本期《机器人报告》追踪了26家供应商的41个账户。美林指导投资（Merrill Guided Investing）和嘉信理财智能投资组合凭借综合优势继续领跑最佳机器人顾问榜单。本次评估基于45项以上指标及实际业绩数据，结果显示，机器人顾问凭借低门槛和高性价比，持续保持市场竞争力。
市场概述
2023年末，受美联储鸽派转向预期、通胀回落及2024年降息展望提振，美国股市强劲反弹。标普500指数全年飙升26.26%，其中科技股在人工智能热潮带动下领涨，金融与医疗保健板块表现亦十分显著。相比之下，国际市场表现滞后，MSCI EAFE指数涨幅为18.95%。
核心发现
综合与数字理财领军者
“最佳综合机器人”得主美林指导投资凭借分层服务模式、稳健业绩及全面规划工具脱颖而出。“最佳数字理财机器人”奖项则由Empower和Wealthfront获得，二者代表了简洁高效的在线理财典范。
成长型与国内股票策略占优
SoFi、US Bank和Stash因聚焦成长型及国内股票，契合市场偏好，年度表现优异。过去三年，嘉信理财（Schwab Domestic Focus）、Wealthfront和Zacks Advantage在美国股票配置上领先，验证了在复杂全球市场中深耕美股的价值。近五年维度下，Wealthfront、Fidelity Go和Zacks同样因重仓美国大盘股而表现突出。
固定收益管理亮点
过去五年的固定收益数据显示，久期管理和市政债券配置在提升组合稳定性方面发挥了关键作用。
