2027年开门红备战已进入关键窗口。低利率环境延续、“报行合一”深化、“十五五”攻坚启动、银发经济加速、AI数智化渗透，银行与保险机构正面临客群经营、存贷营销、财富配置与队伍管理的多重考验。
为此，我们整合推出 2027开门红全景内训课程体系，围绕“识局—破局—固局”主线，覆盖银行存贷营销、零售/对公/机构/普惠、财富银保、个险开门红、AI赋能、银发客群、沙龙产说会与队伍实战等核心场景，助力机构提前蓄势、精准攻坚、价值取胜。
一、银行开门红：全景攻防，存贷营销实战体系
核心课程包括：
《三阳开泰｜2027年商业银行开门红全景攻防策略——以“朝阳识局·正阳破局·暖阳固局”为核心的存贷营销实战体系》
《夺势开门红——银行360全景营销方案》
《2027银行零售旺季客户经营与产能提升实战》
《赢战开门红：存量掘金，精准引爆——分层分群精细化经营与深度维护》
《2027赢战开门红：全域经营·精准爆破——作战地图与落地攻坚实战》
《开门红·全员实战——银行开门红营销备战、团队协作与客户经营实战特训》
《新形势下·2027年银行开门红营销策略》
《赢战2027：商业银行对公开门红产能倍增实战营》
《旺季蓄势稳增长 精准攻坚赢开局——迎战2027对公旺季营销》
《破局·聚变：2027开门红四轮驱动下的客户深度经营与利润突围》
《从“全员冲锋”到“精准生产”：2027银行客群经营与产能突围》
《2027年〈全维度业绩解码〉开门红培训》
《2027第十代旺季营销生产力体系——走进新10代》
《2027第十代旺季营销·一线实战训练——从名单到成交的全流程打法》
二、机构、普惠与信贷：政策驱动，链式营销落地
《2027“十五五”攻坚年：政府机构业务GBC链式营销与资金落地实战》
《2027机构业务开门红营销：政策驱动·四锁破局·产能倍增实战》
《商业银行普惠信贷旺季投放策略与AI赋能实战》
《三农金融队伍能力提升暨普惠小微信贷营销技能提升培训》
《信贷三查与综合营销实战赋能》
《〈旺季蓄势·本土掘金〉农商行2027年旺季客户经营与产能提升实战》
三、零售财富、银发客群与沙龙转化：精准经营，价值深耕
《银行零售财富条线旺季营销全域经营与产能爆破实战营》
《数智战时代——2027年旺季营销管户体系升级与客群分层经营实战》
《银发客群在银行2027年开门红的机遇——多层次养老金融规划与实战营销》
《2027商业银行旺季营销·活力银发主题营销策划全案》
《从蓄客到爆单：2027年旺季营销沙龙/产说会策划设计与转化落地》
《低利率+报行合一：2027年银保旺季营销场景化营销与价值深耕实战》
《穿越周期·锚定未来——高净值客户旺季营销资产配置与法税实战》
《大单开门红：防守+进攻资产配置实战》
《2027年基金投资形势分析与基金营销服务》
《AI财富顾问·2027旺季行动——2027年家庭资产配置策略沙龙微型项目方案》
四、AI数智赋能与管理提效：一人千面，精准营销
《数智大脑（AI）赋能个金行长旺季营销经营管理实战课》
《数智大脑（AI）赋能客户经理旺季营销提质增效》
《智胜开门红：AI一人千面智能营销实战》
《2027旺季营销AI提效，管理致胜——一个目标·两大支撑·三大战役·四维协同·五力管理》
五、个险开门红课程体系：KYC导向，专业化销售升级
《2027年个险开门红课程体系——基于KYC需求导向的高效专业化销售流程（2027升级版）》
《分红险营销新思维——“确定+分红”双引擎（2027版）》
《养老蓝海，分红致胜——全生命周期年金规划（2027版）》
《如获至宝——打动高客三大法宝（2027版）》
《2027宏观经济与保险行业新机遇》
《开门红客户开拓黄金法则（2027版）》
《预见未来·赢战2027分红险配置与保险金信托实战营销专题》
六、实战特训与项目制落地：从课堂到战场
课程体系突出“内训+实战+项目”融合，可根据机构需求定制：
开门红实战特训营、产能倍增实战营
客户经理/理财经理一线实战训练
沙龙/产说会策划、邀约、转化全流程辅导
分层分群客群经营与作战地图工作坊
AI营销工具应用与管户体系升级
对公、机构、普惠、财富、银保、个险等条线专项内训
为什么选择这套课程？
1. 更贴周期： 紧扣2027开门红与“十五五”开局、低利率、报行合一、银发经济等新变量。
2. 更重实战： 从策略设计、客群分层、名单生产、活动策划到成交转化，强调可执行、可落地。
3. 更强赋能： 融入AI数智化营销、管理提效与队伍协同，兼顾行长经营与一线实战。
4. 更可定制： 银行、保险、农商行、财富条线均可按需组合，形成专属内训方案。
适用对象： 行长及分管行长、零售/对公/机构/普惠/财富条线负责人、客户经理、理财经理、个险团队主管与销售骨干、培训管理者等。
2027开门红，赢在提前布局，胜在精准执行。完整课程清单、讲师匹配与定制方案，欢迎随时索取。
请联系佳信伟业金融培训中心老师
或致电010-60606488咨询
或添加课程助理微信咨询
2027旺季营销工作，银行业正经历着深刻的变革。监管明确要求商业银行立足当地开展特色化经营，摒弃规模情结，以正确政绩观引领科学指标设定；新旧动能轮动，低息差已成行业常态，银行规模放缓、信贷持续收缩，利润效益持续承压；大行下沉、同质化低价竞争，亟需新业务、新市场、新方向成为新增长引擎。无论是国有行、股份行，还是城商行、农商行，都面临着从规模驱动向价值驱动转型，要如何在结构性挑战中破局突围，如何在“规模冲动”与“长期主义”博弈中找准战略定力，已成为每一家银行必须直面的生存命题。
为此，将于2026年11月19日—20日在贵阳举办第三期《特色银行2027旺季营销高级研习班》。本次研习班以“羊帆起航·戎耀百年”为主题，正值2027丁未羊年，寓意扬帆起航，乘风破浪；恰逢2027建军百年，学习铁军精神，戎耀传承；研习班由小微学院院长、小微普惠与经营致胜顶层设计专家李俊院长领衔，携手两大商业银行分行行长李行长和高行长联袂专题分享，聚焦强管理、提旺季产能业绩效能，从四维协同管理到网点操盘精准突围，从旺季营销势与道到作战计划落地，帮助商业银行在2027旺季营销中掌握从战略到执行、从管理到产能的完整打法体系。
在这样的行业背景之下，本次研习班立足中小银行减量提质政策导向，项目顶层设计贴合监管导向，破解规模、效益、风险三重矛盾，深度拆解团队管理与二级行长网点操盘与阵地重构两大核心主线，主攻旺季营销从战略到网点执行落地的策略战法，聚焦三大核心问题：一是旺季往哪打，精准研判市场变局，找准增量方向与阵地；二是旺季怎么打，掌握四维协同管理与网点操盘实战打法；三是旺季怎么落，从战略解码到网点执行，从过程管控到产能兑现，让营销策略真正落于实处；通过萃取标杆行经验案例，帮助商业银行在2027旺季营销中抢占先机，实现旺季营销效益倍增。
特邀您及团队拨冗出席，莅临峰会，共研共创。
请联系佳信伟业金融培训中心老师
或致电010-60606488咨询
或添加课程助理微信咨询
课程内容：
【研习收益】
研习收益1：一次战略定盘之旅
立足2027低利率、强竞争旺季新现实，理清方向，定准位置，2027旺季战略往哪打、怎么打，脑子先清楚。
研习收益2：一次战术贯通之途
峰会6位实战专家讲透趋势策略，深度拆解旺季营销全周期经营体系搭建，战略不悬空、战术有依托、战法有标准。
研习收益3：一次逆袭破壁之行
八大在职专家标杆案例打法分享，涵盖突围路径、网点操盘战法、小微信贷社区批量模式、新兴产业经济批量打法等。
研习收益4：一次存量深耕之行
不拼利率拼黏性，掌握银发客群生态打法，分层、分群、分片、分序做深存量经营，让老客户成为最稳的产能业绩。
研习收益5：一次产业拓新之策
把握国家新兴产业增长窗口，掌握行业分析+客户分析6C法+方案设计四要素，把看不懂、不敢碰的新兴产业变成对公新增长极。
研习收益6：一次普惠双增之法
掌握获客三把斧，存量深耕+场景批量+生态转介绍，三看三查实地尽调法，在控风险前提下实现小微信贷规模与质量双向增长。
研习收益7：一次操盘手锻造之练
五步战法（摸底→提气→布阵→攻坚→固化）+五定管控（定人、定片、定量、定频、定结果），让支行长会管、敢管、管得住。
【研习对象】
全国各省市农商行、城商行、股份行、国有行：
Ø分管行长、副行长
Ø零售业务部、普惠金融部、个人业务部总经理、副总经理及骨干
Ø支行行长、网点负责人、团队主管
Ø优秀客户经理、储备干部、后备人才
【研习安排】
【研习内容】
1、向旺季营销顶层设计实战专家李俊院长学习《2027 旺季营销：AI提效，管理致胜——一个目标 · 两大支撑 · 三大战役 · 四维协同 · 五力管理》
总纲篇：如何打一场胜仗，分析当前卷局三大特征，高强度的竞争、高压力的指标、高质量的发展与趋势变化应对，通过目标分解四步法，即算大账→定缺口→挖鱼塘→落清单与军令状承诺机制，以及三阶段作战规划，蓄势期（10-12月）、冲锋期（1-2月）、收官期（3月）的具体作战打法策略；
支撑篇：学习数据分析方法——数据三表（客群结构表、产品到期表、资金流向表三张表）、名单制营销（名单生成三原则、差异化名单+差异化权益+标准化动作、名单五级标签）、数据督导机制（日清单、周复盘、月兑现）；AI赋能——AI工具全景图（文本类、图像类、视频类、办公类、数据类）、AI六大场景实操演练（获客、话术、维护、回访、私域、减负）、AI深度应用（客户画像与区域产业分析）；
战役篇：存款保卫战与攻坚战——五大产能路径（存量新增、他行资金挖转、存量转介、场景引荐、厅堂宣传与活动）、爆品存款活动设计、策略落地；贷款突击战——七大产能路径（存量提额、存量转介、存量交叉、产业客户、走访来源、他行挖转、新产业新客群）、信贷产品创新与差异化定价、存量维护与流失挽回“四巢”计划（护巢、归巢、筑巢、暖巢）；中收突破战——四大产品线（理财、保险、基金、贵金属及信用卡分期）、资产配置营销法（标准普尔1234法则、KYC深度挖掘、FABE产品介绍法则）、高客深耕与沙龙运营、公私联动中收；
协同篇：战略协同（对上同频·战略对齐，BEM战略解码，三个统一：统一思想+统一目标+统一执行）；资源协同（对中借力·借势增效，三层中台资源盘点：刚性管控/联动响应/即时赋能）；团队协同（对下激活·人才发展，三层人才梯队与强基工程三位一体建设）；业务协同（向外突围·业绩达成，一网五维展业策略：存量深挖、精准名单营销、垂直客群开发、线上开发、周边业态）；
五力管理篇：支行长或团队长掌握学习引擎力、管理力、营销力、执行力、创新力，锻造强有力的职业心态和团队管理能力，五力合一是打胜仗的关键。
2、向旺季营销实战操盘手高行长学习《2027年旺季营销：从规模冲刺到价值深耕，零售业绩倍增与全场景实战》
摸底破局篇：精准研判2027旺季机遇，告别盲目冲刺，市场三大变化，同业抢储前置、资金结构迭代、属地竞争新格局，理解岗位重塑，即二级行长旺季核心权责，做网点操盘手不做事务执行者，以及黄金增量模型，如何做好60%存量承接+20%返乡增量+15%商户企业回款+5%新客拓新，通过三维标准化摸底，即资金家底、产能短板、团队能力，全覆盖精准诊断；
凝心提气篇：激活团队战斗力，破解旺季执行疲软，如旺季团队三大顽疾深度破解，年末倦怠症、业绩躺平症、任务不均症，掌握行长专属带队SOP流程，即目标共识→任务拆分→即时激励→状态日控，打造科学任务分配体系，拒绝平均主义，实现能力匹配、权责对等、多劳多得，结合极简高效会议体系，晨会抓执行、夕会抓复盘、周会抓调整；
阵地重构篇：四类网点定制化攻坚，全域抢占旺季增量，一是旺季网格迭代逻辑，动态重置阵地、盘活存量资源、挖掘新增量空间；二是城区社区网点，重抓返乡客群深耕+家庭闲置资金沉淀提质；三是商圈商户网点，紧盯年末回款锁定+经营贷储备+商户资金留存攻坚；四是产业园区网点，做好对公结算留存+批量代发签约+企业综合深耕，乡镇涉农网点做好务工返乡资金批量承接+惠农客群全域激活，通过网格五定管控法即定人、定片、定量、定频、定结果，让过程全可控；
产能攻坚篇：四大核心业务量化落地，实现业绩实打实增长，一是对公产能攻坚年末企业回款拦截、存量资金锁定、对公客户深度留存；二是代发产能攻坚存量代发激活、新单位批量签约、代发客群价值深挖，三是存款产能攻坚到期客户100%承接、大额资金防流失、增量客户精准拓新，四是零售中收攻坚旺季资金沉淀下的家庭资产配置、交叉营销提质增效，最后合规红线提示，守住业务底线，不影响旺季冲刺节奏；
长效闭环篇：终结冲量即回落，打造旺季长效增长体系，溯清回落3大核心根源、做好长效留存固化动作，资金留存、客户留存、打法留存、团队状态留存，以及全行复制迭代机制，支行复盘，总行汇总，优秀打法全域推广，针对性解决网点旺季实操难题，定制落地思路。
3、向标杆行旺季营销一线实战操盘手李行长学习《2027旺季营销：支行行长经营策略与精细管控执行实战》
势与道篇：分析国际经济金融形势与国内经济金融现状，为什么旺季营销周期拉长，告别短期冲刺，进入一季度持续作战模式；从高息揽储到价值深耕，监管与市场倒逼的业务逻辑重构；存量竞争时代，如何将网点从交易结算中心升级为客户关系管理中心；
战术要点篇：一是目标明确，指标分解，即旺季营销的目标、任务指标分配、激励费用预算、物资礼品设计、爆款产品设计、完善绩效管理；二是坚定信念，誓师大会，聚焦主题、全员参与；三是抓好过程管控，公私联动、开发平台、营销代发、员工结对；四是坚持业绩导向，业绩为王，业绩是尊严；五是复盘与总结，进行优劣势分析、营销活动、AUM持续增长中客群经营与全量资产提升、银行八大场景建设与场景营销实践；
作战计划篇：一是蓄客准备期（11.11-12.31）目标客户梳理、名单清洗、关系预热；二是新年首爆期（1.1-1.31）集中资源打歼灭战，营造“开门红”爆点；三是新春突破期（2.1-2.15）抓住春节前后资金流动高峰，做透返乡客群与年终奖营销；四是节后冲刺期（2.16-3.15）他行资金策反与存量客户防流失；五是旺季营销收官期（3.16-3.31）查漏补缺，夯实基础，为二季度蓄力；
营销板块篇：重抓四大营销板块，一是社区板块，社区营销是重中之重，是个人存款的重点来源；二是代发薪板块，代发薪业务是各商业银行的必争之地，重点是代发薪资金留存营销话术；三是商户板块，旺季营销个人贷款及信用卡营销十个奥秘；四是写字楼办公人员营销，银行周边楼宇拓客，如何开展活动联盟引流。
【研习特色】
1、小微学院院长+两大业务型行长联袂分享
旺季营销顶层设计专家+两大城商行在职行长，多次负责开门红项目
聚焦小微信贷产能+网点团队管理，分享仗怎么打、人怎么带；
2、两天研习，解决管理者最头疼的问题——管控如何出产能
12345作战体系+五步战法+五定管控法，管理方法体系，
解决战略怎么落、资源怎么调、团队怎么带、业务产能怎么出；
3、战略对齐+资源调动+团队激活+业务突围，四维协同体系
对上同频，总行战略怎么落到网点；对中借力，中台资源怎么调动，
对下激活，团队士气怎么点燃；向外突围，产能业绩怎么打出来；
4、两大行长级操盘手，标杆案例拆解2027旺季业绩倍增路径
现场标杆案例真实拆解，新时期旺季营销规模冲刺与经营策略，
聚焦网点操盘战法落地，突围2027旺季营销产能业绩倍增创新打法；
5、案例研习，智慧萃取，专家分享，实战落地
新时期旺季营销顶层设计，从预算走向业绩，从激励走向管理，从总部走向支行；
探讨方向怎么定，人怎么带，活动怎么做，进度怎么管，结果怎么出；
小微学院院长联袂两大行长，直击经营真问题，学习标杆银行旺季营销优秀案例；
6、策划特色，研习班专注练内功，更加重视旺季营销打法落地促产能
总行‑分行‑支行三级视角一体化课程设计，一层有一层的专属解法；
第十代旺季营销全新体系，告别“一季红”，实现从规模冲刺走向价值经营；
立足中小银行减量提质政策导向，项目顶层设计贴合监管导向。
7、不止学旺季打法，更是锻造银行长期经营底盘，打造可沉淀组织营销能力
七大核心研习收益：战略、拓客、风控、管理、人才，一站式补齐旺季能力短板；
一套完整作战工具包：作战地图、营销话术、尽调清单、管控表单，回去直接落地；
价值增长导向：摒弃规模情结，帮助银行实现合规前提下效益型业绩增长；
锻造支行操盘手：把管理者从事务执行者，转变为旺季业绩的操盘指挥官；
请联系佳信伟业金融培训中心老师
或致电010-60606488咨询
或添加课程助理微信咨询
