香港警方捣毁一个利用虚拟货币场外交易（OTC）渠道洗钱的跨境犯罪集团，拘捕22人，包括21男1女，年龄介乎21至54岁。警方调查发现，该集团自今年8月起活跃，通过招揽内地人员来港开设傀儡银行账户、提取犯罪所得现金，再将资金转移至集团经营的虚拟货币OTC店铺，通过买卖虚拟货币等方式清洗资金。警方估计，该集团仅今年8月至10月期间涉洗黑钱金额已超过1.5亿港元。该集团分工明确：先安排持双程证的内地人员来港开设网上银行账户，用于接收犯罪所得；随后招募提款人员，利用集团派发的银行卡在不同地点、不同银行的ATM提取现金；再由跑腿人员集中收取并运送至OTC店铺完成洗钱。
香港警方此次行动针对的是以虚拟货币OTC店铺为终端的跨境洗钱链条，其核心风险点在于客户资金来源与账户实名性：持双程证人员开设的网上银行账户被用于接收犯罪所得，说明开户环节的客户尽职审查若流于形式，账户本身即成为洗钱通道。对在港经营虚拟货币找换或OTC业务的主体而言，接收现金并兑换虚拟资产属于典型的高风险交易场景，若无法说明现金来源、交易对手身份及资金去向，经营者可能被认定为洗钱链条的一环而承担刑事责任。目前案件处于拘捕与调查阶段，尚未见检控结论，业务上是否已触发持牌或申报义务，取决于该主体实际经营的业务性质。
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