你肯定熟悉来自电商巨头如 Bol.com 和 Zalando 的消息：“为你精选的商品”和“你的购物车里还有东西……”。这些是基于潜在客户或客户行为的营销自动化活动。
此外，营销自动化还能为客户提供高度个性化的网络商店体验，正如Zalando声称为其3400万客户所提供的服务。由此，客户能够体验到更具相关性的购物旅程，而商家则能提升转化率，同时节省媒体成本。开展营销自动化的电商企业可以从财务角度获得哪些启示？
什么是营销自动化
营销自动化并非电子邮件营销的别称。这种混淆可能源于电子邮件是执行“弃购触发”等营销自动化活动的常用渠道，即在用户中断购物流程后发送提醒邮件。实际上，营销自动化涵盖了所有旨在实现自动化、数据驱动、更具相关性和个性化的客户接触点活动，例如对首页或“我的空间”进行个性化定制，以及排除特定受众群体（如现有客户或B2B客户）。
例如：如果客户表现出购房兴趣，他在下次访问网站时可能会看到抵押贷款的号召性用语。通过这种方式，沟通不再是向客户单向推送信息，而是根据客户的兴趣精准“吸引”他们。
在小规模运营下，可以不依赖软件进行营销自动化；但对于许多拥有高访问量和多渠道布局的金融企业而言，尽早引入专业软件往往更为有利。
营销自动化与CRM系统并行
电子商务企业在营销自动化方面处于领先地位是可以理解的。像 Zalando 这样相对较新的企业没有过时的数据源包袱，通常从现代化的 CRM 系统起步，因此扩展到营销平台更为顺畅。CRM 与营销平台的结合具有诸多优势，能让你真正获得一个360度的客户视图。这些记录通过洞察潜在客户或客户的在线行为而变得丰富：对于电子商务企业，重点在于与特定产品组的互动；而对于保险公司，则可以明确哪些潜在客户具有吸引力及其来源渠道。这使得客户服务中心人员和客户经理能够更有效地服务客户，非常有利于销售与营销之间的协作。
个性化客户旅程
电子商务公司可以轻松地根据用户之前点击过的产品类别展示相关商品。那么金融行业该如何应用呢？例如，通过网站或电子邮件推荐与用户之前浏览内容相匹配的博客文章，并根据潜在客户在客户旅程中的所处阶段调整行动号召（CTA）。比如，若用户已完成房贷计算，下次访问时行动号召可变为“联系顾问”。在企业市场方面，可以考虑动态调整首页图片：如果访问者就职于建筑行业，他将看到与其公司业务相关的辨识度图片，并展示适用的金融产品。
金融行业营销自动化可能面临的挑战
过时的数据源和系统通常是许多金融从业者面临的一项挑战，但这并不是营销自动化的致命缺陷。当前的技术环境多样化，存在多种工具组合方案可供灵活选择，即使是IT部门也能认可这些方案的可行性。