Fibabanka创立了投资与金融科技公司Finberg，旨在响应并推动创业生态系统的发展。我们曾于2018年4月首次介绍该公司。近四年来，Finberg通过一系列投资崭露头角。近日，我们与Finberg董事会成员İhsan Elgin进行了对话，探讨了其迄今成就及2021年的详细数据。
2021年新增11项投资
据Finberg董事会成员İhsan Elgin透露，该公司迄今已完成19项投资，其中2021年内完成了11项新投资。
成立初期，Finberg凭借对Birleşik Ödeme、BizimHesap和GarajSepeti等本土初创企业的投资而声名鹊起。通过与Fibabanka合作，这些项目惠及了数千家中小企业及个人用户。
两年内价值增长四倍
随着发展，Finberg意识到将创业精神与Fiba集团（以Fibabanka为首）的广泛资源结合能产生更大影响力。因此，公司在最初两年内实现了四倍的价值增长。基于此成果及积累的经验，Finberg已重新定位为一家基金管理机构。
Finberg旗下基金包括：面向Fiba集团内部公司（含Fibabanka）投资者的Fırsat Fonu（机会基金）、Finberg Yıldız Fonu（星基金），以及旨在利用Oyak与Fiba集团协同效应壮大初创企业的Finberg Yenilikçi Fintech ve Perakende Teknoloji Çözümleri Fonu（创新金融科技与零售解决方案基金）。
Finberg先是通过与Getir合作进入零售领域并成立星基金，随后为扩大影响力推出了机会基金。在本土金融科技投资方面，涵盖了Figopara、Colendi和İkas；在零售领域则投资了Mobilet和Easycep等初创企业。
对4家海外初创企业进行投资
除本土市场外，Finberg还投资了4家海外初创企业，包括Invstr、TapTap Send、Plum和Bits of Stock。截至目前，Finberg总投资额超3400万美元，旗下基金总规模达5000万美元。
剔除Getir项目后，Finberg投资组合中公司的当前估值已达18亿美元。其投资领域广泛，涵盖SuperApp兼容解决方案、网络安全、加密货币结构及创新零售解决方案等，且主要聚焦于早期阶段的初创企业。
在海外扩张方面，Finberg的目标市场包括有望成为东欧创业中心的罗马尼亚，以及备受投资者青睐的荷兰等国。展望2022年，Finberg计划完成20项新投资，预计总投资额达1500万美元。
作为创业生态的重要参与者，Finberg董事会成员İhsan Elgin表示，四年前与Fibabanka合作创立Finberg，不仅为创业者提供了更多支持机会，也为机构资本与初创企业的协作树立了典范。
Elgin透露，团队近期与外国投资者及创业者保持密切联系，协助本土创业者制定出海路线图令人振奋。关于机构风险投资，他强调企业需首先明确目的：是获取财务回报还是战略回报。
他指出，以财务回报为目的的风投基金，主要动机在于平衡投资组合风险；而以战略回报为目的的公司，则更关注与主业相关或互补的项目，除投资外还会建立业务合作伙伴关系。
针对企业风险投资的成功实践，İhsan Elgin给出了以下建议：
全球企业风险投资机构数量与投资金额均在持续增长。但在设立自有风投基金前，企业必须明确核心问题：是以财务回报为目的，还是以获取战略收益为目标？这将决定基金的结构形态。
- 以财务回报为目的的基金，主要通过投资不同行业的初创企业来平衡投资组合风险。
- 以战略收益为目的的基金，则聚焦自身业务或互补领域的初创企业，除投资外更注重建立合作伙伴关系。
设立企业风险投资基金时，以下几点至关重要：
- 专业管理团队：基金管理者必须熟悉创业生态且有多年经验，最好由公司外部人员担任。企业内部员工与专业投资者对初创企业及策略的认知差异巨大。数字虽重要，但仅凭数据无法像管理项目一样成功投资。
- 合理设定预期：投资初创企业是长期过程，退出周期通常需3-4年甚至更长。Finberg虽在第三年开始实现退出，但这并不常见。
- 循序渐进拓展：初入该领域的公司可与成熟投资者合作起步。积累经验后，再联合不同投资者拓展至其他行业，能在财务和战略层面获得更佳结果。
Finberg投资组合中的公司
Bizim Hesap：一款基于云的在线基础会计程序，旨在以可负担的价格简化中小企业（SMEs）生活，帮助企业跟踪商业交易并维护会计记录。
GarajSepeti：二手车买卖市场平台，通过提供库存融资连接买卖双方。旗下拥有Araba.com和tasit.com等品牌。
Brandefense：网络安全与网络情报平台，为客户提供威胁情报、品牌安全、反欺诈及持续渗透测试服务。
Birleşik Ödeme：土耳其最早的金融科技服务平台之一，作为数字化转型的战略合作伙伴，帮助企业降低成本、创造新收入源并提升效率。
Compay：整合银行信贷与汇款服务的支付平台，优化线上线下购物流程。提供即时汇款、购物信贷及移动钱包等安全支付方案。
Easycep：翻新电子产品（手机、平板、手表等）交易平台，所有商品均享12个月保修，打造安全的二手电商环境。
Figopara：基于网络的供应商融资平台，汇聚买方、卖方及金融机构。通过系统化开票流程，为应收账款贴现提供基础设施服务。
Getir：10分钟送达的在线超市应用，全天候满足日用品及餐饮需求。业务覆盖土耳其全国，并在欧美迅速扩张。
Mobilet：社交发现与分享平台，重塑购票全流程体验。通过移动端与网站为用户及活动主办方提供创新便利服务。
BiAltın：黄金数字化投资工具，基于稳定币向区块链用户提供金融服务。每枚BiAltın（GLDB）均有实物黄金支持，始终等同于1克黄金。
Invstr：奖励型股票交易应用，致力于金融信息民主化。通过教育与资源帮助用户准备进入真实投资世界。
Colendi：替代性金融科技服务商，具备机器学习评分与欺诈检测功能，提供分期付款及微贷款等解决方案。
Tap Tap Send：国际汇款机构，帮助用户快速、安全且低成本地向非洲、亚洲及加勒比地区汇款。
Plum：自动化个人财务管理工具，连接银行账户进行智能支出分析与预算规划。自动处理投资、账单及储蓄，简化用户生活。
Bits of Stock：股票奖励应用，通过Stock Rewards平台提供私营及上市公司部分股票作为消费者忠诚度奖励。
Kobiks：商家销售增效工具，简化订单流程。提供库存管理、多渠道销售、订单管理及采购等全方位服务。
Norma：一站式企业管理平台，提供初级会计、财务咨询、公司注册及电子转型等服务，涵盖收支跟踪、开票及现金流管理。
Revo：专注于土耳其及中东/东欧地区种子期和早期B2B/B2C科技初创企业的风险投资基金。聚焦云基础企业服务、物联网及新电商等领域。
İkas：企业全渠道零售解决方案提供商。为中小企业提供基于云的店铺自动化、POS软件及快速销售管理平台。