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加强信用卡管理，持续开展信用卡交易监测！

知付渔

2024-06-06

导读：关注我们，了解更多行业资讯昨日，招商银行信用卡中心发布了关于《加强信用卡交易管理的公告》。

关注我们，了解更多行业资讯

昨日，招商银行信用卡中心发布了关于《加强信用卡交易管理的公告》。公告提出：

关于加强信用卡交易管理的公告

尊敬的客户：

为防范信用卡被用于电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法交易，我行将进一步加强信用卡交易管理。现将有关事项提示如下：

一、我行将持续开展信用卡交易监测，加强信用卡溢缴款存入及转出、非本人还款、异常境内外消费及取现等交易管理，对信用卡异常交易及行为采取相应管控措施，包括但不限于警示提醒、限制或取消交易、中止或停止信用卡使用等，并结合监管要求及风险情况进行动态调整。请您合理安排和使用信用卡，妥善保管与信用卡交易用途相符的交易凭证，以备核实。

二、信用卡仅限本人日常消费使用，不得出租、出借、出售信用卡，不得出售、提供个人账户信息为电信网络诈骗、赌博、洗钱等非法活动提供支持或帮助。请您不要接受他人名下来源不明资金，或通过虚假交易、溢缴款转出、取现等行为转移信用卡内来源不明资金，避免因此影响信用卡的正常使用。

特此公告。

招商银行股份有限公司信用卡中心

2024年6月5日

近年来，随着金融科技的发展和金融市场的复杂化，监管机构越来越重视金融稳定和消费者权益保护，对信用卡业务的监管也趋于严格。出于对满足监管要求、预防潜在风险、提高运营质效等方面的考量，近年来银行方增强了对信用卡、借记卡、个人存折等个人账户的管控力度，进一步加快沉睡账户清理，并在信用卡资金流向方面严格管控，银行对于信用卡的管控力度在持续收紧。多家银行都曾发布过类似公告，包括规范信用卡资金用途、清理沉睡账户、限制持卡数量、加强信用卡自动分期管理、优化息费展示、加强溢缴款管理等等。