2026年10月，国家金融监管总局未公示新增行政处罚事项，各分局共公示行政处罚事项约334项，罚没款总金额约11669万元，其中对机构罚没款金额约10880万元，对个人罚款约789万元。
行业分布
本月金融监管机构的行政处罚事项分布在银行、保险、资产管理公司、财务公司、金融租赁等行业，其中银行业处罚笔数最多，包括商业银行108笔和农村中小银行（含村镇银行、农村商业银行、农村信用社）55笔、政策性银行5笔；保险行业覆盖机构类型广，涵盖了保险公司和保险经纪公司、保险代理公司、保险销售公司、保险公估公司等保险中介机构。
从罚没款金额来看，本月对商业银行罚没款约6489万元，对保险公司罚没款约2090万元，对农村商业银行罚没款约1233万元，政策性银行约417万元，农村信用社约380万元。
违规事项及合规风险表现
本月金融监管行政处罚涉及的业务仍集中在信贷管理、产品销售管理和员工行为管理等领域，重点违规事项和合规风险暴露情况如下：
类别 |
具体违规事项 |
信贷管理 |
流动资金贷款、分期业务、个人贷款、固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则；信贷资金违规承接委托贷款；发放经营性物业贷款用于承接委托贷款；押品管理严重违反审慎经营规则；大额授信业务内部控制失效。 |
销售管理 |
代理人员培训管理不到位；代理人从业行为管理不到位；委托未在本机构进行执业登记的个人从事保险代理业务；未按规定对从业人员进行执业登记；保险人员违规销售非保险金融产品；欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；未按规定建立业务档案；未按规定制作并出示客户告知书；未向投保人询问基本医疗保险等情况。 |
员工行为及内控管理 |
员工行为管理不到位；员工行为管理严重违反审慎经营规则；合同诈骗；给予客户合同约定以外利益；绩效考核、会计核算、负债业务、同业业务、表外业务等管理不审慎；监管发现问题整改不到位。 |
保险业务管理 |
未按规定使用经备案的保险条款、费率；跨区域经营保险业务；编制提供虚假资料。 |
数据与生产安全 |
生产环境安全管控不足；数据安全管控不足；信息科技管理不审慎。 |
许可证管理 |
因管理不善导致金融许可证遗失。 |