📋 监管处罚每日通报

🗓️ 2026 年 11 月 5 日

📊 当日概览

🏦 国家金融监督管理总局

🏦 银行机构（7 条）

1. 中国工商银行股份有限公司济南分行
💰 罚没金额：100.00 万元
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕133号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：违规与第三方机构开展汽车贷款业务合作，贷前调查不尽职
📝 处罚内容：罚款100万元

2. 国家开发银行山东省分行
💰 罚没金额：70.00 万元
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕130号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：流动资金贷款管理不到位、固定资产贷款未严格执行实贷实付
📝 处罚内容：罚款70万元

3. 杨小宁（时任中国工商银行股份有限公司济南分行副行长）（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕136号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：违规与第三方机构开展汽车贷款业务合作，贷前调查不尽职
📝 处罚内容：警告并罚款5万元

4. 张耀华（时任国家开发银行山东省分行客户五处处长）（个人）
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕131号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：固定资产贷款未严格执行实贷实付
📝 处罚内容：警告

5. 姜征宇（时任国家开发银行山东省分行客户二处处长）（个人）
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕132号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：流动资金贷款管理不到位
📝 处罚内容：警告

6. 纪飞[时任中国工商银行股份有限公司济南分行银行卡中心副总经理（主持工作）]（个人）
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕134号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：违规与第三方机构开展汽车贷款业务合作，贷前调查不尽职
📝 处罚内容：警告

7. 张斌（时任中国工商银行股份有限公司济南分行银行卡中心副总经理）（个人）
🔖 文书文号：鲁金罚决字〔2026〕135号
📌 决定机关：国家金融监督管理总局山东监管局
⚠️ 主要违法违规行为：违规与第三方机构开展汽车贷款业务合作，贷前调查不尽职
📝 处罚内容：警告

🛡️ 保险机构（2 条）

1. 新华人寿保险股份有限公司乌鲁木齐中心支公司及相关责任人
💰 罚没金额：1.00 万元
📌 决定机关：新疆金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：代理人管理不到位
📝 处罚内容：对该中心支公司警告并罚款0.6万元。对黄彦霖、杨晓元警告并罚款合计0.4万元

2. 阳光人寿保险股份有限公司新疆分公司及相关责任人
💰 罚没金额：0.83 万元
📌 决定机关：新疆金融监管局
⚠️ 主要违法违规行为：代理人管理不到位
📝 处罚内容：对该分公司警告并罚款0.5万元。 对张彬艳、刘恒警告并罚款合计0.33万元

💵 国家外汇管理局

1. 中国银行股份有限公司大连星海湾支行（公司）
💰 罚没金额：60.74 万元
🔖 文书文号：大连汇检罚﹝2026﹞8号
📌 处罚机关：国家外汇管理局大连市分局
📅 行政决定日期：2026年11月3日
⚠️ 违法事实：该银行为客户办理货物贸易进口付汇业务，未按规定对交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。
📝 处罚内容：罚款、没收违法所得

2. 招商银行股份有限公司九江永泰支行（公司）
💰 罚没金额：41.36 万元
🔖 文书文号：浔汇检罚〔2026〕3号
📌 处罚机关：国家外汇管理局九江市分局
📅 行政决定日期：2026年11月3日
⚠️ 违法事实：办理经常项目资金收汇，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查
📝 处罚内容：罚款，没收违法所得

3. 中国银行股份有限公司大连自贸区支行（公司）
💰 罚没金额：41.05 万元
🔖 文书文号：大连汇检罚﹝2026﹞7号
📌 处罚机关：国家外汇管理局大连市分局
📅 行政决定日期：2026年11月3日
⚠️ 违法事实：该银行为客户办理运输费付汇业务，未按规定对交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。
📝 处罚内容：罚款、没收违法所得

4. 中国银行股份有限公司齐齐哈尔分行（公司）
💰 罚没金额：40.05 万元
🔖 文书文号：齐汇检罚〔2026〕3号
📌 处罚机关：国家外汇管理局齐齐哈尔市分局
📅 行政决定日期：2026年10月30日
⚠️ 违法事实：办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查
📝 处罚内容：没收违法所得、罚款

5. 潘**（个人）
💰 罚没金额：30.79 万元
🔖 文书文号：丹汇检罚〔2026〕2号
📌 处罚机关：国家外汇管理局 丹东市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：非法买卖外汇
📝 处罚内容：警告、罚款、没收违法所得

6. 刁**（个人）
💰 罚没金额：28.46 万元
🔖 文书文号：丹汇检罚〔2026〕1号
📌 处罚机关：国家外汇管理局 丹东市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：非法买卖外汇
📝 处罚内容：警告、罚款

7. 杨*（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕48号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：任职期间，对该银行违反规定办理外汇业务负有直接责任
📝 处罚内容：警告，罚款

8. 臧**（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕47号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：任职期间，对该银行违反规定办理外汇业务负有直接责任
📝 处罚内容：警告，罚款

9. 陈**（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕46号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：任职期间，对该银行违反规定办理外汇业务负有直接责任
📝 处罚内容：警告，罚款

10. 邢**（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕45号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：任职期间，对该银行违反规定办理外汇业务负有直接责任
📝 处罚内容：警告，罚款

11. 曲**（个人）
💰 罚没金额：5.00 万元
🔖 文书文号：京汇罚〔2026〕44号
📌 处罚机关：国家外汇管理局北京市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：任职期间，对该银行违反规定办理外汇业务负有直接责任
📝 处罚内容：警告，罚款

12. 邓**（个人）
💰 罚没金额：4.43 万元
🔖 文书文号：茂汇处〔2026〕1号
📌 处罚机关：国家外汇管理局茂名市分局
📅 行政决定日期：2026年10月28日
⚠️ 违法事实：逃汇
📝 处罚内容：罚款

🏛️ 中国人民银行

1. 志丹县农村信用合作联社
💰 罚没金额：43.20 万元
🔖 文书文号：延银罚决字〔2026〕3号
📌 决定机关：中国人民银行延安市分行
📅 决定日期：2026年11月3日
⚠️ 主要违法违规行为：违反金融统计、反洗钱、支付结算、国库、征信、金融科技管理规定
📝 处罚内容：警告，并处43.2万元罚款

2. 晋中开发区农村商业银行股份有限公司
💰 罚没金额：47.74 万元
🔖 文书文号：晋中银罚决字〔2026〕1号
📌 决定机关：中国人民银行晋中市分行
📅 决定日期：2026年11月3日
⚠️ 主要违法违规行为：1.单位银行结算账户开立后超期报告。2.提供虚假的或隐瞒重要事实的统计资料。3.未向有关部门报送数据安全管理风险评估报告。4.未健全全流程数据安全管理制度。5.与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务，未按规定识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
📝 处罚内容：警告，并处罚款47.74万元人民币

通报仅用于信息参考 · 数据来源：国家金融监督管理总局、国家外汇管理局、中国人民银行公示信息 · 2026-11-05

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