香港警方破获跨境虚拟货币OTC洗钱团伙，拘捕 22 人

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香港警方近期开展专项行动，捣毁一个利用虚拟货币场外交易（OTC）渠道运作的跨境洗钱犯罪集团，共拘捕 22 名涉案人员，警方估算该团伙仅 2026 年 8‑10 月短短三个月，涉及洗钱金额超过 1.5 亿港元。案件暴露出傀儡银行账户、ATM 取现、加密货币线下店相结合的新型跨境资金洗白路径，为香港虚拟资产、银行业反洗钱监管敲响警钟。 该犯罪团伙分工链条完整。首先招揽持有往来港澳通行证的内地人员赴港，开立傀儡网上银行账户，用于接收各类非法犯罪所得资金；随后团伙分发银行卡，安排人员在不同区域、不同银行 ATM 分散提取现金，再由跑腿人员集中归集现金，输送至团伙实际运营的虚拟货币 OTC 线下店铺，通过买卖虚拟货币完成资金洗白流转。 警方于 11 月 10‑11 日展开代号 “雷霆网” 抓捕搜查行动，对酒店、分间楼宇单位以及涉案 OTC 店铺进行突击搜查。本次行动拘捕 21 男 1 女，年龄区间 21‑54 岁，当中包含 2 名香港本地居民、20 名持双程证内地人员；现场查获超过 1600 张银行卡、约 585 万港元现金、200 余部手机以及大量电子证据。经初步排查，该团伙关联至少 390 宗诈骗案件，涉案诈骗赃款约 1800 万港元。 整套犯罪模式结合传统银行账户取现与加密货币场外交易，分散多网点 ATM 取现规避监测，再借助 OTC 门店将非法现金置换虚拟资产，模糊资金溯源链路。该类案件凸显香港金融体系两大风险点：一是傀儡账户开户、出租出借银行账户带来的账户风险；二是虚拟资产线下 OTC 网点如管控缺位，极易成为跨境黑钱的中转通道。 香港持续推进虚拟资产服务提供者发牌制度，银行也强化开户尽职审查、大额及可疑交易上报机制。本次案件再次提示，银行、支付机构、虚拟资产服务商，需加强对账户实际受益人识别、异常 ATM 分散取现、大额现金流入 OTC 商户的交易监控，防范被犯罪集团利用作为洗钱通道。目前涉案人员正接受调查，案件后续将移交司法程序。