和欧洲商业客户。公司官方人员承认，公司低估了应对制裁浪潮所需的尽职调查水平。

【声明】内容源于网络

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