风险提示与建议
知识产权质押融资，是指企业以合法拥有的专利权、商标权、著作权中的财产权经评估作为质押物从银行获得贷款的一种融资方式，旨在帮助科技型中小企业解决因缺少不动产担保而带来的资金紧张难题。其中，在中国没有经常居所或者营业所的外国人、外国企业或者外国其他组织办理专利权质押登记手续的，应当委托依法设立的专利代理机构办理，国内专利权人可以选择委托依法设立的专利代理机构办理。专利质押融资具体办理方式如下：
（1）专利权人持专利证书和银行所需的其他有关材料向银行提交专利权质押贷款书面申请；
（2）由专业的评估机构对该专利权的价值进行评估，出具评估报告；
（3）银行对专利权人提交的相关资料及专利权评估报告进行审核；
（4）银行审核通过后与专利权人签订借款合同，以及专利权人作为出质人与银行订立书面质押合同，其中，以共有的专利权出质的，除另有约定的以外，应当取得其他共有人的同意；
（5）向国家知识产权局递交下列文件：
A.出质人和银行共同签字或者盖章的专利权质押登记申请表；
B.专利权质押合同；
C.双方的身份证明，或当事人签署的相关承诺书；
D.委托专利代理机构代理的，注明委托权限的委托书；
E.其他需要提供的材料；
F.专利权经过资产评估的，应当提交资产评估报告；
（6）国家知识产权局收到当事人提交的质押登记申请文件后，会通知申请人；专利权质押登记申请经审查合格的，国家知识产权局在专利登记簿上予以登记，并向当事人发送《专利权质押登记通知书》，质权自国家知识产权局登记时设立完成；
（7）质权设立后，银行根据与专利权人签订的借款合同给其发放贷款，融资完毕。
有以下情形的，专利权不能进行质押融资：
（一）出质人不是当事人申请质押登记时专利登记簿记载的专利权人的；
（二）专利权已终止或者已被宣告无效的；
（三）专利申请尚未被授予专利权的；
（四）专利权没有按照规定缴纳年费的；
（五）因专利权的归属发生纠纷已请求国家知识产权局中止有关程序，或者人民法院裁定对专利权采取保全措施，专利权的质押手续被暂停办理的；
（六）债务人履行债务的期限超过专利权有效期的；
（七）质押合同不符合以下规定的：
当事人提交的专利权质押合同应当包括以下与质押登记相关的内容：
1.当事人的姓名或名称、地址；
2.被担保债权的种类和数额；
3.债务人履行债务的期限；
4.专利权项数以及每项专利权的名称、专利号、申请日、授权公告日；
5.质押担保的范围。
（八）以共有专利权出质但未取得全体共有人同意且无特别约定的；
（九）专利权已被申请质押登记且处于质押期间的；
（十）请求办理质押登记的同一申请人的实用新型有同样的发明创造已于同日申请发明专利的，但当事人被告知该情况后仍声明同意继续办理专利权质押登记的除外；
（十一）专利权已被启动无效宣告程序的，但当事人被告知该情况后仍声明同意继续办理专利权质押登记的除外；
（十二）其他不符合出质条件的情形。
相关法条依据
《专利权质押登记办法》
第八条当事人提交的专利权质押合同应当包括以下与质押登记相关的内容：
（一）当事人的姓名或名称、地址；
（二）被担保债权的种类和数额；
（三）债务人履行债务的期限；
（四）专利权项数以及每项专利权的名称、专利号、申请日、授权公告日；
（五）质押担保的范围。
第十一条专利权质押登记申请经审查合格的，国家知识产权局在专利登记簿上予以登记，并向当事人发送《专利权质押登记通知书》。经审查发现有下列情形之一的，国家知识产权局作出不予登记的决定，并向当事人发送《专利权质押不予登记通知书》：
（一）出质人不是当事人申请质押登记时专利登记簿记载的专利权人的；
（二）专利权已终止或者已被宣告无效的；
（三）专利申请尚未被授予专利权的；
（四）专利权没有按照规定缴纳年费的；
（五）因专利权的归属发生纠纷已请求国家知识产权局中止有关程序，或者人民法院裁定对专利权采取保全措施，专利权的质押手续被暂停办理的；
（六）债务人履行债务的期限超过专利权有效期的；
（七）质押合同不符合本办法第八条规定的；
（八）以共有专利权出质但未取得全体共有人同意且无特别约定的；
（九）专利权已被申请质押登记且处于质押期间的；
（十）请求办理质押登记的同一申请人的实用新型有同样的发明创造已于同日申请发明专利的，但当事人被告知该情况后仍声明同意继续办理专利权质押登记的除外；
（十一）专利权已被启动无效宣告程序的，但当事人被告知该情况后仍声明同意继续办理专利权质押登记的除外；
（十二）其他不符合出质条件的情形。
——摘自孙大勇律师主编的《企业知识产权合规实务与指引》之《专利篇》
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