随着人工智能（AI）迅速成为不可或缺的工具，一项全球新研究揭示了其在财务规划中的应用现状与影响。研究显示，三分之二的财务规划师表示其公司已在使用AI或计划在未来12个月内引入该技术。
该研究由制定行业标准的非营利机构财务规划标准委员会有限公司（FPSB）主导，对全球24个地区的6,200多名财务规划师进行了调研。
结果表明，AI在加速客户数据收集、风险偏好分析及沟通等方面应用广泛。尽管从业者对AI提升服务质量、降低成本及扩大服务覆盖面的潜力持乐观态度，但也高度关注数据隐私和网络安全等潜在风险。
FPSB首席执行官Dante De Gori指出：“AI正通过降低成本和扩大服务覆盖面，为更可及的财务咨询铺平道路。这不仅重塑了行业实践，也为历史上缺乏金融服务的人群打开了大门。”
FPSB全球AI对财务规划影响研究核心发现：
• 提升客户服务：78%的规划师认为AI有助于更好地服务客户，60%认为其能提高财务咨询质量。
• 广泛采用与积极态度：在已使用或计划使用AI的企业中，小型及超大型企业采纳率更高。50%的规划师对AI持积极态度，仅8%持消极态度。
• 降本增效与扩大覆盖：59%的规划师视AI为降低服务成本的工具，60%相信其能让未充分服务的群体更易获得财务规划。
• 具体应用场景：近半数使用者将AI用于客户服务交付，如沟通（41%）、数据收集（33%）和风险评估（30%）；约三分之一用于提升运营效率，包括营销促销（35%）和客户入职流程（34%）。
• 主要担忧：47%的规划师担心数据隐私与网络安全问题，42%关注AI生成结果的准确性与可靠性。
• 专业培训需求：49%的规划师表示需接受数据分析与解读方面的专业培训；36%认为普及AI教育将使公众和行业显著受益。
Dante De Gori补充道：“拥抱AI让规划师能更智能地工作，从而腾出更多时间与客户建立深层人际联系，在关键对话中提供清晰指引与支持，助力客户实现人生目标。这项研究全景展示了全球专业人士如何利用AI保持竞争力并提升服务效能。”