日前，邮政银行发布了一则关于开展个人客户身份信息治理的公告，公告全文如下：
关于开展个人客户身份信息治理的公告
尊敬的客户：
根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规要求，2024年3月起，我行将进一步强化个人客户身份信息真实性、有效性核实工作。核实的客户身份信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对个人客户身份信息不完整、不真实或有效身份证件过期且在90天内没有及时更新等情况的客户名下账户进行限制金融服务。
如您的相关账户仍需使用，欢迎您通过我行手机银行客户端 https://u.psbc.com/4HzYMz（限身份证客户）修改证件有效期限、通讯地址或者工作单位地址、职业、固定电话或携带本人有效身份证件到我行任一营业网点更新完善客户身份信息，身份信息补充完整、准确后，可恢复账户功能。如您有任何疑问，请垂询我行网点工作人员或拨打我行95580客户服务电话。
请您高度警惕假冒我行名义的电话、短信、社交媒体消息、网站及客户端，切勿扫描或点击不明来源的二维码或各类网址链接，防止个人信息泄露或资金损失。由此给您带来的不便，敬请谅解。感谢您长期以来对我行的理解与支持，我行将一如既往地致力于为您提供安全、优质、高效的金融服务。
多家银行和支付机构被罚
近年来，中国人民银行加大了对金融机构是否按规定履行客户身份识别义务的检查力度。在这些检查中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务而受到处罚。
根据中国人民银行江苏省分行行政处罚信息，中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款107万元。而在吉林省、福建省等地区，吉林亿联银行、福建海峡银行和福建长乐农村商业银行也因同样的违规行为而分别被罚款758.34万元、345.3万元和341万元。
除了银行，支付机构也是被罚对象之一。拉卡拉因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易，于2023年8月被罚款875.4万元。此外，中汇电子支付有限公司、上海富友和迅付信息等机构也因类似违规行为被处以警告或罚款，罚款金额在数百万元至数千万元之间。
最近的处罚案例中，中国人民银行山东省分行和北京分行分别对金运通网络支付股份有限公司和银盈通支付处以了50万元和403万元的罚款，原因同样是未按规定履行客户身份识别义务等违规行为。
这些处罚案例和公告表明，监管部门正在加强对金融机构的监管力度，以确保金融行业的合规运营和客户信息的安全。对于银行和支付机构而言，应当严格遵守相关规定，加强客户身份识别工作，确保金融交易的安全和合法性。
