方案1：基于44号及223号联邦法律的虚假预付招标
核心要点：骗子冒充大型公司或政府机构发送采购邀请，提供看似真实的技术规范、预算及签章文件。其目的是诱导企业支付“投标保证金”、“参与者证书费”或将合同金额1%–5%转入所谓专用账户。实际上，此类招标与客户均不存在。
识别特征
- 未主动申请却收到合同邀约；
- 以寻找其他承包商为由催促紧急转账；
- 邮件存在拼写错误、域名异常，或未提供银行专用账户信息；
- 联系方式与官网公示信息不符。
防范措施
- 通过官方网站核实采购编号；
- 无电子签名正式合同不予转账；
- 确保款项汇入银行开设的专用账户；
- 通过官网电话向客户二次核实信息。
典型案例：2023年，萨马拉市警方破获一冒充国家集团公司的诈骗团伙。该团伙向企业发送虚假采购邀请，以“强制认证”为名索要最高5万卢布费用。资金转入伪造网站关联账户后，骗子失联。全俄超100家企业受害，损失达数百万卢布。
方案2：伪造付款凭证
核心要点：骗子以个人名义下单，发送标注“已付款”的截图或PDF收据，谎称因银行问题资金滞留但即将到账，催促卖家立即发货或开工。一旦交付，骗子便消失，实际并无款项入账。
识别特征
防范措施
- 资金实际到账前不交付商品，截图不具备法律效力；
- 通过网银或对账单核实，不轻信短信通知；
- 全额到账后方可发货；
- 大额交易采用安全交易或信用证结算；
- 合同中明确约定“收到全额预付款后发货”；
- 未签正式合同（含双方信息、付款方式、退货及违约条款）不开工、不发货；
- 首次合作需核查对方纳税人识别号（ИНН）、注册地址、官网及评价。
典型案例：2023年，乌法市多名企业家遭遇伪造即时支付系统（SBP）转账截图诈骗。骗子在购买服装和笔记本电脑时展示虚假付款成功界面并要求立即交货，导致商家损失数万卢布。
方案3：租用他人场所诈骗
核心要点：骗子冒充房主发布低价租售广告，要求在看合同前支付定金以“锁定房源”。得手后骗子消失或将同一房产租给多人。因骗子无权处置该房产，受害者无法追回资金。
识别特征
- 价格明显低于周边同类房源；
- 拒绝出示EGRN（统一国家房地产登记簿）摘录原件或护照；
- 以意向者众多为由要求在签合同前付预付款；
- 拖延发送合同但频繁催促付款；
- 公告缺乏法律必要信息且联系方式多变。
防范措施
- 索取EGRN摘录确认产权，与业主当面签约，中介需提供公证委托书；
- 签署合同并移交钥匙前不付款；
- 合同约定入住或完成注册后定金才归房主所有；
- 使用托管账户保障资金安全。
典型案例：2025年3月，苏达克一名企业家支付95万卢布食堂租赁预付款。其与无权处置场地的女子签约后，“房东”携款消失。
方案4：网络钓鱼与替换收款详情
核心要点：骗子入侵企业邮箱或注册近似域名，截获供应商通信并转发篡改后的发票。会计按新信息付款后，资金流入空壳公司，真实合作伙伴仍未收到款项。
识别特征
- 发件人域名相似但陌生（如“.com”替代“.ru”）；
- 供应商突然变更银行信息并催付；
- 文件无数字签名，文本有误或风格异常。
防范措施
- 逐字符核对发件人域名；
- 变更收款信息时，务必通过官网电话联系合作伙伴核实；
- 企业邮箱启用双因素身份验证；
- 邮件客户端开启外部邮件提醒；
- 大额付款前会计部门需电话确认；
- 优先使用带电子签名的电子文件交换（EDO）系统，防止信息篡改并追踪变更。
典型案例：2025年6月，一家俄罗斯公司向疑似中国供应商支付约800万卢布设备款。诈骗邮件来自仅差一个字母的仿冒邮箱，员工未察觉差异导致资金被骗。公司不仅未收到货物，还因违规汇款受到外汇监管处罚。
方案5：预付款投资诈骗
核心要点：骗子冒充投资者或基金员工，承诺大额投资但在签约前要求转账，名目包括法律审计费、转账保险费、注册费、3%–5%诚意金或评估费等。收款后骗子失联或增设条件。
识别特征
- 主动联系并提供无抵押、无监管资金；
- 紧急索要保险费、评估费等前期费用；
- 仅提供扫描件文件，实地查无办公地点；
- 基金组合无公开交易记录，合伙人背景存疑或过度营销。
防范措施
- 首次被要求预付即终止沟通；
- 通过注册国法人登记册、司法数据库及媒体核实投资者；
- 完成尽职调查后再签意向书和投资协议；
- 要求投资者承担费用或交易完成后补偿；
- 通过托管账户转账，禁止直接转给个人代表；
- 核实投资机构是否持有央行颁发的投资业务许可证。
方案6：冒充银行或执法部门诈骗
核心要点：骗子自称银行、内务部或央行员工，谎称账户异常，诱导将资金转至“安全账户”或口述验证码、卡号及网银密码。常配合改号软件显示官方客服号码。
识别特征
- 索要密码、验证码、CVV码等敏感信息；
- 制造扣款紧迫假象；
- 正规机构绝不会电话要求转账、口述代码或取消操作。
防范措施
- 立即挂断电话；
- 拨打官网号码回拨核实；
- 泄露信息后立即冻结卡片；
- 无论是否受损均向银行报备；
- 在“国家服务”平台办理信贷自我限制。
典型案例：2025年6月，下诺夫哥罗德一企业负责人接到冒充银行员工的电话，被告知名下贷款被盗刷。随后假冒执法人员介入，以涉嫌刑事犯罪为由诱导其将资金转至“安全账户”。该负责人分9笔转账共计450万卢布。
方案7：冒充突击检查敲诈勒索
核心要点：骗子冒充监管或检察人员，以检查、罚款或刑责相威胁，提议通过非正式渠道付费解决。
识别特征
- 无正式检查通知；
- 要求场外见面并携带现金；
- 无法出示有效证件；
- 声称奉上级指示但无具体依据。
防范措施
- 在统一检查登记册核实活动信息；
- 仅通过企业邮箱等官方渠道沟通；
- 拒绝口头谈判，全程留痕；
- 遇敲诈立即报警。
典型案例：2025年4月，圣彼得堡一团伙持假证件进入商铺仓库，谎称商品标识违规并以海关检查威胁索贿。拒付者遭恶意投诉引发真检查。数周内骗得约90万卢布。
防骗关键原则总结
骗子擅长模仿官方文风并利用企业家的信任与疏忽。防范核心在于严格核查、保持冷静及批判性思维。
- 严控预付：仅在核实合作方、签署合同并确认收款信息后付款；
- 双重验证：收款信息变更时，必须通过官网电话而非邮件内号码核实；
- 源头核验：通过最新官方登记簿（法人、不动产、护照、许可证）核查文件，不信附件；
- 技术防护：启用反欺诈系统，如邮箱双因素验证、短信确认等。
遇疑虑时，请务必暂停操作，重新核实信息后再做决策。