2025年初，机遇与挑战并存。在动态经济环境中游刃有余，对规避风险、提升投资组合收益至关重要。
Rubik Capital联合创始人兼投资经理、CFA持证人Victor Deischl表示：“关注市场新趋势的同时，投资者应采取措施保护核心资源，尤其是抵御巴西长期存在的历史性波动，以守护自身财富。”
为助投资者稳健前行，专家提出以下五项基本建议：
一、分散投资
作为稳健策略，分散投资可降低对单一资产的依赖，尤其在财政不确定性较高的巴西市场。Deischl建议将配置分为国内与国际两部分。
“持有欧元、美元等强势货币资金（尤其通过离岸公司）；同时关注支付良好股息且安全可靠的出口型国内企业。”他建议道。
二、善用数字平台
普华永道调查显示，74%的金融CEO认为生成式AI将在2025年前提升产品服务质量。新兴技术在风险管理及资产管理领域日益普及。
“AI及其他技术工具是监控和优化投资组合的得力助手。”Deischl强调，“关注金融科技专有技术及开放金融资源，可扩大投资者的表现潜力。”
三、紧跟市场趋势
技术进步推动金融市场不断演变，持续适应新规与最佳实践至关重要。
Deischl以ESG和绿色技术为例指出：“可持续性已非可选项，而是投资者捕捉前瞻性机会、获取未来回报不可或缺的信息。”
四、重视财务教育
高质量投资需避免恐慌或冲动决策。财务教育有助于理性分析机会，拒绝盲目跟风。
Deischl补充，寻求专业帮助也是学习过程的一部分。“在资深基金经理或家族办公室支持下，主动投资往往能降低风险，更精准预判资金动向。”
五、建立应急基金
建立应急储备金是战略性举措。将资金投入相关基金，既能应对意外事件，又能保持资金增值。
专家表示：“市场提供多样化选择，无论资深或新手均可有效保护资产。”他以Rubik为例介绍，其公开分销基金涵盖长线多头股票、多策略及固定收益等类别。
额外建议：个性化投资组合
Deischl强调，上述建议的核心在于个性化。“制定独特且具战略性的资产配置，需综合考量风险偏好与市场细微变化。不存在万能公式，关键在于基于充分依据做出决策，以实现财务目标。”