Planned headcount investments according to the MMI and Broadridge 2025 Investment Advisory Pulse Survey
2025年MMI-Broadridge投资顾问脉搏调查显示，资产与财富管理行业正加速以人工智能为核心战略转型。超过95%受访企业认为AI将推动行业变革，96%认同其可显著提升人均生产力。目前，AI已广泛应用于沟通传递（30%）、研究分析（20%）、市场营销及内容开发（15%）等领域。61%的企业将AI列为未来战略重点，较去年的38%大幅跃升，标志着AI已从探索阶段迈向产业竞争新引擎。
产品创新重塑投资结构
主动型ETF、私募市场与另类投资成为未来两年主流偏好。72%受访者视主动型ETF为资产增长最强产品，其中资产管理公司信心显著高于财富管理机构（78%对48%）。60%看好私募与另类投资，57%的财富管理机构认为该领域正处于配置早期，随着流动性改善及渠道完善，增长潜力巨大。这一趋势折射出行业向灵活性、透明度与多元化转型的迫切需求。
费率压力倒逼收入模式重构
共同基金向低费率ETF转型导致57%机构预期收入下降。为应对利润挤压，81%机构已在模型投资组合中纳入或计划引入另类投资，并通过数据货币化、增值服务等手段弥补收益缺口。同时，企业正利用科技赋能提升投资者洞察，加速产品识别与创新，展现出对新兴资产类别规模化落地的信心。
新生代投资者驱动服务变革
87%受访者强调年轻投资者需要差异化产品与服务。当前主要挑战在于数字化工具匹配度（42%）、传统渠道沟通障碍（41%）及客户忠诚度建立（35%）。然而仅30%企业调整了增长战略以适应这一群体，转型空间广阔。招聘方面，48%企业预计未来两年增员，但资管与财富管理机构在人才优先方向上存在分歧：前者侧重多元能力，后者聚焦产品专家与技术人才。
行业趋势展望
本次调查由MMI、Broadridge及独立机构8 Acre Perspective联合开展，覆盖142位会员，样本具有较强代表性。数据显示，机构正通过定制化、数据驱动方案加强代际融合。未来，人工智能与产品结构创新的深度结合将持续演化，低成本、个性化解决方案将成为主流。跨代融合与数字化重塑服务模式，将是资产与财富管理行业长期增长的关键驱动力。
文章来源：MMI, Broadridge
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