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刚刚！财务转错一笔钱，被罚29万！即日起，这几种转账手法要小心！

洋洋说税

2023-08-30

近期，小编看到一则新闻：某会计转错款58万，被罚29万！！！六年都要白干了......怎么回事？快来跟着小编一起来看看！

会计转错款，被罚29万元！！！

案例一案件经过：

公司曹某2018年担任总账会计一职，还从事转账工作，工资为每月12000元，后在2018年6月19日分10笔向案外人转账58万元，次日报警称被诈骗。

庭审查明，曹某转账权限在6万元内。而他在未经批准的情形下，使用由自己保管的优盾分10笔向案外人转账58万元。可见曹某转错账不仅是违反财务操作要求，未尽到审慎的义务，还存在超越权限转账的行为。曹某超出职责范围操作优盾（超过六万元），致使用人单位账户内钱款转出，理应承担更多的赔偿责任，所以判定赔偿29万元。

会计作为一个时时刻刻与钱打交道的行业，一定要慎之又慎才行啊。要时刻注意做到，与职务、经验、薪酬匹配的谨慎和注意义务。

案例二案件经过：

财务总监郑先生在QQ上接到老板蔡先生指令，要求其帮忙将一笔款项转入某指定账户以参加项目招投标。郑先生虽有疑惑，但仍按要求先后转账248万元。而事实上，该账户竟是诈骗团伙假冒，老板银行账户内248万元最终无法追回。事后，蔡先生将郑先生诉至法院，要求其赔偿全部损失。

法院审理后认为，郑先生受蔡先生委托为其处理财务相关工作，应做到与其职务、经验、薪酬匹配的谨慎和注意义务，郑先生在未与蔡先生核实的情况下仅凭QQ聊天内容就将蔡先生账户内的钱款打给他人，存在重大过失。同时，蔡先生的个人账户与公司账户使用混乱，公司制度也存在纰漏，公司的其他员工在操作中也存在过错，现有证据也未证明蔡先生的损失系郑先生所为，让郑先生承担全部责任显然欠妥。

据此，法院按照郑先生的过错大小以及其在该公司的收入情况认定郑先生承担10%的责任，赔偿24.8万元。

干财务真是步步惊心，一步走不好，有可能几年的工资都搭上了！

转错账，财务就必须赔偿吗？

财务工作中，难免会出现错误，真的是转错款就要赔钱吗？这个是需要分情况的：

1、财务人员重大过失，造成用人单位损失

根据劳动法有关规定，如果劳动者重大过失造成用人单位损失的，可要求限额赔偿。也就是说不会要求员工全赔。

具体赔偿的金额，公司需要根据损失的大小、过错的严重性、员工的收入水平等综合考虑。当然，有些时候还需要看老板的心情。

2、财务人员存在主观故意，造成用人单位损失

这个毋庸置疑，是需要全额赔偿损失的。我相信大部分财务转错账，都是无意的，不会说明知道有风险，还转账。如果那样的话，我只能呵呵~~

3、财务无过错或轻微过失

如果财务转账没有违背财务制度，完全合乎流程，转账是通过上级领导指示，与自己完全没有关系或关系很小，是不需要承担责任的。

除此之外，根据《劳动合同法》第三十九条规定，严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的，用人单位可以解除劳动合同。

真真是赔了夫人又折兵~~

警惕！易转错账的5种情形！

一、冒充老板或财务经理，要求转账；

骗子常用的方法，一般是通过QQ/微信/邮件冒用老板，以支付货款或者退款等形式要求转账。

二、冒充税务机关、检察院、公安机关等，要求提供信息或网上操作；

冒用有关政府部门给打电话，也是骗子常用的诈骗手段。财务要是接到此类电话，不要慌张、害怕，要理性思考，切勿因为害怕上当受骗。尤其注意：要公司相关信息或者让你网上操作的电话。

三、通过中间人转款；

通过中间人转款也是很容易出现问题，例如：A公司通过B公司转款给C公司，这种通过第三方转款的，一旦B公司出现异常，未将款项转给C公司，后期再想追回就很难了。

再则如果上下游有虚开发票嫌疑，公司则需要提供证明业务真实发生的资料。这时候税务局就会看你三流（资金流、发票流、货物流）是否一致，有时还会加上合同流，如果资金流不一致，实际买C公司的货，却把钱付给了B公司，到时真是浑身是嘴也说不清。

四、一个人转账，无人审核；

一个人转账，是很容易出错的，一是，转账时，账户信息容易输入错误，钱是退回来了，但银行手续费退不回来，长此以往，手续费也是一笔不小的开支；二是，一人转账，出现错误的风险也是极大的，就像常说的：常在河别走，哪有不湿鞋的？

五、虽然有人审核，但是审核人形同虚设；

一般是一人转账，一人审核。转账的人重要，审核的人同样重要，如果审核人玩忽职守，转错账的风险也会很大。所以，企业在设置一人转账，一人复核的情况下，经理也要发挥监督工作。

转错账风险那么大，

我们又该如何防范呢？

既然转错账风险那么大，我们又该如何防范呢？

1.加强自身防范意识

财务人员作为掌握公司资金的岗位，一旦受骗，必然导致公司的资产遭受损失。会计人员要时刻绷紧安全弦，加强自身防范意识，在工作中要严格遵守公司财务制度和流程，这是会计人保护自己的有效方法。

2.经济往来务必再三核实

涉及款项往来的工作，一定要再三核实，最好能当面和领导确认。无法当面确认也要通过电话确认，毕竟网络通讯工具中的语音也有可能被骗子伪造。

老板或许有时候是真的急用钱，会计人员也要遵守章程，守住底线！

3.对电脑定期杀毒，对通讯工具密码加强保护

会计人员应对电脑定期杀毒，以防不法分子通过木马病毒盗取电脑信息和通讯工具密码，收到的任何链接、文件都要谨慎对待，不要轻易点击。

如果对对方的身份有所怀疑，要查看是否存在“相同”账号，确认是否存在骗子假冒当事人。

小编再次提醒！会计转账一定要慎之又慎，否则会追悔莫及！！！

【声明】内容源于网络

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