据称，Binance 秘密向由赵长鹏（Changpeng Zhao）管理的 Merit Peak 转移了 4 亿美元。Merit Peak 是 Binance.US 在美国的独立合作伙伴，且已定位为重要做市商。
路透社报道指出，Binance.US 自 2020 年起开始向 Merit Peak 转移资金，仅 2021 年第一季度转账额就超 4 亿美元。相关指控基于银行记录及公司内部消息。
Binance 方面回应称，其于 2017 年创立的 Binance.US 与 Merit Peak 为两个独立机构。Binance.US 管理层表示对资金转移至 Merit Peak 一事并不知情，并在事件曝光后表达了担忧。时任 CEO Catherine Coley 在被问及 2020 年的转账时也表示意外，称此前无人提及此事。
目前，Binance.US 对此事保持沉默，资金转移的具体原因及款项是否属于用户资产尚不明确。美国证券交易委员会（SEC）此前已关注 Binance.US、Merit Peak 及 Sigma Chain AG 之间的关系，新进展可能促使 SEC 重新采取行动。
FTX 破产后，投资者对资金安全更为谨慎。尽管赵长鹏曾试图收购 FTX 未果，但他当时频繁提醒用户选择安全平台。市场正密切关注这些新指控的发展及其潜在影响。
更新：币安回应“转移抵押品”指控
2 月底，《福布斯》发文称币安去年将价值 18 亿美元的抵押品转移给对冲基金以支持客户稳定币，文中多次类比 FTX。对此，币安发布声明予以澄清。
币安在博客中解释了钱包系统运作机制：存款钱包中的资金会通过“扫转”（sweeps）流程定期发送至汇总热钱包，以便高效处理提款请求并降低成本；多余资金则会从热钱包溢出（overflow）至冷钱包或离线钱包存储。当热钱包资金不足时，再从冷钱包充值。
公司强调，资金的存入、热冷钱包间的传输完全独立于用户账户余额的更新。
最新报道中提到的交易并非如误报所称是为了滥用抵押品进行“对冲基金付款”，而是机构投资者从其平台上提取自身资产的情况。这种误解源于对钱包管理根本原理的不了解。