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11月5近日，中国人民银行晋中市分行公示一则行政处罚决定信息（晋中银罚决字〔2026〕1号）。晋中开发区农村商业银行股份有限公司因涉及未向有关部门报送数据安全管理风险评估报告、未健全全流程数据安全管理制度等5项违法行为，被警告，并处罚款47.74万元。
晋中银罚决字〔2026〕1号：晋中开发区农村商业银行股份有限公司
处罚机关：中国人民银行晋中市分行
处罚决定日期：2026年11月3日
违法行为类型：
单位银行结算账户开立后超期报告。
提供虚假的或隐瞒重要事实的统计资料。
未向有关部门报送数据安全管理风险评估报告。
未健全全流程数据安全管理制度。
与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务，未按规定识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
行政处罚内容：警告，并处罚款47.74万元。
中国人民银行晋中市分行行政处罚决定信息公示表（晋中银罚决字〔2026〕1号）
晋中开发区农商行的5项违法行为中，有两项涉及数据安全管理的具体执行与落地。
1.数据安全管理制度建设
《中华人民共和国数据安全法》第二十七条从通用法律层面要求数据处理者建立健全全流程数据安全管理制度。针对银行业务领域，中国人民银行发布的《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》第十二条提出了更具针对性的要求：机构需结合业务数据分类分级明确差异化的安全保护措施，制定业务数据处理活动操作规程与内部审批授权规程，并明确操作实施和审批授权记录的留存要求。制度如果只停留在原则性文件，没有落实到具体环节的操作规程和授权记录上，就会在实际执行中出现缺漏。
2.数据安全风险评估报告报送
《中华人民共和国数据安全法》第三十条规定，重要数据的处理者应当对其数据处理活动定期开展风险评估，并向有关主管部门报送风险评估报告。在人民银行监管框架下，《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》第四十二条明确了时间要求：重要数据的处理者应当每年开展一次数据安全风险评估，并于每年1月15日前向人民银行或住所地省级分支机构报送上一年度风险评估报告。评估报告还需覆盖数据安全治理、技术保护、风险监测与处置、委托处理等重点要素。未按期报送，属于未履行法定的年度合规动作。与此同时，针对网络数据安全风险评估，国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部联合出台的《网络数据安全风险评估办法》也提出了专项要求。该办法明确，重要数据处理者应当每年度开展一次评估，一般数据处理者鼓励至少每3年开展一次。
3.风险评估相关罚单
在风险评估报告的报送与质量方面，人民银行各地分行披露的处罚信息中已有多起案例。湖南平江农商行因未按规定开展风险评估和报送评估报告、未采取必要的防计算机病毒技术措施等13项违规，被警告并罚款48.3万元；民生银行岳阳分行因未制定网络安全事件应急预案、未按照规定开展风险评估和报送评估报告等5项违规，被警告并罚款10.4万元；大方富民村镇银行因未向有关主管部门报送风险评估报告且数据安全管理风险评估报告要素不全、未及时处置数据安全漏洞风险等10项违规，被警告并罚款59.6万元。
中国人民银行岳阳市分行行政处罚决定信息公示表（岳银罚决字〔2025〕3号）
中国人民银行岳阳市分行行政处罚决定信息公示表（岳银罚决字〔2025〕5号）
中国人民银行毕节市分行行政处罚决定信息公示表（毕银处罚〔2025〕1号）
从制度搭建到评估报告的定期报送，监管部门对数据安全的要求已经细化到了具体的执行动作上。建立符合实操标准的全流程制度，并按时开展评估、报送要素完整的报告，是金融机构日常合规管理中必须落实的基础工作。
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