外贸常见骗局盘点与防范指南
01 假冒知名企业“钓鱼询盘”
骗子注册与世界500强或行业巨头极其相似的域名发送询盘，诱导外贸业务员点击邮件中的“查看采购清单/图纸”等链接，从而窃取邮箱密码，为后续篡改收款账号做铺垫。
防范要点：任何要求在外链中输入邮箱密码的操作均不可信，切勿输入。
02 “钓鱼邮件”篡改收款信息
黑客长期潜伏在买卖双方的邮箱中，在临近付款时截取邮件，用高仿邮箱向买家发送“收款账户变更通知”。
防范要点：凡涉及银行账号变更，必须通过电话、WhatsApp或视频与客户本人进行双重核实。
03 “放长线钓大鱼”骗局
骗子在前两三单小额订单中付款极快且爽快，以此麻痹供应商使其放松警惕并同意赊账（OA付款）；一旦获取高额信用额度并下达大单，收货后立刻失联。
防范要点：初次合作或合作不久的客户，绝不大额OA交易，开展OA业务需极度谨慎。
04 主动投保“中信保”骗局
骗子假冒真实存在的买家，主动提出让出口商通过中信保做信用调查。因买家身份造假但资信显示良好，骗取出口商信任。随后骗子虚构贸易背景，将货物发往非合同约定地址，导致中信保无法理赔，最终卷走货物或拖欠货款。
防范要点：合作前多渠道仔细核实买家的真实身份、公司资质及注册信息，对主动要求做中信保的买家需格外警惕。
05 招标诈骗骗局
骗子伪装成大型采购商或政府招标机构，抛出利润极高的海量订单，随后以“需要办理当地准入认证、公证费、翻译费、来华考察机票款”为由，要求供应商先汇款到指定第三方机构。
防范要点：凡是成交前要求供应商先垫付办证、公证等费用的，99%为骗局。
06 假水单骗局
买家催促发货时，发来一张PS处理的银行汇款底单，声称“跨行/跨境延迟，过两天到账”并要求立刻发货，实则根本未付款。此外，部分银行转账存在时间差，客户展示水单后仍可能撤销打款。
防范要点：务必确认货款实际到账后，再安排发货。
07 香港账户支票骗局
骗子通过香港银行向你的香港离岸账户存入空头支票或利用24小时可撤销转账机制。网银界面会暂时显示“账面余额”增加，但“可用余额”并未增加，24小时后资金被退回。若对方要求立即返还代收货款或佣金，需高度警惕。
防范要点：务必核对网银中的“可用余额（Available Balance）”，而非仅看账面余额。
08 多付款/代付款中转骗局
骗子下单后，通过第三方账户打入远超货值的美金，随后以“国内其他供应商无美金账户”为由，请求帮忙将多余款项转至指定国内账户。一旦转出，原付款人可能因被盗刷或诈骗报案，导致你的外贸账户被公安或银行冻结，甚至面临货财两空。
防范要点：拒绝一切形式的多付款/代付款，严格遵循“谁下单、谁付款”原则。
09 信用证（L/C）软条款骗局
买家在信用证中埋设“陷阱条款”（如要求提供买家指定检验人签发的检验证书，且签字需与开证行预留印鉴一致），导致卖方永远无法凑齐相符单据，丧失银行信用保障。
防范要点：审证时逐字核对，坚决要求删除由买方单方面控制的软条款。
10 勾结指定货代无单放货
在FOB条款下，买家指定境外货代（NVOCC），货代与买家串通，在未收回正本提单的情况下直接将货物放给买家。
防范要点：尽量争取做CIF或CN条款由我方掌握货权；若必须做FOB，需严格审核指定货代资质，并要求出具保函。
11 到港恶意挑刺强行打折
货物已运抵目的港且产生高额滞港费时，买家突然声称货物存在严重质量问题或包装破损，以此威胁拒收并要求大幅降价（如打5折），利用供应商“退运成本高于货值”的心理逼迫就范。
防范要点：装柜前保留清晰的高清验货照片、视频及第三方质检报告，留存完整证据链。
12 恶意弃货（高风险国家/地区）
部分国家/地区（如土耳其、印度、阿尔及利亚）海关规定，货物到港超过一定期限（如21天至45天）无人提货，海关有权直接拍卖，且原买方享有优先低价竞拍权。同时，退运必须经过原收货人书面同意。骗子借此拒付尾款，坐等海关拍卖低价拿货。
防范要点：出口高风险国家/地区时，务必提高预付款比例（建议50%以上或发货前付清全款）。
来源：大洲进出口整理自网络