下周二（18日），22家金融机构将从金融协会（Fin，全国金融机构联合会）获得“2025年反欺诈认证”。该倡议汇聚了银行、金融科技公司及支付机构，旨在加强该国金融业务的诚信与安全。参与的代表成员包括：巴西银行协会（ABBC）、信贷、融资与投资机构全国协会（Acrefi）、巴西银行联合会（Febraban）以及代表巴西金融与支付机构的Zetta协会。
面对数字诈骗的增加和复杂化，该印章巩固了金融部门的协调行动，以加强系统安全，并认可那些采用先进预防、控制和意识标准来应对此类犯罪的机构。
“不要指望巴西银行和金融系统会袖手旁观。我们将采取一切手段应对这一现实。我们不会缺乏创造力、韧性、大规模投资和具体行动来遏制金融诈骗和欺诈行为。我们不会屈服于网络罪犯的猛烈攻击。我们将投入资源并展现出坚定的意愿来应对这一切。”巴西银行业联合会（Febraban）主席艾萨克·西德尼表示。
2025版扩大了2024年OD启动的倡议范围，将金融科技公司（fintechs）和支付机构纳入认证名单，强化了Fin在协调印章治理方面的跨领域作用。
“确保用户能够便捷且安全地进行交易至关重要。我们的目标是消除可能被犯罪分子利用的漏洞。欺诈和诈骗不仅影响行业，更构成一个需要各方共同应对的社会问题”，Zetta总裁Eduardo Lopes表示。
“欺诈预防印章为该行业确立了参考标准，并对提升整个金融系统的信任水平起到了决定性作用。该倡议对中型机构尤为重要，这些机构在扩大金融包容性和新客群银行化进程中发挥着关键作用。通过加入该印章计划，这些机构展示了其在安全和诚信最佳实践方面的成熟度、承诺和一致性”，巴西银行协会（ABBC）主席莱安德罗·维兰补充道。
对于芬公司董事总经理兼印章协调负责人卡西亚·博特略而言，该倡议的扩展强化了行业在打击数字诈骗和欺诈方面的共同努力。
“将密封扩展到其他领域表明，金融行业正在采取协调一致的行动。银行、金融科技公司（fintechs）和支付机构之间的合作对于提高安全水平并保护客户至关重要。孤立的故障可能会损害整个系统的信心。”他说。
Acrefi主席Tadeu Silva强调，提前识别风险并加强控制至关重要：
“该认证体系表明，行业正以整合、专业且负责任的方式行动，以预判风险、强化管控并推动持续教育。通过认可那些采用先进预防与治理标准的机构，我们重申了对更安全、透明且具有前瞻性的金融环境的承诺。唯有秉持诚信与安全，我们才能维系创新，并确保为国家打造一个日益强大且可靠的金融市场。”他表示。
历史性
该认证体系的首轮评选于2024年进行，由Febraban协调，对符合安全与合规要求的银行机构进行了认证。随后，治理权移交至Fin，旨在将该倡议的覆盖面扩展至其他领域，包括支付机构和金融科技公司（fintechs）。
反欺诈认证体系的益处
该认证表明金融机构拥有高效的欺诈预防、检测和意识提升流程。它展示了与市场最佳实践的契合度，满足了法律要求以及自我监管标准，涵盖以下领域：
欺诈与骗局的预防与缓解；
在打击欺诈方面的合作与外部伙伴关系；
交易风险管理及安全治理；
反欺诈的意识提升与教育；
严格的账户开立程序。
为获得该认证，相关机构必须向Fin正式提交申请。认证有效期为12个月，经进一步评估后可续期。